信用卡非法套现“产业链”揭秘

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1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------信用卡非法套现“产业链”揭秘 【各位读友，本文仅供参考，望各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点击下载下载本文，谢谢！】　　本报记者关耳实习记者王善云青岛报道　　面对高涨的信用卡违约率，银监会于7月16日出台了《关于进一步规范信用卡业务的通知》（下称《通知》）。重点从信用卡的发卡营销、特约商户管理、催收外包管理以及投诉处理等四

2、个方面提出了规范要求。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~9~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　《通知》规定特约商户不得协助信用卡持卡人非法套现和实施信用卡欺诈。同时禁止对营

3、销人员实施单一以发卡数量作为考核指标的激励机制，向学生发卡须落实第二还款来源和提高发卡的门槛。　　然而信用卡非法套现的花样层出不穷，令监管部门“防不胜防”。同时发卡门槛的提高亦会催生不法中介的信用卡代办业务。从信用卡代办、POS机的代办到实现刷卡套现一条完整“产业链”业已形成。　　信用卡套现体验　　从当地媒体的分类广告上，可以见到很多诸如“信用卡取现即拿0.5％起、代还款、民间借贷”等字样的广告，记者便致电其中一家。　　记者表示用信用卡取现500元时，对方在电话里称：“取500元不划算，低于6000元我们收费都是50元，大额取款按0.5％起算手

4、续费，即刻就可以拿到现金。”-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~9~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　然而当记者来到约定的地址，却发现这是一家名为“青岛环海商贸公司”的办公地

5、址，记者以为走错地方了，再次致电，对方称这就是信用卡取现的地方。　　进入里面的时候看到公司分为两个隔间，里面的一间有几位工作人员，外边的一间有一位貌似公司老板的中年男人。　　“公司业务规模挺大的啊，一项业务雇这么多人。”记者表示。　　“我们只是兼做一些信用卡取现的事情，之前我在里面的房间办公，现在为了方便你们，我就搬到外面了。”老板表示。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读------------------------------

6、-----~9~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　老板似乎在暗示生意很红火，这可以从记者以先用电话查一下信用卡还有多少额度为由，在里面驻足的不到10分钟的时间里得到证实。记者刚进入的时候,一个年轻的女子刚刚办完取现业务，不一会儿又来了一对中年夫妇。其间老板还不时地接电话跟对方介绍“公司地址”。　　中年夫妇称急着用现金，在POS机上刷了2张信用卡，老板从保险柜

7、里数出厚厚的2万元的现金给了中年夫妇，整个过程不到3分钟。　　“只要是信用卡还有可用的额度，即使取现额度用完了也能取出现金？”记者问道。　　“当然，一般信用卡取现额度只有可用额度的30％，但我们可以帮你把可用额度以刷卡消费的名义取出现金，这样的话还可以有50天左右的免息期。”老板称。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~9~--------------------

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