《个人理财》客观题及答案

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1、《个人理财》试题及答案一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）*个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）X*按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（  ）√*目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （  ）X*理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（   ）X*个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。    （   ）√*税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规

2、划的惟一目标。（  ）X*将终值转换为现值的过程被称为“折现”。  （  ）√*复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。              （  ）X*预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。  （  ）X*一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。  (  )X*零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。    (  )X*耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等。(  )√*黄金具有价值稳定、流动性高的优点

3、，是对付通货膨胀的有效手段。 (  )√*风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。 （  ）√*只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。          （  ）√*总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。(  )√*从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。  (  )√*终身死亡保险的给付必须以被保险人死亡为条件，被保险人不死亡，则不能领取保险金。但被保险人生存到100周岁，也可以领取终身保险金。   (  )X*意外伤害保险具有损害赔偿性和储蓄性的双重性质。 (  16)X*投资连结险的风险完全由保户自己

4、承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。  (  )√*利差益是指保险公司实际投资收益扣除营运管理费用后的轧差数高于预计数时所产生的盈余。                  (  )X*投保人只要根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。(  )X*较低的免赔额反而可能导致重大损失得不到足够的赔偿。    (  )√*投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。            （  ）√*一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债有助于降低其筹资成本。    （  ）

5、√*证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。   （  ）√*物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。(  )√*个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。        (  )√*对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。  (  )X*在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切忌态度冷淡。     (  )√单项选择题：1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。A、基金公司    B、

6、保险公司    C、信托公司    D、律师事务所D2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_________。A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。B5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？A、教育投资规划  B、健康规划    C、退休规划    16D、居住规划B6、我们将风险

7、分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不同进行区分。A、承保对象  B、风险损失原因  C、风险损害对象    D、风险损失结果C7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。A、投机风险    B、纯粹风险    C、偶然风险      D、意外风险B9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。A、资产负债表    B、损益表      C、现金流量表    D、利润分配表A10、以下关于现值和终值的说法，错误的是_________。A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流

8、量的现值增加。B、期限越长，利率越高，