法律法规职业道德与规范9.19

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1、法律法规职业道德与规范第一章金融、资产管理与投资基金主要内容第一节金融市场与资产管理业务第二节投资基金第一节金融与居民理财一、金融与居民理财的关系1.理财：对财务进行管理，实现财产的保值、增值。2.居民：社会最古老、最基本的经济主体3.居民理财主要方式：货币储蓄（我国）与投资两类应用分析下列关于居民理财的说法错误的是（）。A.居民是社会最古老、最基本的经济主体B.目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具D.我国居民的主要理财方式是投资【答案】D二、金融市场的分类和构成要素一、金融市场的分类1.按照交易

2、工具的期限：货币市场和资本市场2.按交易标的物：票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等3.按交割期限：现货市场和期货市场我:金融、资产管理与投资基金（二）三、金融市场的构成要素1.市场参与者：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民2.金融工具3.金融交易的组织方式：交易所交易、柜台交易、电信网络交易方式　　四、金融资产的概念1.定义：代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。2.分类：债权类和股权类五、资产管理的特征1.从参与方来看：委托方和受托方，委托方为投资者2.从受托资产来看：主要为货币，一般不包括固

3、定资产等实物资产3.从管理方式来看：主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。六、资产管理行业功能和作用1、有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2、帮助投资者进行投资决策3、资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者4、资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。第二节投资基金一、投资基金的定义和主要类别1.投资基金的定义是资产管理的主要方式之一2.是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式二、投资基金的主要类别1.证券投资基金：包括股票、债券、货

4、币金融衍生工具等在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券2.私募股权基金（PE）：通过私募形式对非上市企业进行的权益行投资3.风险投资基金（VC）：主要通过投向那些不具备上市资格的初创期或者小型的新型企业，尤其是高新技术企业4.对冲基金：利用各种金融衍生产品的杠杆效应，承担高风险、追求高收益的投资模式5.另类投资基金：投资于传统的股票和债券外的金融和实物资产应用分析关于投资基金的特点，说法正确的是（）。A.集合投资、专业管理、利益共享、风险共担B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担C.集合投资、集合管理、利益共享、风险共担D.集合投资、集合管理、利益共

5、享、风险共担【答案】A我:证券投资基金概述（一）第二章证券投资基金概述主要内容第一节证券投资基金概述第二节证券投资基金的运作与参与主体第三节证券投资基金的法律形式和运作方式第四节证券投资基金的起源与发展第五节我国证券投资基金业的发展历程第六节证券投资基金业在金融体系中的地位与作用第一节证券投资基金概述一、证券投资基金在各地不同的名称和概念1.定义(1)基金通过发行基金份额方式募集资金(2)投资者通过购买基金份额间接参与证券(3)每只基金都会设立基金合同以约定当事人2.各国称谓(1)美国称共同基金(2)英国和我国香港称单位信托基金(3)欧洲国家称集合投资基金

6、或集合投资计划(4)日本和我国台湾称证券投资信托基金二、证券投资基金的基本特点1.集合理财、专业管理:有利于发挥资金的规模优势，降低成本2.组合投资、分散风险：不能规避市场风险3.利益共享、风险共担：管理人和托管人不参与收益分配，不承担风险4.严格监管、信息透明5.独立托管、保障安全：投资操作与财产保管相三、证券投资基金与其他金融工具的比较证券投资基金运作1.市场营销：基金份额的募集与客户管理2.投资管理：基金管理人的服务价值3.后台管理（安全保障）：基金份额的注册登记、资产估值、会计核算、信息披露应用分析世界各国和地区别证券投资基金的称谓不尽相同，在美国

7、，—般称证券挺资基金为（）。A.投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金答案：C第二节证券投资基金的运作与参与主体一、证券投资基金的参与主体1.基金当事人(1)持有人：取得基金收益、申赎或转让基金份额、出席或委派代表出席份额持有人大会(2)管理人：处于核心地位，由基金管理公司担任(3)托管人：独立于基金管理人，由商业银行二、基金市场服务机构基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基金评级机机构三、基金监管机构1.证监会（审批、核准、备案、监管）2.自律组织(1)证券交易所(2)基金

8、业协会（2012年6月7日成立）应用分析基金的服务机构不包括（）。