500澳元与167万元人民币 - 青衣江中水 - 青衣江中水 - 和讯博客

《500澳元与167万元人民币 - 青衣江中水 - 青衣江中水 - 和讯博客》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、500澳元与167万元人民币-青衣江中水-青衣江中水-和讯博客500澳元与167万元人民币-青衣江中水-青衣江中水-和讯博客http://hexun.com/Lombardypoplar>复制>收藏

2、手机看个人门户进入我的家

3、去我的微博

4、登出

5、和讯博客

6、和讯首页青衣江中水点亮智慧人生个人门户博客微博相册音乐转帖邮箱朋友圈好友留言进入我的家联系主人发送私信

7、给主人留言

8、送小礼物

9、关注主人

10、加为好友

11、进入Ta的家主人：青衣江中水[发送私信][加为好友][关注]快速链接[和讯博客][发表文章][博客设置][文章管理]搜索分类现场实录边走边想我的环球之旅走遍澳洲社会万象其它他山

12、之石自己的故事热点话题美好瞬间杂感域外生活散记教育杂谈望子成龙澳洲风情出国留学友情链接500澳元与167万元人民币[原创2010-08-0608:03:22]字号：大中小上周中央电视台法制频道重播了5集系列片，是关于电信诈骗的。其中一个案例看后令人唏嘘不已。事情的大致经过是这样的：去年的某天下午，福建青阳一陈姓老板接到一条短信，内容为他在某地消费了8000元左右。陈姓老板感觉奇怪便按照短信中的电话打过去，被告知可能是他的银行账户信息被盗，需要将账户内资金进行安全保护。接下来的戏码就是大家最熟悉不过的套路，这陈姓老板真把自己在不同银行三个账户上共计167万多的钱，按照提示

13、转入了对方提供的账号。转完帐十分钟后，陈姓老板突感蹊跷，随即给存款金额最多的中国建设银行打电话，建设银行告知他从来没有人通知说他的账户有问题，感到问题严重的陈老板马上报了警。警方感觉案情重大，马上到陈姓老板转出资金最多的中国建设银行查询，发现该老板的钱已经在安徽合肥被取走了20万。青阳警方怕县局协调力度不够，马上通报了上一级警方。就在这短短的十分钟之内，账户显示又被取走了20万。好在此时已经到银行下班时间，警方通过技术手段将该账户锁死，使其必须在第二天早晨到银行柜台办理解锁后，才能在ATM机上取款，争取了一个晚上的时间（仅这一点就说明中国银行的落后，为什么不直接冻结可疑

14、账户）。第二天早晨，警方发现这个账户又被取走了5万元，同时发现这次取款与前一天的两次取款都是在安徽的合肥，只是在不同的地点。原来，根据中国各银行的规定，账户密码锁死后可以到柜台更改，因此，犯罪嫌疑人到柜台办理了第一次密码解锁业务。可能嫌ATM机取款速度太慢，他对业务员讲想一次支取20万现金，业务员告诉他大额取现需提前预约，如果没有预约不能取现，但是可以支取5万元现金。于是，犯罪嫌疑人马上又取了5万。过了半个小时，这个犯罪嫌疑人又来到另外一家建设银行的营业点要求密码解锁，他告诉业务员他的账户在半个小时之内被锁了两次。银行业务员因为不知道情况也感觉奇怪，就在业务员正在万其办

15、理另外一笔5万元取现时，警察的突然出现将现场的所有人都惊呆了。从头一天下午4：20陈老板的资金转出到第二天早晨9点警方抓获犯罪嫌疑人，在短短的一个半小时内（晚上5点到第二天早晨银行上班前因为密码锁死，犯罪嫌疑人什么也没做成）陈老板就损失了70万，其中用于购买黄金饰品的20万被警方追回（要求商家必须退货），实际损失50万元。这个本来不应该发生的诈骗故事，就真真切切发生在了中国。为什么说这不应该发生，原因在于银行的反应太迟钝，太缺乏监管，太没有责任心，太不拿客户的钱当钱了，而且其中的疑点也太多。首先，这么大额的资金进出账户，银行居然没有一点儿反应。在国外，像这样仅用100元

16、开户且在短时间内账户突然有了几十万的进帐，在短时间内又马上支取是非常不正常的，银行一定会特别留意，并在很短的时间内层层上报，甚至直接报告警方。中国很多有钱人从国内转移资金到国外银行就经常抱怨国外银行监管太严，国内富豪认为我给你送钱你还不好好谢谢我。而国外银行认为，大额资金的流动如果没有明确的用途，就具有洗钱嫌疑。我认识的一个内地房地产商在2008年澳元猛跌之时，一个月内从国内转到澳大利亚银行1500万元人民币，约合300万澳元，相等于每天发生一笔50万元资金进出，立刻遭到澳大利亚银行的警告和控制，限制其人民币跨境，后来他不得不减少次数和数额。其次，账户资金转入后仅十分钟

17、不到就能取款20万，这是绝对不可想象的事情。在国外，如果你在银行柜台存入现金，账户内的资金可以马上使用，像支票和网上转账都需要一定的时间，通常是第二天才有效。如果在中国也是第二天才能支取的话，这些诈骗行为还能实施吗？第三，一张卡在一天内居然可以在不同的ATM机上取款无数次，而且数额达到20万，这也是让人觉得不可思议的事情。在国外，每个账户每天可以通过ATM机取多少钱，以及取多少次都是有严格规定的，大额取现必须在柜台进行。比如澳大利亚银行的借记卡，每天只能取5次，总计不超过5000澳元。中国能生产亿次银河机，千万别找借口说是因为我们的银行联