合规知识测试试题库

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1、安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题（共170题）1.理财资金不得与自有资金混用，不得购买（C），不得开展资金池业务。A.企业债券B.股票C.本行贷款D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D）A.扩大金融业对内对外开放B.建立存款保险制度C.利率市场化D.放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行，力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。A.今年B.明年C.三年内D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位，回归信托主业，运用净资本管理约束信贷类业务，不开展（D）。A.信托贷款业务B

2、.委托债权业务C.承兑汇票资金托管业务D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理，充分尊重银行业消费者的（D）。A.知情权B.自主选择权C.个人金融信息安全权D.以上三项都是6.加快推进村镇银行改革，重点要做好（D）A.改善村镇银行股权结构，增加民营资本占比，加强关联交易监管B.合理界定业务范围，实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制，促进共同发展D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势，安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制，“双线”是指（C）。A.董事会和经营层B.总（分）行和支行C.银行业金融机构和监管机构D.以上都不是8.2014年银行业合规风险防

3、控重点是（E）。A.开展“合规建设年”工作B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势D.完善合规绩效考核。E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合，对产能过剩行业、企业开展排查，锁定风险，制定预案，争取（D），消化处置风险包袱，防止风险放大。A.早介入B.早参与C.早行动D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时，要（D）引发的信用风险。A严防市场价格波动B.自然灾害C.经营主体能力不足D.以上都是11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构，包括新型网络金融公司和（A）等。A．

4、第三方理财机构B.融资性担保公司C．小额贷款公司D．基金证券公司12.2014年全国银行业监督管理工作会议提出的七类风险防控要求，这七类风险包括：平台贷款风险、房地产贷款、风险产能过剩风险、（D）市场风险、操作风险及其他风险。54A．法律风险B．流动性风险C．项目贷款风险D．影子银行风险13.目前持有金融牌照、但存在监管不足或规避监管的业务，包括（C）、资产证券化、部分理财业务等。A．典当业务B.抵质押信贷C.货币市场基金D.支付宝业务14.代理保险业务在销售时必须提醒客户保险产品的经营主体是（B），避免销售误导。A．代理行B.保险公司C.客户D.保监会15.商业银行在

5、理财产品销售中要将（B）放在首位，严禁未经授权销售产品，严禁员工以银行的名义开展资金中介、销售产品，严禁员工在营业网点进行社会融资和个人放贷。A．理财理念B.风险提示C.收益保证D.手续费收入16.加强影子银行产品风险管理，要严禁将保险产品与存款等同类产品进行混同推介，不得用预期收入与（C）比较，向客户进行误导性宣传。A．其他理财产品收益B.贷款利息C．存款利息D.债券产品收益17.银行业金融机构应当科学制定对基层营业机构的业绩考核和激励约束办法，引导基层营业机构管理人员摒弃（A）的粗放经营理念，避免不当激励诱发违规经营。A.重业务、轻风险B.重发展、轻风险C.重经营、

6、轻监管D.重监管、轻业务18.强化基层营业机构管理，可在不断加强基层营业机构内部控制机制建设，完善流程管理、（C）和现场监督等多种内部控制手段的配合使用。A.基础设备管理B.营业场所管理C.系统控制D.外部事件管理19.为严防影子银行机构风险传递。各行社要对合作的融资性担保公司原则上（B）签订一次合作协议，实行动态管理。A．6个月B.一年C.二年D.三年20.完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账(D)制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。A.分级授权B.事后监督C.前期审查D.实时核实21.商业银行应于2014年(

7、A)月底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。A.9月B.8月C.7月D.6月22.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由(法人总部)建立或指定专营部门负责经营。（A）A.法人总部B.一级分行C.二级分行D.分支机构23.商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构已在金融交易市场开立账户的,在存量业务到期后应（B）。A.经专营部门同意后保留账户B.立即销户C.经专营部门同意后续做业务D.销户后重新开户24.发挥绩效考核的激励和引导作用，建立防控不良贷款长效贷款长效机制，防止不良贷款余额快速