中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册(同名)

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1、企业网上银行操作手册二〇一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。企业网上银行操作手册目录1前言11.1系统简介11.2总体说明11.2.1网银版本11.2.2网银客户11.2.3管理模式11.2.4网银账户11.2.5网银用户21.2.6认证方式21.2.7

2、注册机制22功能介绍22.1客户登录/退出22.1.1安装CFCA根证书32.1.2安装UKEY管理工具42.1.1客户登录72.1.2安全退出102.2账户管理112.2.1账户查询112.2.2电子回单132.2.3账户别名管理152.2.4账户排序管理152.2.5跨行账户管理162.2.6银企对账192.2.7付费查询222.2.8指令查询232.2.9指令审核242.3付款业务252.3.1单笔行内转账252.3.2单笔跨行转账272.3.3批量行内转账292.3.4批量跨行转账312.3.5批量转账查询32第III页

3、企业网上银行操作手册2.3.6收款人名册管理342.3.7指令查询352.3.8指令审核362.4收款业务382.4.1单笔行内收款382.4.2单笔跨行收款392.4.3批量行内收款402.4.4批量跨行收款422.4.5批量收款查询432.4.6指令查询442.4.7指令审核462.5投资理财472.5.1定活互转472.5.2通知存款502.5.3指令查询542.5.4指令审核542.6现金管理552.6.1虚拟账簿查询552.6.2资金归集查询592.6.3透支查询652.6.4费用查询682.6.5参数管理722.6.

4、6资金划拨762.6.7指令查询782.6.8指令审核792.7商户服务802.7.1网上支付合作申请802.7.2证书上传812.7.3订单查询822.7.4支付业务交易退货832.7.5批量退货结果文件下载852.7.6对账文件下载862.7.7关联账户查询872.7.8支付状态变更88第III页企业网上银行操作手册2.7.9指令查询882.7.10指令审核892.8信贷管理902.8.1还款/付息到期支付提示902.8.2逾期催收提示912.8.3我行业务信息查询922.9公共管理932.9.1企业用户权限管理932.9.

5、2审核流程管理972.9.3收支参数管理1002.9.4指令查询1032.9.5指令审核1042.10客户服务1052.10.1密码修改1052.10.2证书展期1062.10.3预留信息设置1072.10.4快捷导航管理1082.10.5操作日志查询1102.10.6旧版网银操作日志查询110第III页企业网上银行操作手册1前言1.1系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户的客户，均可申办企业网上银行服务。企业网上

6、银行客户端功能涵盖目前银行最基础的账户查询和付款业务，并为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为客户提供自行管理企业内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。使用过程中如有任何疑问，请致电95580或与当地开户行联系。中国邮政储蓄银行——36000个网点的全功能银行，进步与您同步！1.2总体说明1.2.1网银版本企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需客户端证书即可使用网银相关查询功能，专业版则需要您使用证书进行客户端登录，并操作您所开通

7、的相关功能组的业务。1.2.2网银客户企业网上银行客户分为两类：查询版客户和专业版客户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版的用户在使用数字证书的前提下，可进行账务类或其他重要交易操作，否则只能登录企业网上银行查询版。1.2.3管理模式目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下如果企业需要进行人员权限设置或审核流程设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于客户自管模式的则允许企业自行在客户端进行人员权限及审核流程的维护。1.2.4网银账户企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。签

8、约账户指本企业客户第213页企业网上银行操作手册编号下的结算账户。授权账户指非本企业客户编号下的账户，经过授权账户所属企业授权后可在本企业网银中使用。1.1.1网银用户一个企业客户编号可拥有多个用户，但每个用户只允许设置一种用户类型。目前网银用户有管理经办员、管