高利转贷罪的核心要件及适用研究

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3、贷罪的核心要件及适用研究摘要24高利转贷罪的核心要件及适用研究高利转贷罪的核心要件及适用研究摘要24高利转贷罪的核心要件及适用研究高利转贷罪的核心要件及适用研究摘要24高利转贷罪，是新《刑法》为适应司法实践而确立的新罪名。从高利转贷罪的犯罪构成角度言之，在转贷行为前存在的“牟利目的”支配下的“套取”和“高利转贷”行为互为一体，缺一不可。“牟利目的”必须产生于行为人向金融机构贷款前；行为人高利转贷的行为必须以“套取”金融机构的贷款为前提；同时“高利”的标准基点也应该是原信贷资金从银行贷出时的利率，而不能以银行的同期贷款利率计算；同样，高利转贷罪也存在未遂的情

4、形。关键词高利转贷罪牟利故意套取24高利作者简介：彭群、王引，暨南大学法学院硕士研究生，研究方向：刑法。中图分类号：d924文献标识码：a文章编号：1009-0592（2013）04-287-04“高利转贷”入罪，经历了漫长的过程。改革开放以后，随着市场经济的发展，在国家宏观经济的指导下，资金的供需方面出现了严重的不平衡。一些不法的投机者，采用各种手段套取银行等金融机构的贷款后，高利转贷给急需资金又不符合贷款条件的第三方，此种行为严重的破坏了我国健康发展的金融秩序。高利转贷罪是适应改革开放后金融类犯罪剧增，为有效维护金融秩序，在1997年《刑法》中确立的。

5、按照新《刑法》第175条的规定：高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法数额较大的行为。由于新形势的不断出现，各种犯罪手段和方式的不断更新，加上司法解释缺少对“高利转贷”的统一规定，对“高利转贷”的各种学理上的理解逐渐趋向于极端，给金融犯罪的司法实践带来了重重困难。为了有效应对这一难题，在经过相关研究探讨之后，本文试图从如下几个方面剖析高利转贷犯罪成立的标准，并针对司法实践中的几种疑难问题提出自己的见解，以求教于各位同仁。一、高利转贷罪的基本构成根据《刑法》第175条规定，高利转贷罪，是指行为人在非法牟利目的驱使下以转贷牟利

6、为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。从高利转贷罪的犯罪构成角度言之，在转贷行为前存在的“牟利目的”支配下的“套取”和“高利转贷”行为互为一体，缺一不可。（一）“牟利目的”产生的时间关于牟利故意产生的时间，在司法实践中，一般认为，“行为人转贷牟利目的产生的时间不应该成为影响本罪构成的因素”，豍即“‘转贷牟利’的目的产生于‘套取’之后，‘转贷’之前，仍属于事中故意，并非事后故意。因此，‘转贷牟利’24的目的产生于套取金融机构信贷资金之后，高利转贷之前的，应当构成本罪。”豎，对此，本文难以苟同。理由如下：其一，上述理解，事实上是无视

7、罪刑法定的基本原则，是对刑法底线的突破，实不可取。既然按照文理解释，本罪如要构成犯罪，在主观方面行为人的事前牟利故意就显得尤为必要，而不能类推到贷款行为之后的牟利故意，哪怕是所谓的事中故意。再言之，一个合法的贷款行为之后，又怎么能出现犯罪的事中故意？出现这一理解，事实上是对刑法因果关系的错误理解——采用绝对化的条件关系说，把合法借贷的先前行为当做高利转贷的一个必不可少的条件。这一观点在本质上也有违刑法归责的主客观一致的原则，本罪的构成要件要求行为人在向金融机构获取贷款时就要有“转贷牟利”的目的；所以在认定行为人是否触犯本罪时，就不能割裂行为人的主观罪过，通

8、过客观表现直接认定行为人的行为成立本罪。其二，上述理解，也存在对转