邮政代收类业务资金归集管理系统的分析与设计_

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1、邮政代收类业务资金归集管理系统的分析与设计_北京邮电人学软件T程硕卜论文第三章系统调查和分析3.1本章内容提要本章从系统调查、系统分析两个方面来阐述。在系统调查中，通过对现有的组织结构、业务种类、资金归集方式、资金归集管理流程几个方面来调查，提出了改进的方法并进行了修改。在系统分析中，从需求、组织结构与功能、业务管理流程、数据流程、技术及经济可行性、系统安全性几个方面进行了分析，并建立了新系统逻辑方案。3.2系统调查3.2.1组织结构调查通过对贵州省黔东南邮政代收类业务管理流程的详细调查，了解到其组织结

2、构如下:地州局级电子商务局设有专职会计负责全州代收类业务资金的归集和管理。市县局指定专人负责所辖市县范围内的各个网点以及所有乡镇网点的代收类业务资金的归集和管理。处于最末端的是乡镇网点级。按网点性质分类，有自办网点和社会代办网点。自办网点又分为邮政营业网点、汇兑网点和储蓄网点。如图3一1所示。巨巨…亘亘…{市”山仔政局‘}………市””’阵政局n11…亘囚匣图画血血画噩圆图图图3一1黔东南州网点结构图北京邮电大学软件工程硕卜论文由于储蓄网点的业务资金归集是通过邮储内部分户账进行，不通过商务汇款进行，也就不

3、存在资金归集管理的问题，因此代收类业务资金归集管理的对象就只有邮政营业、汇兑网点和社会代办点。社会代办网点作为邮政的便民服务站，又称“缴费一站通”，是邮政着力打造的便民服务品牌。近年来在各级邮政电子商务部门的大力推动下，社会代办点得到了快速发展并已经形成了较大的业务规模，其网点数目已经占了三分之一以上，代收费业务量占到一半以上。由于社会代办点业务资金量较大且为私人代办性质，因此是需要重点监管的网点。根据实际业务管理要求，可以把网点类型分为储蓄网点和非储蓄网点两种。其中的储蓄网点由于是通过邮储内部分户账进

4、行，只需按月与合作方对账结算即可，不存在资金归集管理问题。而汇兑网点、传统网点和代办网点业务资金均通过商务汇款归集，需要及时一记账对账，因此可归为非储蓄网点统一处理。如图3一2所示。…亘画…巨夔图…匣亘{画一画立一一血图3一2实际业务管理模式北京邮电大学软件工程硕「论文从而，本地州邮政局代收类业务组织结构整理如表3一1。表3一1代收类业务组织结构调查表一一级级地州局代收类业务管理理二二级级市县1业务管理理市县2业务务市县3业务务务市县16业业管管管管理理管理理理务管理理三三级级储蓄网点1.一nnn同市县

5、111同市县lll同市县111同市县111汇汇汇兑网点1.二nnnnnnnnnnn传传传统网点1.二nnnnnnnnnnn代代代办网点1.二nnnnnnnnnnn3.2.2业务种类调查邮政代收类业务分为代收费和代收款两大类业务。代收费业务主要有代收三大通信运营商(中国移动、中国联通和中国电信)的通信费和南方电网公司电费，以及即将开办的代收广播电视费等，一些新的业务品种也在逐年增加中。代收费业务由于经办网点众多而分散，资金归集管理较为困难，加之有社会代办点加盟，资金管理的压力较大。代收款业务种类主要包括代

6、收中石化和中石油公司加油站营业款，代收烟草专卖户划缴给烟草公司的烟草货款，还有代收电子商务速递货款，以及即将开办的代收移动公司营业款等。代收款业务由于涉及资金量巨大，资金管理的风险也相应加大，一般是由邮政自办网点经营。该地州邮政局代收类业务种类如表3一2。表3一2业务种类调查表分分类类业务种类类业务类型代码码备注注千千弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋弋收收收代收移动话费费Ydsss多项业务对应一个商务号号费费费费费费费费费费费费费费费费费费代代代收电信话费费DxOOSSSSS代代代

7、收联通话费费01066666代代代收电费费D155555代代代代收中石油油8lll一项业务对应一个商务号号收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收收款款款代收中石化化8222一项业务对应一个商务号号代代代收烟草款款8OOO一项业务对应一个商务号号3.2.3资金归集方式调查代收费业务由于业务资金较为零散，合作方要求邮政方将代收资金归集完整北京日lIJ电少(学软件工程硕士论文后再按月划缴合作方。各网点每天通过邮政商务汇款的方式，将头天的营业款汇入邮政方在邮政储蓄银行开立的对公账户下面的指定商

8、务号。代收款类业务如烟草款和石油款等由于资金量巨大，一般要求上门收款人当天将营业款直接汇入对方在邮政储蓄银行开设的对公账户下面的指定商务号，并将收款清单交由后台管理人员录入业务系统。这种方式虽然不经邮政转账，但邮政方仍负有资金监管和对账的责任。可见，邮政代收类业务资金主要通过邮政商务汇款的方式进行归集。邮政商务汇款是近年来中国邮政为拓展汇兑市场而开办的新业务，通过在邮政储蓄银行开立对公账户，并在其下注册一个商务号后告知各网点，网点每天将营业