日日升产品说明书

日日升产品说明书

ID:15468099

大小:61.00 KB

页数:3页

时间:2018-08-03

日日升产品说明书_第1页
日日升产品说明书_第2页
日日升产品说明书_第3页
资源描述:

《日日升产品说明书》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库

1、中国邮政储蓄银行财富系列之“日日升”人民币理财产品说明书产品名称“财富日日升”销售机构中国邮政储蓄银行(以下简称邮储银行)产品类型非保本浮动收益型适用客户类别无投资经验客户和有投资经验客户产品期限本理财计划将持续运作认购日2009年9月1日(此后每个工作日开放申购)申购/赎回1.本产品无固定期限,成立后每个开放日开放申购和赎回;业务受理时间为每个开放日的8:30-15:00。2.开放日投资者可申购本产品,申购资金将于当日投入本理财计划。3.开放日可部分或全部赎回理财资金(部分赎回时,剩余理财资金不得低于5万元),赎回资金将实时入账(详见

2、“本金及收益返还”)。4.本理财产品免申购、赎回费。5.理财计划存续期内任一交易日,若理财计划净赎回额超过本理财计划上一开放日余额20%时,银行有权不接受其余赎回申请,但投资人可于下一开放日重新进行赎回申请。6.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购,如果银行行使该权利,将提前2个工作日进行公告。申购金额认缴金额不低于RMB50000元;以RMB1000元的整数倍增加认缴金额预期年化收益率1.7%(费后)收益率说明托管费率0.05%;支付完投资者收益和托管费后的超额部分为我行管理费。测算依据70%的资金配置于高流动性的低风险及无风险债券产

3、品,另外30%的资产配置于短期融资券、同业存款、信托计划等资产,同时根据申购赎回情况进行资金期限和流动性的合理配置,基本上可以达到与7天通知存款年利率(扣除管理费后)相当的年化收益率。投资范围本产品募集资金主要投资方向为国债、金融债、央行票据、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、同业存款、优质企业信托融资项目、银行理财产品、银行承兑汇票、回购等。计息方式1.理财计划存续期间,每日计息。每1份为一个计息单位,每单位收益精确到小数点后两位。2.当日理财收益=客户当日持有理财产品本金×当日年化收益率÷3653.理财总收益为自理财计划申购日(

4、或理财计划成立日)起至赎回日(不含该日)期间相应的每日理财收益之总和。34.理财产品非工作日的理财收益率按照上1工作日的理财收益率计算。本金及收益返还1.如投资者未赎回理财计划,则银行于每月1日计算上一个月的理财收益,并于3个工作日内将理财收益划转至投资者指定账户,逢节假日顺延。2.投资者全额赎回本理财计划时,银行实时将本金与理财收益划转至投资者指定账户。3.投资者部分赎回本理财计划时,银行实时将投资者当日要求赎回的理财本金划转至投资者指定账户;投资者当日部分赎回的理财资金对应的理财收益仅在下月1日起3个工作日内划转至投资者指定账户,逢

5、节假日顺延。4.赎回当日起不计利息,亦不自动续作投资。计划募集总额1.募集额最低为2亿元人民币,最高不超过500亿元人民币。2.如果产品实际募集额没有达到最低募集额,银行有权提前终止募集计划并返还客户资金,并保留延长本产品募集期限的权利,可采取公告等形式告知客户;如募集期内提前达到计划募集金额,银行有权提前结束募集并提前成立产品和起息,届时将采取公告等形式告知客户。开放日在理财计划持续期内,除周六、周日、中国法定假日以外的工作日为该理财计划的开放日。质押条款无,不可质押对账单本理财计划不提供对账单信息披露方式1.中国邮政储蓄银行通过网站

6、、网点等渠道公布有关本理财计划的相关信息。2.理财计划收益率的公布时间:银行于每个工作日上午9:30前公布上一工作日的理财年化收益率(非工作日的理财收益率按照上1工作日的理财收益率计算)。银行终止条款在理财计划持续期内,如果本理财计划余额低于2亿元,银行有权选择终止该产品。若终止本产品,银行提前2个工作日进行公告,产品终止;客户的理财收益按客户理财资金的实际存续天数计算,并于3个工作日内将理财本金和收益划转至投资者指定账户,逢节假日顺延。客户无提前终止权。税收理财产品收益个人所得税由客户自行办理缴纳事宜,银行不代扣代缴,但法律法规另有规

7、定除外。风险揭示本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应在对相关风险有充分认识基础上谨慎投资。除产品协议书中揭示的通用风险外,具体项目风险如下:31.市场风险。本产品投资于债券等品种,当投资品价格发生不利变动时,投资者可能面临投资组合市值下跌的风险;产品存续期间,若其他投资品收益上升,投资者将损失收益提高的机会,或因物价指数的抬升导致预期收益率低于通货膨胀率,导致实际收益率为负的风险。2.信用风险。若基础资产发行人不能如期兑付本息,或回购融资人、信托融资项目借款人等交易对手发生违约,投资本金及收益可能遭受

8、损失。3.流动性风险。指发生大规模赎回时及市场出现极端情况下的市场流动性问题,投资组合的资产不能迅速转变成现金,或因资产变现而导致的额外资金成本增加的风险。4.政策风险。由于国家有关法律、法规、规章、政策的

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文

此文档下载收益归作者所有

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,天天文库负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。