票据信托方案详细介绍

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1、“***·XX企业票据投资单一资金信托计划”方案/***·XX企业单一财产信托计划方案***信托一、信托计划要素项目名称：***·XX企业票据投资单一资金信托计划委托人受益人：XX企业受托人：***信托有限责任公司信托项目类型：单一资金信托计划，票据投资信托规模：人民币8亿元（信托规模=票面金额/(1+信托报酬率*信托计划存续天数/360+委托人预期收益率*信托计划存续天数/360)。）融资总成本：由***行和客户协商确定。信托期限：6个月标的资产：**银行推荐的客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票资产。信托资金运用：信托资金指定运用于

2、受让**银行推荐的客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票资产。信托模式概要：单一的社会合格投资者（**银行向我司推荐单一的优质客户）作为委托人/受益人，委托我司设立“票据资产投资单一资金信托”，信托资金指定运用于受让**银行推荐的优质授信客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票资产。信托期间，我司委托湛江市商业银行作为本信托的票据资产托收管理人，为我司提供票据资产托收管理（包括但不限于票据资产项下票款回收、资金的收付和结算等相关服务）。方案说明：（方案1-3为资金信托计划，方案4为财产信托计划）方案1：如委托人持有该票据资产至到期日，则发行8亿

3、元信托计划。方案2：如委托人有可能在该信托计划成立后有资金需求，需变现该票据资产。则该信托计划可分多期发行，每一期的信托规模根据委托人计划的资金需求确定。例如：第一期至第四期信托规模5000万元，第五期信托规模6亿元。在委托人有资金需求时，可将规模为5000万的信托计划分别转让于单一的机构投资者（由于规模相对较小，便于找到信托计划受益权的受让人）。单一信托计划不可拆分转让，也不可转让于自然人投资人信托计划的受益权不可拆分转让于自然人，也可考虑将信托计划受益权之收益权转让于***推荐的自然人。信托计划受益权之收益权转让不能办理登记，***可

4、以协议的方式承诺转让的效力。。方案3：如委托人有可能在该信托计划成立后有资金需求，需变现该票据资产。则设立8亿元开放式单一信托计划。在信托计划成立后，根据委托人的资金需求由***行贴现部分票据资产。信托计划规模则相应减小。方案4（财产信托）：设立一系列N个单一财产信托计划。单个信托计划的规模根据单一客户持有的**银行承兑的银行承兑汇票的金额确定。所有信托计划规模之和为8个亿。XX企业分别认购该信托计划。在该企业有资金需求时，可将单一信托计划受益权转让于单一机构投资者（由于单个信托计划规模不会很大，便于找到信托计划受益权的受让人）。单一信托

5、计划不可拆分转让，也不可转让于自然人投资人。二、所涉合同（针对资金信托计划）（1）合格投资者向我司（***信托）委托资金，双方签订“集合资金信托合同”及“认购风险申明书”，设立资金信托；（2）票据持有人背书转让。（3）我司与托管银行签订“资金托管协议”，约定信托资金存管事宜；四、信托流程图1、资金信托合格投资者(委托人)信托收益分配委托资金信托公司票款回收***行信托计划票据保管、托收受让***行承兑的银行承兑汇票转让***行承兑的银行承兑汇票票据持有人(融资方)2、财产信托票据持有人(委托人)票款委托票据信托公司票款回收***行信托计划

6、票据保管、托收信托收益投资资金XX企业(投资方)