国外汇兑业务简介

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1、2021/6/23國外匯兌/63国外汇兑业务简介1)国外汇兑业务n国外汇兑为不直接转送现金，依跨国银行间签订定之通汇合约代理收付外汇、清算借贷关系之业务n国际汇款的银行作业流程汇款乃是拨款的动作,并非实际的将钱运送过去汇款方式：电汇(TelegraphTransfer)、票汇(Draft)、信汇(MailTransfer)(國際金融中心)通匯銀行存款銀行清算銀行美國紐約花旗銀行(存款行)撥款通知FirstChicagoBank在Citibank帳戶加US$1,000撥款通知彰銀在美國Citibank帳戶扣US$1,000F

2、irstChicagoChicago分行陳先生彰化銀行中壢分行付款委託匯入款通知Mr.Andrew匯出款申請通匯銀行通匯銀行通匯銀行n办理国外汇兑业务的银行称为「外汇指定银行」；包括1)外汇指定银行：办理央行核准之全部或部份外汇业务2)中华邮政(股)公司：办理一般汇出汇入、买卖外币现钞与旅行支票业务3)信用合作社、农会信用部及渔会信用部：办理买卖外币现钞与旅行支票业务2)国外汇兑业务范围(一)汇出汇款(二)汇入汇款(三)买卖外币现钞与旅行支票(四)光票托收及买入(五)外汇存款之办理(六)其它衍生外汇业务(七)国外汇兑相关法

3、规632021/6/23國外匯兌/631)银行办理国外汇兑业务之流程(一)查验身分证明：包括公司(公司登记表及基本登记资料)、个人、团体或个人(二)制发单证：n卖汇水单(汇出款以台币结购)、买汇水单(汇入款以结售为台币)、其它交易凭证(汇款未以台币结购或结售台币者)n单证得以电子文件制作n电汇方式：买汇水单、其它交易凭证应加注汇款人及汇款银行名称；卖汇水单、其它交易凭证加注受款人、账号及受款银行名称(三)填具「外汇收支或交易申报书」：n以台币结购或结售台币交易达台币五十万元以上时(含)应填具。n以台币结购填写「结购外汇申报

4、书」、结售台币填写「结售外汇申报书」n得利用网络向央行申报(四)提供相关交易证明文件：大额结汇时n公司、行号每笔结购达一百万美元以上；团体、个人每笔结购达五十万美元以上n提供该笔交易有关合约、核准函等证明文件(五)每日营业结束时列报外汇交易日报，并同单证与申报书余次营业日送央行外汇局(可采媒体申报)2)结汇款性质n依汇款类别以英文或数字组合成三码编号：分为「汇出汇款分类编号」、「汇入汇款分类编号」p.224n银行制发交易水单与交易凭证时，依客户汇款性质将分类编号注记于单证上p.7n申报书之性质：1)进出口货款；2)对非居住

5、民提供劳务收入或公司、行号、团体偿付非居住民劳务支出；3)其它p.83)结汇额度n对居住民有结汇额度，公司、行号每年累积结购或结售金额不超过五千万美元；团体、个人每年累积结购或结售金额不超过五百万美元n依结汇性质，可将额度区分为：(一)无需查询额度1)未满台币五十万元之结汇或未以台币结汇者2)达台币五十万元以上时(含)须填写申报书性质属第一及第二项者3)已核准之直接投资与证券投资汇款4)汇入款系以自有额度下原汇出款之汇回款5)投审会核准赴海外投资(含大陆及第三地区)厂商向海外子公司借入本金与还本付息之结汇(二)需查询额度1

6、)达台币五十万元以上时(含)须填写申报书性质属第三项者(三)单笔金额限制1)非居住民每笔结购或结售不得超过十万美元(或其等值)汇款，在额度内银行径行办理。超过额度经央行核准后办理结汇632021/6/23國外匯兌/63结购外汇及汇出汇款1)汇出汇款定义由汇款行出具书面、Telex/SWIFT付款委托书(PaymentOrder)、签发票据委托书、票据委托国外通汇行解款之汇款。1.22)汇出汇款的种类(一)电汇(TelegraphicTransfer；T/T)：银行拍发Telex/SWIFTMT100、MT103紐約Decc

7、aCo.,(債權人)台北家貿公司(債務人)買賣契約(US$100,000)支付十萬美元通知領取匯款電匯收條電匯申請書付款委託書(PaymentOrder)Telex/SWIFTMT103檢驗押碼無誤後解付款項、SWIFT無需檢驗紐約銀行(解匯銀行)第一銀行的通匯行第一銀行(匯款銀行)紐約銀行的通匯行貸項通知(DebitAdvice)(扣款通知)(二)信汇(MailTransfer；M/T)：银行邮寄付款委托书(PaymentOrder)紐約DeccaCo.,(債權人)台北家貿公司(債務人)買賣契約(US$100,000)支

8、付十萬美元通知領取匯款信匯收條信匯申請書郵寄付款委託書(PaymentOrder)檢驗簽樣無誤後解付款項紐約銀行(解匯銀行)第一銀行的通匯行第一銀行(匯款銀行)紐約銀行的通匯行貸項通知(DebitAdvice)(扣款通知)(三)票汇(DemandDraft；D/D)：银行邮寄或拍发汇票委托书/签发汇票通