保监发〔2009〕115号中国保监会现场检查工作规程

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1、保监发〔2009〕115号关于印发《中国保监会现场检查工作规程》的通知各保监局、机关各部门：为贯彻实施修订后的《保险法》，进一步规范现场检查工作程序，提高检查工作的科学性和有效性，我会对《中国保监会现场检查工作规程》进行了修订。现印发给你们，请认真遵照执行。二○○九年十月十九日18中国保监会现场检查工作规程第一章总则第一条为规范现场检查工作程序，提高检查工作的科学性和有效性，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规与规章，制定本规程。第二条本规程所称现场检查，是指中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）及其派出机构（以

2、下简称“派出机构”）依法对被检查单位经营管理情况进行实地检查的行政执法活动。现场检查分为常规检查和临时检查。常规检查是指按照年度工作安排对被检查单位进行现场检查的行政执法活动。临时检查是指针对举报投诉、其他单位移送事项、非现场监管预警信息、突发事件或者其他事项，临时组织实施现场检查的行政执法活动。第三条本规程所称派出单位，是指派出检查组的保监会及其派出机构。18所称被检查单位，是指依法接受保监会及其派出机构监管的保险机构、保险中介机构和境外保险机构的代表机构。其中，保险机构是指保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公

3、司及其分支机构。保险中介机构是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。第四条现场检查工作分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。第五条保监会及其派出机构实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。第二章检查管理第六条保监会负责对保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等法人机构和境外保险机构的代表机构实施现场检查。必要时，可以对保险公司分支机构和保险中介机构实施现场检查。派出机构负责对保险公司分支机构、保险中介机构以及保监会授权或者委托的其他机构实施现场检查。第七条派出机

4、构发现保险机构法人单位在本辖区内有违法违规行为的，应当及时向保监会报告，由保监会根据情况组织实施现场检查。派出机构发现异地保险公司分支机构、保险中介机构在本辖区内有违法违规行为的，应当予以查处，并及时告知保监会和该保险公司分支机构、保险中介机构所在地的派出机构。该保险公司分支机构、保险中介机构所在地的派出机构应当积极配合。18第八条保监会及其派出机构应当充分利用非现场监管信息制定现场检查计划。现场检查计划应当包括检查目的、检查项目和时间安排等。第九条常规检查计划原则上按年度制定，临时检查计划根据工作需要实时制定。派出机构的

5、常规检查计划应当报保监会备案。第十条派出机构应当认真贯彻执行保监会部署的检查计划，如有特殊情况，应当报保监会批准。第三章检查准备第十一条派出单位根据检查任务和对象，选定现场检查人员，组成检查组，并指定检查组组长和主查人。必要时，可以聘请资信良好的会计师事务所等社会中介力量参与检查工作。检查组组长主要负责对检查组的领导、管理、协调和监督，根据需要，检查组组长可以兼任主查人；主查人在检查组组长领导下，主要负责检查工作的实施、检查报告的撰写等工作。第十二条检查组应当根据检查计划和被检查单位情况制定现场检查方案。现场检查方案应当包

6、括检查对象、检查依据、检查目的、检查范围、检查内容、检查方式、时间安排、实施步骤、检查组成员分工、纪律要求等。18现场检查方案应当报派出单位负责人批准。实施过程中，检查组经批准可以对现场检查方案作适当调整。第十三条检查组应当收集整理与本次检查有关的资料，主要包括：相关法律、法规、规章与规范性文件，被检查单位内外部审计报告及其对内外部检查和审计的整改和处罚情况、高级管理人员任职情况等被检查单位以往报送的有关材料，监管部门收到的关于被检查单位的举报材料，以及被检查单位的业务开展情况、经营管理状况和以往监管情况等监管部门掌握的被

7、检查单位的情况。第十四条检查组组成后，可以根据情况组织进场前培训。培训内容主要包括：学习、讨论现场检查方案，学习与检查内容有关的政策法规依据以及相关业务知识，熟练掌握稽核检查信息系统，讲解检查方法、技巧与相关要求，介绍被检查单位的基本情况和历次检查情况，学习现场检查工作纪律，以及其他需要学习培训的内容。第十五条派出单位原则上应当提前3个工作日向被检查单位发出现场检查通知书，告知检查时间、检查人员、检查内容以及对被检查单位配合检查的要求等。通知书可以传真的形式发给被检查单位。现场检查通知书规定的日期需要变动的，应当及时通知被

8、检查单位。事先通知可能影响现场检查工作的，可以不事先通知。18决定不予事先通知或者变动现场检查通知书规定的日期的，应当由派出单位负责人批准。第四章检查实施第十六条检查组应当在规定的日期进入被检查单位。第十七条检查组进入被检查单位应当出示现场检查通知书原件、检查组成员的行政执法证件或者工作证件等合法证件，