银行从业人员职业操守与合规经营风险防范(ppt 69页)

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1、12011年9月开封农信社新员工培训银行业从业人员职业道德操守与合规经营、风险防范——走好职业生涯第一步2从交通红绿灯谈起3令行禁止4授课目录行规行纪概述职业操守概述合规经营业务操作风险案例分析5行规行纪概述没有规矩不成方圆；没有制度不成银行；没有约束不成气候；没有教训不成经验。6何谓“规”“规”校正圆形的用具。《诗.小雅》：“规者，正圆之器也。”规则，规章制度，法规7何谓“纪”“纪”纪律。《后汉书.邓禹传》：师行有纪8银行业行规行纪的特点行规行纪是以国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在

2、各项业务活动必须共同遵守的行为规范。9银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度：贷款、信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；财务费用管理；绩效管理办法等。10银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度：贷款、信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；财务费用管理；绩效管理办法等。11银行业规章制度的特点银行业的规章制度和纪律是制约、指导、调整银行业职工行为的准则，有它自己的特点。12

3、银行业规矩的“三性”第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。13违规违纪利害——做一名合格的银行员工14遵守行规行纪的“四十八字诀”防范金融犯罪，保护资金安全；防止重大差错，维护银行信誉；规范业务标准，提高服务水平；抵制错

4、误指令，实施自我保护。15执行行规行纪的基本要求强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性：认识付诸于行动。16银行职业操守职业操守是人们在职业活动中所遵守的行为规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中的行为要求，又是对社会所承担的道德、责任和义务。17《银行业从业人员职业操守》宗旨为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。员工行为及职业操守银行业金融机构从业人员职业操守指引要点：（

5、一）从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。（二）从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。（三）从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。（四）从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明

6、，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。员工行为及职业操守（五）从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。（六）从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定。从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。（七）从业人员应自觉抵制欺诈、非法集

7、资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。（八）从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。20银行业从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私公平竞争21银行业从业人员与所在机构1忠于职守2争议处理3离职交接4兼职5爱护机构财产6费用报销7电子设备使用8媒体采访9举报违法行为22银行业从业人员与客户1熟知业务2监管规避3岗位职责4信息

8、保密5利益冲突6内幕交易7了解客户8反洗钱9礼貌服务10公平对待11风险提示12信息披露13授信尽职14协助执行15礼物收、送16娱乐及便利17客户投诉23银行业从业人员与同事1尊重同事2团结合作3互相监督24银行业从业人员与同业人员1互相尊重2交流合作3同业竞争4商业保密与