银行基本存款户开户须知

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1、银行承兑汇票担保申请须知二0一一年11-11目录一银行承兑汇票担保业务流程图二银行公司授信业务办理指引三申请人开户须知四申请人基本情况（问卷调查）11-11第一部分：银行承兑汇票担保业务流程图11-11第二部分：交通银行公司授信业务办理指引一、借款人申请授信业务时必须提交的资料1、营业执照有效复印件；2、法人代码证复印件；3、税务登记证复印件；4、公司章程；5、贷款卡全国卡号；6、公司成立审批材料；7、最新验资报告；8、近三年审计报告（成立不足三年的，提交成立以来年度的报表）；9、提供最近一期月报及去年同月月报（

2、请提供科目余额占比较大，如资产负债表中占总资产10%以上、利润表中占主营业务收入10%以上及有较大变化的科目明细）；10、公司信用评级证书、资质证书、荣誉证书等复印件；11、公司介绍（现项目公司简介及股权结构）二、银行要求提供的其他资料1、项目相关批文，包括但不限于省发改委等批文；2、项目可研究报告；三、注意事项1、担保企业相关资料基本同上述2、提交资料为复印件的须加盖公章，多页数的资料须加盖骑缝章；3、请指定联系人和联系方式；11-11第三部分：申请人开户须知一、基本存款户：（企业开立基本户需提供1-7资料两套

3、）须临柜出示：企业机构代码证原件、营业执照正本原件、国地税正副本原件、法定代表人及经办人的身份证原件须提交：1、加盖企业公章的营业执照正本复印件（正本）；2、企业机构代码证复印件；3、税务登记证复印件；4、法人代表或负责人身份证复印件；5、经办人的身份证复印件（法人代表亲自办理开户无需提供）；6、法人代表的委托开户授权书（法人代表亲自办理开户无需提供）；7、开立账户申请书（务必加盖企业公章、财务印鉴、法定代表人或负责人私章）；8、预留印鉴卡一式二份；9、账户管理协议一式三份；10、开户初审情况表一式三份；二、一般

4、存款户：出示及提交以上基本户所需的资料（一套）基本户开户许可证原件及复印件企业出具开户证明即公函（具备下列条件之一，请列明）：1、企业由于提高资金结算速度的需要2、享受银行开办的新业务品种3、存款人出于资金安全和防范风险的考虑，资金分散的需要4、出于平衡关系的需要5、贷款合同复印件敬请注意,开户企业如果没有上级法人，账户申请书中的上级法人栏（4-6行）请勿填写！三、网上银行开户：1、组织机构代码证；2、授权书（法人章+公章+财务印鉴）；11-113、经办人身份证复印件；4、操作员身份证复印件；5、法人代表身份证复

5、印件；四、额度合同放款所需资料清单：1、综合授信合同或最高额借款合同（银行提供）；2、最高额保证合同（银行提供）；3、核保书（银行提供）；4、营业执照（最新经年检副本）；5、组织机构代码；6、国地税；7、公司章程；8、法人代表身份证复印件；9、如个人担保则需提供结婚证、配偶身份证、户口本、同意声明（同意声明在最高额保证合同最后一页）；10、股东会决议；11、股东会成员签字样本（如股东授权签字，需提供授权书或者公证书）五、银行承兑汇票担保业务商务政策：1、银行承兑汇票保证金缴纳要求（1）办理银行承兑汇票需缴纳汇票金

6、额20%的保证金；（2）银行承兑汇票出票第4个月时需补足承兑汇票金额到50%；（3）银行承兑汇票到期日前5日，经销商需补足承兑汇票敞口；2、银行承兑汇票费用收费标准和结算要求（1）担保费收取标准银行承兑汇票担保期限小于等于6个月，担保费用=实际担保金额×1%（2）调查费收取标准每单5000元（银行与担保公司人员调查费）（3）结算要求经销商需在银行审核通过后3日内足额缴纳担保费和调查费到担保公司指定的账户，担保公司方出具《担保通知函》。3、合格证原件质押11-11经销商必须按照银行的要求，办理好承兑汇票金额折算等额

7、的工程车辆/机械设备合格证（按该工程车辆/机械设备票面金额的70%-100%）质押相关手续，合格证保存在银行。备注：发票原件需备查验，同时需提供发票复印件给到担保公司和银行。（所有复印件均需加盖公章，多页需加盖骑缝章）11-11第四部分：申请人基本情况（问卷调查）申请人（全称）：注册地址：实际办公地址：注册资本：法人代表：联系电话：1、代理厦工品牌的年限：（1）1-3年（2）3-5年（3）5年以上2、申请人财务数据申请人财务数据项目上月止累计上年同期项目上月止累计上年同期工业总产值产品销售成本（商品）购进总额销售

8、税金销售收入利润总额3、申请人销售网点及人员车辆配置经销商名称（全称）经销区域销售人员（人数）售后人员（人数）行政人员（人数）其他（人数）车辆配置情况及台数备注11-114、承兑直接用途进货名称总数量总金额客户买断设备总数量客户买断设备总金额5、申请人固定资产明细（请列表大庄资产，总额必须两倍于汇票金额）11-116、往年/月厦工产品销售情况（台）产品1月2月3月4月5月