《金融理论与实务》知识点汇总

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1、一、课程概要《金融理论与实务》是全国高等教育自学考试工商企业管理类专业课。该课程主要介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定。既研究货币、信用、银行等金融活动的一般规律以及现代金融经济运行一般形式规范、原则、操作程序，又着力研究社会主义市场经济条件下的特殊规律、原则和形式规范。其内容既具有宏观性、综合性、战略性，又具有微观性、个别性、策略性、适用性的特点。故本课程既是经济学的具体和深化，又是金融经济本身运动规律和运行规律、规则、经营方法的概括与升华。学习《金融理论与实务》课程的主要目的是

2、认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。二、内容串讲第一章货币一、复习思考题1．为什么说货币是商品经济发展的物？信用货币的特点？2．说明货币诸职能的主要特征。3．阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别？4．为什说人民币是一种信用货币？5．在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点？二、考核知识１．识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币；价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手段货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由

3、况换货币２．领会：a.为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币？b.贮藏手段职能的特征？c.货币币值与市场商品价格的关系？d.人民币制度的基本内容？e.可自由兑换货币的特点？三、辅导材料：（理解）1．如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能？2．什么是汇率？各种倾向制度下汇价的基本依据是什么？3．什么是外汇？我国外汇的内容包括哪些？第二章信用和融资方式一、复习思考题1．试分析银行信用与其他基本信用形式的联系？2．如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用？3．谈一谈我

4、国商业信用票据化的意义、困境与出路4．分析说明我国信用形式多样化的必然性。5．说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。6．金融证券化的含义是什么？有哪些积极意义？二、考核要求：１．识记：信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化２．领会：a.信用的形式特征和职能？b.商业信用形式的特点、作用和局限性？c.银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位？d.银行信用与商业信用用的关系？e.国家信用的特点及其积极作用，国家信用与银行信用的关系？f.消

5、费信用的基本类型及其经济意义？g.民间信用的特点及其在我国经济中的地位？h.阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况？i.金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响？应用：金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响？2.辅导材料：a.试论述直接融资与间接融资的优点及局限性？b.试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况？第三章利息和利率一、复习思考题1．应如何认识得利率的本质？2．说明利率和收益率之间的区别和联系？3．为什么说利率水平应以平均利润率为上限？4．利率与汇率的关系如何

6、？在我国当前情况下，利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题？5．我国利率体系的现状及未来发展方向是什么？6．我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用？二、考核知识：１．识记：利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系２．领会：a.通货膨胀率与名义利率之间的关系？b.马克思利率决定理论？c.传统上，我国利率政策制定的出发点及主要决定因素？3..应用：利率水平主要决定因素综述？结合我国的实际情况论述

7、得率水平的主要决定因素？三、辅导材料1．简述单利与复利的异同？2．简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别？3．资金供求状况对利率总水平有何影响？4．结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响？5．我国利率体系是由哪些部分组成的？6．简述我国的利率市场化改革的原因和内容？第四章金融机构体系一、复习思考题1．怎样理解商业银行的职能作用？2．简述商业银行的组织形式类型？3．中央银行产生的必要性是什么？中央银行的类型？中央银行的性质？4．分析各国中央银行如何发挥其各项职能的？5．政策性金融机构的特点有哪些？性质？二

8、、考核知识：１．识记：金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行２．领会：a.金融体系的经济职能及其实现的方式？b.各国金融机构体系的构成？我国金融机构体系的构成？c.我国金融机构体系的建立过程？及我国金融体系改革的