邮政基金定投产说会

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1、2011年5月财富人生赢在起点家庭理财规划的主要内容消费支出与信用规划居住与房产规划教育金规划投资规划风险管理与保险规划退休养老规划税收规划财产分配与传承规划特殊生涯事件规划教育金规划子女教育规划特点：没有时间弹性、没有费用弹性时间长、费用高教育金储备原则：从宽规划、提早规划生养一个孩子的费用年龄阶段总花费0个月-0岁怀孕到出生普通型：2万元0-3岁婴幼儿中等型：10万元3-6岁幼儿中等型：8万元6-12岁小学基础型：6万元12-15岁初中基础型：4万元15-18岁高中基础型：3万元18岁-22岁大学基础型：8万元22岁-25岁研究生(公办)基础型：4万元合计45万元国家福利：广

2、覆盖、低水平中国4-2-1家庭现状没有百万难养老，养老靠什么？退休养老规划人无远虑，必有近忧60岁—80岁：夫妻俩每天吃盒饭10元×3顿×365天×20年×2人438000元没有百万难养老及早做好退休养老规划老百姓需要的是？理财目前中国十大理财工具储蓄债券基金投资期货风险投资不动产投资保险投资股票投资收藏企业投资如何运用？理财重点：生钱-如何选基金老基金VS新基金大盘基金VS小盘基金买基金VS买方法什么是基金定投？简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。通过邮储银行自动扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户扣除一定固定的金额（定额）到

3、指定的基金上。我的基金定投投资日期单位净值获得份额200803043.064160.77200804072.535194.32200806042.617188.23200807042.339210.61200808152.207223.2200903151.97253.80200904152.26221.24200905152.31216.45200906152.39209.20200907152.68186.56合计：3585.42每月定投500元股票型基金，每月申购费7.4元。截止7月15日，基金的净值为2.68元，获利20％。如果2008年3月4日一次性购买8000元，获得

4、份额2614份，截止2009年7月15日市值为7005，亏损12％盈亏点：8000/3585.40=2.231指数跌27%定投的魅力---怎样拥有100万*以投资回报率平均10%复利计算投资时间投资时间投资时间投资时间25年30岁20年35岁15年40岁10年45岁投资期限每月需投入金额55岁时拥有100万7701,3232,3844,850幸福的张先生一家案例张太太今年28岁，家庭月收入8000元，每月日常生活支出3000元，房贷1000元，女儿今年3岁。基本情况：理财需求教育金需求：需要在女儿18岁时准备20万元的大学教育费用。养老需求：需要在55岁退休时准备养老金100万元

5、。定投方案教育储备：每月定投500元，按10%的年化收益，15年后达20.7万元。养老储备：每月定投600元，按10%的年化收益，27年后达98.7万元方案检验：每月定投金额=500+600=1100家庭可支配收入=8000-3000-1000=4000定投占比27.50%一般来说，每月的基金定投金额应该控制在家庭可支配收入的30%-50%。基金定投办理简单邮储银行接受投资人的基金定投申请后，根据投资人指定的日期从投资人签约的资金账户内自动扣划约定的款项用以申购相应基金。现场：填写申请表+身份证件批量办理+代发工资账户网上申购基金：可享受4折优惠，打个比方：窗口1.5%，网上0.

6、6%费率。基金定投池“金太阳”基金定投：是邮储银行针对不同客户需求与投资目标而设计开发的基金定投专属品牌。针对子女教育、房产和养老三种理财需求，“金太阳”分别推出了“小太阳”、“骄阳”和“夕阳红”三个子品牌。为爱尽责让家无忧您选择的，是一种轻松的理财方式是一种快乐的生活态度更是一种爱与责任的表达方式为爱尽责让家无忧祝幸福美满！