运营内控项目－联动和准实时方案

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1、上海浦东发展银行运营内控系统浦东发展银行运营内控系统联动监控和准实时监测方案文件状态：[√]草稿[]正在修改正式发布文件标识：联动监控和准实时监测方案当前版本：V1.0作者：朱博完成日期：2007/6/29Page10of10上海浦东发展银行运营内控系统版本历史版本/状态作者参与者起止日期备注1.0朱博杨武斌2007-6-29目录1背景信息42业务需求43设计原则44应用架构设计55接口设计65.1工作流接口65.2SDP接口66功能和流程设计76.1联动控制流程设计76.2准实时监测设计87相关系统及改造说明97.1工作流平台97.2

2、CPC服务97.3SDP转发平台98物理结构设计109应急方案设计10Page10of10上海浦东发展银行运营内控系统SPDB运营内控项目联动监控和准实时监测方案1背景信息联动监控：旨在实现对重点交易中的重点账户、重点客户、重点机构、重点柜员等要素的实时监测和控制。运营内控系在对以上要素判断发现可疑时将暂停业务并进行调查处理。业务系统根据判定结果继续或终止流程联动监控的监控对象限定于业务集中项目“方式一”的流程。在所涉及的业务流程中，只有当交易需要金额授权时才会进行联动判定。准实时监测：实现在业务发生后（T+0）对业务进行规则分析和人工

3、调查处理。该监测不影响原有的业务流程。其监控的业务范围包括业务集中“方式一”和“方式二”的业务。2业务需求参照《运营内控系统功能总体需求》文档中相关章节内容。3设计原则（1）尽可能减小对业务系统的影响。该影响将从系统性能和交易时间两方面衡量。关于具体的影响程度，取决于相关测试结果。（2）尽量减少对业务系统架构上和流程上的改动。（3）尽可能提供一致的系统接口。由于所涉及的业务监控数据需要从不同系统获取，运营内控系统将制定统一的消息格式，以便于更灵活的适应业务变更的影响。Page10of10上海浦东发展银行运营内控系统（1）能适应业务变化的

4、需求。该变化可能体现在：对监控业务及监控条件的改变；信息来源的业务系统的变化；业务流程本身的变化，等等。（2）在系统间实现联动时，业务系统的稳定性不受影响。（3）1应用架构设计联动和准事时监测的应用实现架构图如下：架构说明：（1）对于需要联动控制的业务，由CPC业务系统提供相关的业务信息（发送核心的请求报文），并发送到工作流平台。工作流平台整合其他相关的信息后，发送到运营内控系统。（2）对于准实时监测的业务（包括方式一和方式二），由SDP服务平台将同样的消息内容发送到业务集中系统。（3）运营内控系统通过统一的接口获取需要监控的交易及其相

5、关信息。（4）在运营内控系统内部，首先对获取的信息进行解包和报文解析，然后再根据交易代码等信息对部分交易进行过滤筛选。（5）根据交易的类别，将相应的信息分别发送到联动判断服务和规则引擎。（6）联动判断服务和规则引擎分别对计算结果作相应的处理。Page10of10上海浦东发展银行运营内控系统1接口设计1.1工作流接口（1）接口规范：采用工作流系统现有的WCF接口规范。（2）通讯方式：l工作流向运营内控系统发出消息报文后，运营内控系统在极短时间内提供消息应答（Ack），并在该应答中返回是否需要等待的标志信息。该通讯由同步机制实现。l如果需要

6、等待，工作流则挂起当前的流程，并在运营内控系统返回判定结果时继续处理。l同时，工作流采用重发机制，确保消息的传递。（3）主要消息格式：用于交互业务信息的报文主要包含的字段有：字段名称字段说明字段作用消息流水纪录消息的编号作为消息的唯一标示交易流水当前交易的流水号提供交易的标示验印标志纪录该交易的验印方式作为判断的要素之一其他标志预留（若干）为将来的需求作一定程度的扩展预留同上核心请求报文业务系统发往核心的请求报文作为规则和判断依据的主体，提供主要的业务信息1.2SDP接口（1）接口规范：采用SDP系统现有的WCF接口规范。（2）消息格式

7、：与工作流接口采用同样的消息格式。Page10of10上海浦东发展银行运营内控系统（1）通讯方式：l采用同步通讯的方式。SDP系统将报文发送到运营内控系统并等待应答（Ack）。在收到应答后结束本次通讯。l采用与工作流类似的重发机制。1功能和流程设计1.1联动控制流程设计联动控制的实现流程如下图所示：Page10of10上海浦东发展银行运营内控系统流程说明：（1）在相应的流程处理过程中，业务系统首先进行原有的授权处理（金额授权）。只有需要授权的业务才需要进行内控监测。（2）在授权处理后，业务系统继续原有的处理，直到获取了所有信息，并组织完

8、核心请求报文。在完成后，业务系统将这部分交易的内容发送到运营内控系统。（3）运营内控系统在对报文进行预处理后，首先通过过滤矩阵进行自动判定。在判定后通过Ack应答回复业务系统，并将判定结果标志包含在应答消息