第8章 汇付和托收课件

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1、第8章国际贸易结算方式---------汇付和托收国际贸易结算的全部过程是：运用结算工具，按一定结算方式，通过银行之间的转帐，实现可兑换货币的转移，达到清偿债权债务的目的。结算工具通常是指票据、通讯手段和支付凭证。国际结算方式是指实现货币收付的具体条件和程序。1§8.1汇款Remittance1.国际汇兑的结算方式顺汇逆汇2顺汇资金的流动方向与结算工具的流动方向一致付款人收款人进口方银行出口方银行3逆汇资金的流动方向与结算工具的传递方向相反付款人收款人进口方银行出口方银行42.汇款的含义汇款是指付款人主动通过银行或者借助

2、于即期银行汇票将款项汇交收款人。顺汇付款人款项银行银行汇票收款人53.汇付中的基本当事人汇款人remitter汇出行remittingbank汇入行payingbank收款人payee/beneficiary64.汇付的种类及其业务流程中文名称英文名称支付术语通过银行的汇款信汇电汇RemittancebyMailTransferRemittancebyTelegraphicTransferM/TT/T借助即期银行汇票票汇RemittancebyBanker’sDemandDraftD/D7M/T、T/T程序图示HBITC

3、汇款人收款人IBMBOCHB汇出行汇入行BOCNY1、申请3、付款委托书2、回执7、付讫通知TelegramTelexSwift邮寄T/TM/T案例：湖北国贸向IBM支付1万美元4通知5签字6付款8D/D程序图示HBITC汇款人收款人IBMBOCHB汇出行汇入行BOCNY1、申请2、出票3、邮寄汇票4、邮寄票根5、提示6、付款7、付讫通知思考：D/D业务中汇票的当事人95、三种汇款方式比较T/TM/TD/D结算工具telegram,telex,SWIFT邮寄银行汇票银行证实方式密押testkeySWIFTAuthenti

4、cationKey印鉴印鉴速度快慢中安全安全较安全不安全费用高中低能否转让否否能106、付款委托书电报/电传格式FM:(汇出行名称)TO:(汇入行名称)DATE:(发电日期)TEST:(密押)OURREFNO.________(汇款编号)NOANYCHARGESFORUS(我行不负担费用)PAY(AMT金额)VALUE(DATE起息日期)TO(BENEFICIARY收款人)MESSAGE:_________(汇款附言)ORDER:__________(汇款人)COVER:__________(头寸拨付)返回“汇款偿付”1

5、1电报/电传格式说明NOANYCHARGESFORUS有时可写在电文最后一句，有时可写成：YOURCHARGESFORBENEFICIARY收款人的表示，分两种情况：1）收款人的帐户行是第三家银行PAYTO______BANK(帐户行)FORCREADITOFA/CNO._____OFMR.SMITH收款人的帐户行是汇入行PAYTOYOURSELVES(帐户行)FORCREADITOFA/CNO._____OFMR.SMITH汇款附言有时写成：DETAILSOFPAYMENTORDER=BYORDEROF，有时可写为B/

6、O头寸拨付，即汇出行如何将汇款偿付给汇入行，也要分多种情况。12电报/电传付款委托书示例TO：THECHASEMANHATTANBANKN.A.,NEWYORKFM：BANKOFCHINA,BEIJINGDATE：SEP.30TH,2002TEST****OURREFTT109900/02PAYUSD200,000VALUESEP30,2002TOBANQUENATIONALEDETUNISIEFORCREDITOFA/CNO.Y10-0127-033254OFCORPORATIONINTERNATIONALDESEAU

7、XETDEI’ELECTRICITEDECHINEMESSAGEREMITFORCUSTOMSDUTYETCORDERINTERNATIONALWATERANDELECTRICCORP.BEIJINGYOURCHARGESFORBENEFICIARYCOVERDEBITUS返回“汇款偿付”13示例解读汇出行BANKOFCHINA,BEIJING汇入行THECHASEMANHATTANBANKN.A.,NEWYORK汇款金额USD200,000收款人CORPORATIONINTERNATIONALDESEAUXETDEI’

8、ELECTRICITEDECHINE汇款人INTERNATIONALWATERANDELECTRICCORP.BEIJING收款人的帐户行是BANQUENATIONALEDETUNISIE14电报/电传付款委托书练习TO：BANKOFCHINA,NEWYORKFM：BANKOFCHINA,BEIJINGDATE：SE