中心商务区商业保理审批及设立指导手册v0.6版

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1、中心商务区商业保理审批及设立指导手册一、外资商业保理（一）、政策依据1、《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函〔2012〕419号）；2、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函〔2012〕919号）；3、《商务部办公厅关于做好商业保理行业管理工作的通知》（商办秩函〔2013〕718号）；4、《天津市人民政府办公厅关于修改天津市商业保理业试点管理办法的通知》（津政办发〔2013〕103号）。（二）、申请条件1、主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元；（需要上年度审计报告）2、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且

2、来源真实合法；3、商业保理公司应当拥有2名以上三年以上具有金融领域管理经验（担任副总经理及以上职务或相当职务的管理22/22人员）且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；4、境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；5、商业保理公司原则上应当设立为独立的公司，不混业经营。商业保理公司的名称中的行业表述应当标明"商业保理"字样；6、商业保理公司的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，不得以借贷资金和他人委托资金投资，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录；7、商业保理公司不得从事吸收存款、发放贷款等金融活动，禁止专

3、门从事或受托开展催收业务，禁止从事讨债业务；8、法律法规规定的其他条件。（三）、办理程序1、投资者向中心商务区招商部门报送有关申请文件； 2、中心商务区金融局出具支持设立函；3、企业到工商行政管理部门办理设立登记；4、企业在网站上提交外资备案信息，然后在中心商务区行政许可局领取外资备案证明。22/22（四）、金融局审批1、设立商业保理的申请书；（股东盖章）2、法人出资人基本情况。（股东盖章）包括：（1）公司简介，包括基本情况、治理结构和风险内控制度等内容；（2）企业法人营业执照副本复印件，复印件加盖公章；（3）法定代表人个人情况登记表，身份证复印件；（4）会计师事务所出具的上一年度财务审

4、计报告；（5）企业信用报告（可通过企业贷款银行或开户银行获取）；3、应具备2名以上三年以上具有金融领域管理经验的高级管理人员（担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员）个人情况登记表、身份证及复印件、学历证书及复印件、相关从业资格证书及复印件；金融领域管理经验证明，包括就业单位出具的任免职决议、工作证明和与其签订的劳动合同等；中国人民银行出具的个人信用报告。高级管理人员为商业保理公司专职工作人员。22/224、拟任法定代表人、董事、监事、总经理任命书及基本情况，包括：个人情况登记表、身份证及复印件、学历证书及复印件。5、出资各方签署的拟设立商业保理公司可行性研究报告。主要是：（1）主出

5、资人为企业法人或其他社会经济组织的基本情况：包括名称、注册地、注册资本、法定代表人等。境外投资者或其关联实体具有从事保理业务业绩和经验的情况；（2）拟设立商业保理公司情况介绍，包括：公司名称、注册地、注册资本、出资情况、法定代表人、经营范围、经营年限（不超过30年）、人员团队及公司治理结构、主要管理制度、投资规模分析、资金来源说明等。（3）拟开展商业保理业务情况介绍，包括：市场需求、公司定位、业务模式、业务拓展计划等；未来2年财务预测、资本持续抵补能力等；业务操作规程，风险防范措施及应急预案等。参考：6、注册地址房屋租赁协议及房产证明（商业保理公司注册需要实际经营地址，不能使用商务秘书公

6、司托管地址）。7、审批部门要求的其它材料。注：以上材料齐全后，经中心商务区金融服务局审批22/22股东资质和要件材料，给予审批意见，符合设立要求的，给予出具支持设立函。（五）、工商报卷1、全体投资者主体资格证明材料（国内企业提供营业执照副本复印件加盖章+法人签字、法人身份证复印件、外资主体证明复印件加盖章+法人签字）；2、高管人员（法人、董事、总经理、监事、财务负责人、联络人身份证复印件法人身份证复印件多份）；3、按照要求签署工商表格（时间空着）；《工商表格》见注意事项《核名申请书》在右下投资人签字+盖章《指定代表委托人》在下面申请人签字+盖章注意事项:（1）第一页目录及第二页要求不用填

7、；（2）第三页中《外商投资企业设立登记申请书》右下角需公司拟任法定代表人签字；（22/223）第四页中《指定代表或者共同委托代理人的证明》下面的全体投资人（股份有限公司为董事会成员）需签字盖章：自然人股东签字，法人股东签字+公章（不需写时间）；（4）第十页中《外商投资企业法律文件送达授权委托书》需授权人签字盖章和被授权人签字；（5）第十一页《住所（经营场所）登记信息表》需新法人签字；（6）第十二页《承诺书》需新法人签字；另需相关人员