柜面晋升考试题纲共398题2

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1、柜面人员考试题纲合规文化建设1、银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色与鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的(ABCD)、行为准则和品牌形象的总和。A、共同意识B、价值观念C、经营理念D、制度规范2、合规文化的内涵，包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、（ABD）等价值观念和取向。A、银行对员工负责B、员工对银行负责C、员工对社会负责D、员工对其他员工负责3、良好的合规文化只有在健康的（A）基础上才能够实现。A、企业文化B、风险文化C、制度文化D、行为文

2、化4、银行机构必须从整个企业文化建设的高度强化合规文化培育，包括（ABCD）A、诚信与正直的价值观念B、高标准的职业操守和行为规范C、树立对不合规现象进行有效抵制D、主动举报的合规态度5、银行合规文化建设的必要性包括（ABCD）A、落实科学发展观的重要保障B、确保银行业稳健运行的内在要求C、有利于银行实现与外部监管的有效互动D、有利于银行业提高制度执行力6、合规建设是(BCD)的内在需要。A、提高经营利润B、银行贯彻科学发展观C、实现自身稳健运行D、遏制违法案件发生7、由于放弃了银行业所应有的谨慎、稳

3、健和诚信，结果导致内部控制失效，（C）高发。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险8、合规文化强调被监管方应以（ABC）、合作的态度面对监管部门，从而促进银行内部合规与外部监管实现有效互动。A、开放B、诚实C、积极D、共赢9、“外部监管”不仅仅指银行业监管部门，还包括（ABCD）A、财政B、中央银行C、审计D、其他监督部门10、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是（C）A、对制度的探究B、对制度的理解C、对制度的执行D、监督制约11、建设良好的合规文化，有利于银行实现（D），切实提高制度的

4、执行力。A、由被动执行到主动执行的转变B、由自觉执行到流程执行的转变C、由强制执行到自觉执行的转变D、由被动管制到自觉管制的转变12、合规风险管理活动可以（ACD）A、避免业务活动受到限制B、直接为银行增加利润C、增加赢利空间和机会D、为银行创造价值13、银行良好道德风气的形成，关键在于董事会（理事会）和高级管理层有效履行（A）。A、诚信责任B、率先垂范C、以身作则D、合规文化14、只有(B)地强调诚信与正直的行为准则，并由银行高层作出表率时，合规才最为有效。A、自下而上B、自上而下C、垂直化D、矩阵

5、式15、银行还可以通过（C），与监管当局实现更为有效的互动。A、被动合规B、形式合规C、主动合规D、实质合规16、合规工作(ABCD)A、不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责B、更是银行所有员工的责任C、与银行每个员工都息息相关D、涉及到银行的各个流程、各个工作环节17、银行应（ABCD）A、主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题B、主动改进相应的业务政策、行为手册和操作流程26C、主动避免任何类似违规事件的发生D、主动纠正已发生的违规事件18、通过（ABD）的有效互动，共同实现合规管理目标。A、银行与

6、外部监管者之间B、银行内部上下级之间C、银行内部同级之间D、管理层与员工之间19、银行内部的有效互动可以通过(CD)来实现。A、合规制度的建立B、合规文化的建立C、合规意识的培养D、问责制的有效落实20、为了实现与监管机构的有效互动,银行必须(ABCD)A、积极主动地争取和利用好自己的话语权B、围绕拟出台法律、规则和准则的可行性、未来执行效果、制约因素C、提出自己客观的意见和需求D、对违规行为必须严肃处理21、培育合规文化的方法与渠道主要有（ABC）A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念B、在员工中

7、营造合规守纪氛围C、高度重视员工的行为管理D、与监管层有效互动22、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括以下工作（ABCD）A、严格落实合规管理责任B、坚持稳健经营理念C、规范各项决策管理D、加强对管理人员的监督和管理23、通过建立和落实领导干部(A)，有针对性地解决思想、工作方面存在的问题A、诫免谈话制度B、交流制度C、责任终身制D、“一把手”负责制24、坚持稳健经营理念就是（ABCD）A、牢固树立正确的业绩观B、不以眼前利益牺牲长远利益C、不以局部利益影响全局利益D、不以当期业绩使银行未

8、来发展背上沉重的包袱25、在员工中营造合规守纪氛围，主要工作有（BCD）A、加强对管理人员的监督和管理B、大力开展思想教育C、加强员工的自我学习D、增强员工自我保护意识26、大力开展思想教育,就是要通过形式多样的教育活动，引导广大员工树立正确的（ABC），树立良好的社会公德、职业道德、家庭美德，自觉抵制各种不良思想的侵袭、A、人生观B、价值观C、世界观D、事业观27、通过各类案例教育干部员工，增强员工自我保护意识，就是要让每位员工知道什么是禁止的,什么是