投资者教育重塑：基金主动与基民沟通

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1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------投资者教育重塑：基金主动与基民沟通 【各位读友，本文仅供参考，望各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点击下载下载本文，谢谢！】　　谢潞锦　　曾经头顶“光环”的基金行业正被迫走下“神坛”。　　数据显示，截至今年9月30日，全国基金总资产已缩水1万亿元以上。市场暴跌，令基金净值不断缩水。众多基民开始不满、指责基金，

2、甚至怀疑基金业的长期投资理念。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　危局之中，令投资者重新信任成为基金业当下极其迫切之事。

3、在投资者教育中，基金公司也从原先的“单边”教育者的角色，转向与基金投资者一方积极沟通互动，而日前在上海举行的“2008走近基金系列活动”，正是在此背景下拉启了帷幕。　　矛盾：认知存在误区　　对于众多投资者，“亏得太多”是近段时间他们的切身感受；但基金公司却也有一肚子的“苦水”。上海地区一家基金公司内部人士表示，在经历A股罕见的大牛市之后，不少抱有短期致富心态的投资者注定无法承受短期市场的下跌之痛。市场一旦下挫，他们便开始怀疑基金公司的投资理念。　　在基金公司眼中，不少基民更容易陷入这样一个误区——以绝对收益看待基金表现，对基金投

4、资的相对收益概念却不甚了解。“绝大多数偏股的主动型基金都以追求相对收益为目标，这和大部分普通投资者以绝对收益为目标存在差异。短期来看，部分基金的阶段性亏损可能比较严重，但投资拼的是耐力。”上述人士表示。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~-----------------------------------------------------

5、--精选财经经济类资料----------------------------------------------　　通过今年以来的市场调整，令众多基金公司开始反思自身的行为。华宝兴业基金管理有限公司总裁裴长江在接受《第一财经日报》采访时表示，基金公司更应大胆地走出去宣讲，这是专业的投资机构应该有的态度。基金业已经有100多年的历史了，基金公司应该让投资者更加了解这个行业，而不是整天盯着净值，应该告诉投资者涨跌是怎么来的，让投资者相信基金是值得信赖的。投资中的涨涨跌跌是很正常的，世界上没有只涨不跌的市场，也没有只跌不涨的市场，坚

6、定的信念很重要。　　现状：沟通迫在眉睫　　现在的问题是，面对基民的不满和质疑，基金公司还能有多大的作为呢？　　记者在采访中发现，加强与投资者的沟通与交流，并根据市场行情的不同，有针对性地帮助基民正确认识基金公司、认识基金投资，无疑是基金公司日常营销的题中应有之义。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~----------------------

7、---------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　在今年，投资者教育工作有了新的变化。面对今年低迷的市场行情，上海证监局向基金公司给出的建议是，真实向投资者还原自身的管理机制和风险控制流程，让投资者对基金公司形成较为客观的了解与认识；进一步推广《基金销售适用性原则》，促使基金销售机构向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的基金产品，切实保护投资者的合法权益。　　“基金产品五花八门，根本无法做到一一了解。基

8、民想要对基金产品有一个清楚的判断，需要以一定的专业知识为基础。”上海证监局提醒基民，“《基金销售适用性原则》将帮助基民找到适合自己的产品，有效减少不规范销售行为的出现，并从源头上控制投资风险。”　　不过，可见的事实是，尽管基金公司已作出诸多努力，但眼下国内基金客