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《反洗钱工作现实途径的探讨——从地下钱庄的危害谈起》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、反洗钱工作现实途径的探讨——从地下钱庄的危害谈起2006年7月第20卷第7期华东经济管理EastChinaE伽岫0-IlicManagementJu1.,2006V01.20.No.7●金融管理反洗钱工作现实途径的探讨从地下钱庄的危害谈起李四能(福建行政学院福建经济管理干部学院,福建福州350002)[摘要】根据央行《反洗钱报告》显示,我国地下钱庄增势迅猛.由于我国的经济体制处于转轨过程中,反洗钱工作起步较晚,而且我国整个金融体系以及执法机关的信息共享性差,所以,我国反洗钱工作的形势非常紧迫.为了维护国家政治,经济,金融安全和社会秩序,对洗钱活动的手法,特点和规律等进行认真研究,有效
2、地打击地下钱庄,推进国家反洗钱工作的深入开展,对于构建社会主义和谐社会,具有十分重要的意义.[关键词】地下钱庄;反洗钱;和谐社会[中图分类号】F406.7[文献标识码】A[文章编号】1007--5097(2O06)07—0144—04AProbeintoPracticalApproachesofAnti-moneyLaunderingontheDestructivenessofIllegalPrivateBanksLISi—neng(FujianlnstittuttofAdministration,FujianInstituteofEconirnicsandManagement,Fu
3、zhou35oo02,China)Abstract:AsrevealedinTheAnti—moneylaunderingReportofCentralBankofChina.thenumberofillegalprivatebankisincreasingatarapidspeed.Owingtochina'Sbeinginitsprocessofeconomicsystemtransitionandlate-startingofanti—moneylaunderingeffortsaswellasbadinformationsharingbetweentheoverallfina
4、naeialsystemandlawenforcementorganizations,thesituationcallsforpromptactionstohetakenagainstmoneylaundering.Inordertopreservethesafetyofstatepoliticalsituation,economy,financeandkeepthesocialorder,studiesonmethods,eharaetericsandroutinesofmoneylaunderingsl~uldhecarriedon.Tostrikeillegalprivateb
5、ankseffectivelyandtopushforwardourstate'Santi—moneylaunderingeffortsareofgreatimportanceforconstructingahanllonionssocialistsociety.Keywords:illegalprivatebanks;anti—moneylaundering;harmonioussociety当今社会,世界各国都不同程度地遇到洗钱的严峻挑战.20多年来,伴随着我国经济制改革的进程,洗钱活动的上游犯罪趋势在起伏中向上攀升,犯罪的高官比例,案值发展呈上升趋势.根据国际货币基金组织的统计
6、,全球每年非法洗钱数额约占世界国内生产总值(GDP)的2%至5%,介于1.5万亿美元到3万亿美元之间.亚洲开发银行也对我国洗钱数量作过评估,认为中国的年洗钱量不少于2000亿元人民币,约占我国GDP的2%多一点.客观地说,我国现阶段正处于体制转型期,事实上存在着某些制度的缺陷,监督约束机制不够健全,有效,官员使用权力随意性过大,非法所得唾手可得,其中一些非法收入用在国内的挥霍,但更大的部分是通过隐匿,转移洗钱到境外.在洗钱犯罪活动中,地下钱庄利用高程度的经济金融全球化条件,提供一条十分便捷的外逃通道.某些腐败官员,黑钱容易拿得到,在国内花得掉,也可以方便地把黑钱"洗"到国外去.高官腐
7、败,不仅是对经济的危害,损害了人民的根本利益,更严重的是,使国家权力和执政党的形象在人民群众中的威信受到了玷污.因此,研究地下钱庄的洗钱活动,分析其跨境转逃资金的规律,探索反洗钱活动的现实途径,对于打击洗钱犯罪,遏制腐败,构建和谐社会,具有重要的现实意义.一,地下钱庄在洗钱犯罪中的危害地下钱庄由来已久,在20世纪80年代,我国东南沿海地区出现了一些诸如"标会"等民间金融组织,它们通过高息揽存吸纳民间游资,然后放贷来获取高[收稿日期】2006—02—14[作
