支付清算题库(2012)

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1、中国银行宁波市分行支付清算从业人员资格认定考试题库（2012年度）一、判断题：1、境内外币支付系统的业务范围包括境内跨行贷记业务、银行间资金调拨业务、退汇、撤销业务、信息查询类业务以及中国人民银行规定的其他支付业务。（）2、境内外币支付系统往报由经办、核准二级处理,一般金额的往报核准通过后即完成报文发送;大金额的往报须大额交易确认后发送完成。（）3、境内外币支付系统来报接收收款人账户户名相符由经办解付入帐，经查询需修改账号入帐或退汇，由核准处理。（）4、境内外币支付系统来报在系统内直接退汇时，系统自动生产退汇报文送至往报核准队列，如核准发现有误，由经办对该笔来报进

2、行冲正，报文状态自动由“W经办待核准”变为“I汇入挂帐”,经办重新处理。（）5、境内外币支付系统已入BGL内部帐户或已隔日入客户帐户的来报，无法进行系统内联动冲正及退汇处理，只能以录入往报的形式退汇。（）6、境内外币支付系统往报最终业务状态为“O核准后发报”、“A监控后发报”、“B重发”、“X删除”,回执状态为“81-已结算”。（）7、目前境内外币支付系统可以汇划的8种外币往账业务中，我行规定对于各币别超过规定金额以上的都要进行头寸预报。（）8、境内外币支付系统来报业务处理是在外币结算行项下的支付业务接收中由经办、核准处理。（）9、境内外币支付系统支付业务发起经办

3、的会计分录以美元为例，借：客户账号或BGL账号贷：9270150149061111（）10、境内外币支付系统支付业务发起,经办完成后该笔业务报文状态为W-经办待核准。（）11、境内外币支付系统支付来帐需要退回时，款项尚未贷记收款人账户的，应将来报退回原发报行；相关款项已贷记收款人账户的，不予办理，由收付款人自行协商解决。（）12、境内外币支付系统对于我行发起的信息类报文，复核根据原始凭证对查询内容进行核对，确认内容无误，发送报文；若有误，退回经办修改或删除。（）13、查询查复报文必须当日接收处理完毕。收到查询或申请应不迟于下一工作日的上午查复或依据查复书对原报进行

4、转账处理，其中人行大小额支付系统CMT301、CMT313及境内外币支付系统查询或申请来报须在次工作日上午10：00前查复或应答。（）14、对各业务发起行发起的大额支付业务撤销报文（CMT311）,国家处理中心未清算资金的，应立即办理撤销处理；已清算资金的，与客户联系确认后才不能做撤销处理。（）15、大额支付系统查询查复报文每次划转/退划交易后均产生新的业务编号，前置机原交易序号也随之改变。（）16、业务人员必须对原始凭证的真实性、合规性进行审核，以符合“反洗钱”等要求，有效防止欺诈、舞弊行为，维护客户利益和银行信誉，确保银行资金安全。（）17、各机构必须安排专人

5、监控本机构各货币9991001账户，确保日终该账户余额为零。（）18、汇出汇款业务原则上应采用联机扣帐方式，对系统功能等原因无法联机扣帐的，在确保银行资金安全情况下，可以先发报，后扣账。（）19、人行大额支付、小额支付和境内外币支付系统查询查复往报复核交易码同经办，只是功能选择“发送”。复核时，无需二次录入；若往报需修改或删除，及时通知经办自行调阅处理。（）20、定期借记业务为收、付款人及收、付款行等当事各方，按照事先签定的协议，定期发生的批量扣款业务，如收款单位委托其开户银行定期向付款人收取的水电煤气等公用事业费用，其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。（

6、）21、普通借记业务业务发起时不产生会计分录，不贷记客户账户，不收取费用，不需选择扣费方式。（）22、人行大额支付、小额支付和境内外币支付系统查询查复往报复核交易码同经办，只是功能选择“发送”。（）23、往报入账不明（状态WP经办不明、OP授权不明、GP挂账不明、XP删除不明），在确认未记账后，分别采用原交易进行调整，其中，对“网银OP”状态异常需用“I00428大额网银异常报文处理”交易调整。（）24、在CFIB系统中，当付款账号和对转账号同时存在时，系统将借记对转账号。（）25、付款行对已纳入轧差的普通贷记支付业务、定期贷记支付业务和已确认付款并纳入轧差的借记

7、支付业务回执需要退回的，应当通过大额支付系统发出退回申请。（）26、小额行内系统当日监控要特别关注异常情况必须当日处理，对小额普通贷记往报，通过“I00034--未授权报文查询”交易查询往报不明（状态WP经办不明、SP收到回执手工已入账不明、OP授权不明、IP挂账不明、DP自动入账不明、XP删除入账不明等），由授权人员调整。（）27、对于我行发起的小额支付系统信息类报文，收款发起行可以且只能申请止付批量包中的单笔支付业务。（）28、对于我行发起的小额支付系统信息类报文，收款清算行可以申请止付整个批量包的小额业务。（）29、对于我行发起的小额支付系统信息类报文，申请

8、止付为整包