安徽省金融机构反洗钱工作非现场监管评价暂行办法

《安徽省金融机构反洗钱工作非现场监管评价暂行办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、附件：安徽省金融机构反洗钱工作非现场监管评价暂行办法第一章总则第一条为进一步规范金融机构反洗钱工作，全面、客观地评价金融机构反洗钱工作开展情况，提高人民银行实施反洗钱非现场监管的效能，促进金融机构认真履行反洗钱义务.根据《中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱非现场监管办法(试行)》等法律、法规及规章，结合安徽省反洗钱工作实际，特制定本办法。第二条本办法适用于在安徽省内依法设立的金融机构及其分支机构，主要包括：（一）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政

2、储蓄银行、城市商业银行、外资银行、农村合作金融机构、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本办法。11第三条本办法所指的非现场监管评价是指安徽省辖内各级人民银行按照风险为本的监管原则，全面、持续地收集金融机构反洗钱工作信息，定期对金融机构反洗钱工作状况进行分析、监测和评价。第四条金融机构反洗钱非现场监管实行属地管理。依据本办法，合肥市

3、辖区内依法设立的金融机构反洗钱工作非现场监管评价，由人民银行合肥中心支行反洗钱部门具体组织实施；其它各市辖区（含县）内依法设立的金融机构反洗钱工作非现场监管评价，由各级人民银行反洗钱部门依据本办法组织实施。第五条金融机构应建立健全高效、顺畅的反洗钱工作机制，依法履行反洗钱义务，认真完成人民银行反洗钱非现场监管所需的信息报送工作并保证报送信息的真实性、准确性和完整性。第二章评价目标和原则第六条反洗钱非现场监管评价工作的主要目标（一）维护辖区内的金融稳定，促进金融机构增强洗钱风险防范意识，审慎、合规经营，避免金融风险。（二）促进金融机构主动将反洗钱工作与各项业

4、务发展有机结合，建立和完善反洗钱工作各项制度及措施，切实履行反洗钱义务。（三）贯彻“风险为本”的监管原则，实行非现场监管和现场检查相互结合、相互补充的持续的监管机制,提高反洗钱监管的有效性、针对性。第七条反洗钱非现场监管评价工作遵循的基本原则（一）全面性原则。评价范围涵盖金融机构依法履行反洗钱11义务的各个方面。（二）统一性原则。评价的标准、范围、时间、程序和方法全省一致，以实现评价工作的客观、公正和评价结果的可比性。（三）公正性原则。评价工作坚持以金融机构自主报送的各类信息资料为依据，结合金融机构自查、内部审计报告和各级人民银行日常监管及现场检查、走访及

5、其他合法渠道收集和掌握的事实依据，以法律法规、监管要求为准则，客观公正，实事求是。（四）实效性原则。评价按照规定的频率持续进行，定期公布评价结果，通过非现场监管评价，促进被监管金融机构反洗钱工作水平提升。第三章评价内容第八条反洗钱内控制度建设情况（一）是否按照反洗钱相关法规要求建立反洗钱内控制度，已建立的反洗钱内控制度是否健全和完备，是否涵盖了金融业务中所有可能的洗钱风险点。（二）是否根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作的实际需要及时更新、执行相关反洗钱内控制度。（三）在评价年度内金融机构的有关部门是否对其分支机构或自身执行反洗钱内控制度的执行情况定期进

6、行审计、检查。（四）非现场监管要求报备的相关资料是否及时报送当地人民银行。第九条金融机构反洗钱组织机构建设情况11（一）是否按规定建立反洗钱组织领导机构，成员是否包括本单位相关部门负责人；是否明确反洗钱领导机构及相关部门的职责；成员发生变动是否及时进行调整；成立或调整反洗钱工作领导机构的文件是否及时抄送当地人民银行。（二）反洗钱组织领导机构是否按制度要求定期召开反洗钱工作会议，积极有效地开展反洗钱工作，并以会议纪要形式报送当地人民银行。（三）是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，并明确部门职责。（四）是否配备了反洗钱工作专（兼）职人员并明确

7、反洗钱岗位职责。各机构网点是否明确符合条件的反洗钱信息报告员，反洗钱信息报告员队伍是否保持相对稳定。反洗钱信息报告员变更的书面材料是否及时报送当地人民银行。第十条客户身份识别及客户身份资料和交易记录保存情况（一）客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面制度的执行力。是否采取相应的措施深度了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（二）是否按照合规、完整、准确、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。以提供识别客户身份、分析具体交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（三）是否按客户的特点或账户的属性，

8、在考虑地域、行业、业务分类等因素的基础上对客户进行风险等级划分，并