个人理财2013秋题库

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1、学习内容:一、单选题（100）1、当今时代个人理财需要一种（）的财务服务。AA、专业、全面B、理性、高级C、一般了解2、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与（）来实现需求与目标。BA、个人收入B、风险偏好C、单位收入3、2003年AC尼尔森公司调查表明受调查者只有（）买了人寿保险。CA、59%B、19%C、29%4、我国（）年允许境内外资银行经营个人人民币业务。AA、2006B、2000C、20035、人民币理财产品具体可以分（）大类。CA、十B、四C、二6、证券投资依赖的投资工具根据期限的长短、风险收益

2、的特征与功能的不同可以分（）类型。AA、四B、五C、六7、衍生工具具有（）的投资风险。BA、最低B、最高C、适中8、狭义的保险则仅仅指（）。AA、商业保险B、养老保险C、医疗保险9、（）是信托的的发源地。BA、德国B、英国C、美国10、作为个人理财策划的第（）步，个人理财规划师首先要与客户建立关系。AA、一B、二C、三11、面谈时需要向客户收集的信息一般包括事实性信息和（）两方面。AA、判断性信息B、真理性信息C、实践性信息12、个人财务规划师应当用（）的语速与客户交谈，吐字清晰，避免误解。BA、快速B、中

3、等C、很慢13、提供建议时对投资报酬率等财务指标（）给出明确承诺。CA、必须B、应当C、不应该14、宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，称之为（）B。A、一级信息B、次级信息C、初级信息15、对于中期投资目标而言，财务策划师要更多地考虑投资的成长性和（）。AA、收益率B、增长性C、波动性16、对于长期投资目标而言，财务策划师主要考虑的是投资的（）。BA、利息率B、成长性C、波动性17、财务策划授权书的正文主要可以分为（）部分。AA、两个B、三个C、四个18、通常，向客户呈递财务策划方案包含

4、（）重要程序。AA、两个B、三个C、四个19、狭义的个人银行理财，指个人购买（）的理财产品以获取投资收益的活动。BA、中国人民银行B、商业银行C、A和B20、如果一个人把钱存入银行，这些钱对银行而言是银行的（）。A、股权B、债权C、债务21、汇丰银行参股我国交通银行后，与交通银行成立了合资信用卡中心，双方合作推出了“（）”。CA、汇丰双币信用卡B、汇丰交通双币信用卡C、太平洋双币信用卡22、花旗银行与（）合作，发行了同时印有两家银行标志的双币信用卡BA、北京银行B、上海浦东发展银行C、中信银行23、金融投资

5、理论一般认为，投资收益和投资风险呈（）关系。BA、不相关B、正相关C、负相关24、个人银行理财规划一般由（）步骤组成。AA、七个B、八个C、九个25、据银监会统计，截至2005年8月，外资银行在华设立的营业性机构已达（）家。AA、225B、255C、28926、个人证券理财的作用可以概括为八个字：（）、获取收益。AA、规避风险B、不怕风险C、仅买股票27、依据基金法律形式的不同，基金可细分为契约性基金与（）基金。BA、风险型B、公司型C、收益型28、契约型基金依基金投资人、基金管理人、基金托管人之间所签署的

6、基金（）而设立。CA、协议B、意向书C、合同29、依据基金运作方式的不同，一般可以将基金分为封闭式基金与（）基金。AA、开放式B、定向式C、意向式30、股票类理财产品的收益，主要来源于股利和（）。AA、资本损益B、资本C、票面值31、股利来源于公司的（）。B税后净利A、资本公积B、税后净利C、税前净利32、相关法律有明确规定，封闭式基金每年必须将收益的90％分配给投资人。CA、70%B、80%C、90％33、收入型证券组合看重当期收益，以追求（）为目标。AA、当期收益的最大化B、未来的资本升值C、中期收益的

7、最大化34、增长型证券组合看重资本增长，以追求(）为目标。BA、当期收益的最大化B、未来的资本升值C、中期收益的最大化35、40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略一般是（）。CA、基金15％～35％，股票25％～55％B、基金30％～50％，股票20％～40％C、基金50％～60％，股票40％～50％36、个人证券理财初级阶段的投资者具有（）显著特点。CA、四个B、三个C、两个37、60岁以上老年段个人证券理财的资产配置策略一般是（）。BA、国债60％左右，基金20％左右，股票20％左右B、国债40％左

8、右，基金40％左右，股票20％左右C、国债20％左右，基金40％左右，股票40％左右38、个人保险理财产品分为寿险和（）两大类。CA、财产B、车险C、非寿险39、保险理财产品是传统保险产品与其他金融产品充分、巧妙结合的产物，它的突出特点是既有保障的功能，又具有（）的功能。AA、投资B、增值C、保值40、分红保险起源于（）世纪的英国，当时是为了抵御通货膨胀和利率波动风险而设计推出的。BA、17B、18C、1941、