广州证券融资融券业务授信管理实施细则

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1、广州证券融资融券业务授信管理实施细则第一章总则第一条根据《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、融资融券业务相关实施细则等法规指引及公司相关制度，为规范融资融券业务授信操作，制定本细则。第二条融资融券授信是指对拟与公司建立融资融券关系的客户给予可循环使用的资金额度。客户融资融券授信额度是公司与客户约定在一定期限内和一定条件下可向客户提供的融资融券额度。第三条融资融券业务授信管理分为授信调查、授信审查、授信审批、额度发放和使用、持续管理五个阶段。第二章授信调查第四条营业网点

2、负责受理客户融资融券资格申请，进行征信评级和授信前期调查，其中征信评级按照公司融资融券征信评级有关细则执行。第五条对申请额度500万以上的客户，营业网点派专人对客户提交金融资产证明进行核查。第六条核查人员由客户陪同前往相关单位索取客户的金融资产证明，核查人员复核后在证明上签字确认，作为金融资产调查记录。第三章授信审查-12-第七条融资融券业务管理总部评级授信岗负责客户授信要素初审，审核内容为客户授信申请的资料完整性、信息充分性、内容一致性和规范性。（一）资料完整性：即申报资料是否齐全、完整。申报资料应包

3、括：1、客户的身份证明文件；2、《融资融券业务申请表》（含资格审查和征信评估结果）；3、客户已经签名的《融资融券业务合同》、《融资融券交易风险揭示书》和《投资者风险承受能力测试》；4、客户提交的金融资产证明；5、申报的其他文件。（二）信息充分性：即申报资料所提供信息是否充分、有效。要点如下：1、客户是否按照要求逐项填列申报内容，对不能提供的信息是否能合理说明原因；2、营业网点调查环节是否经融资融券业务专员和营业网点负责人签署意见。（三）内容一致性：即申报资料的相关内容是否一致。要点如下：1、客户提供的身

4、份证明文件和客户填报的基本资料是否一致；2、客户填报基本资料和营业网点调查和审查资料的相关内容是否一致；-12-3、客户征信评级中相关数据是否与柜台系统和客户填报的内容一致，评定结果是否正确；4、查验审核时客户普通账户的托管资产，如客户人民币托管资产低于50万元的，申请资料退回营业网点。（四）规范性：即申报资料格式是否符合要求,相关文件是否按要求签章,是否按要求提供原件等。第八条融资融券业务管理总部评级授信岗完成要素审核后提出授信的初步建议，提交评级授信复核岗复核，然后提交上级审议。第九条融资融券业务管

5、理总部根据以下原则提出总体授信额度分配的建议：（一）根据营业网点客户征信评级结果，在总体授信额度内选择授信客户范围；（二）批出的授信额度总量不超出公司融资融券业务总体规模的120%，满足各项风控指标和公司资金证券安排的要求。第十条融资融券业务管理总部根据以下原则提出单一客户授信额度分配的建议：（一）不超过客户申请的融资融券额度；（二）不超过客户托管在我公司的普通账户的总资产，证券市值按审批前一交易日的收盘价计算；（三）不超过客户提交的金融资产的1/2；-12-1、个人金融资产＝普通证券账户托管总资产+银

6、行存款+银行理财产品资产+开放式基金资产+证券投资集合资金信托计划资产，其中普通证券账户托管总资产须提供申请日前五个交易日内的对账单证明（含在其他证券公司托管的证券资产）；银行存款、银行理财产品资产、开放式基金资产、证券投资集合资金信托计划资产须提供申请日前五个交易日内的存款或资产托管证明；2、机构金融资产＝现金+银行存款+交易性金融资产+可供出售金融资产+持有至到期投资，数据来源于客户提交的经审计的16个月内的财务报表。（四）分别确定融资额度与融券额度，融券额度根据公司实际可满足客户需求的数量确定；（

7、五）单个客户融资规模不超过公司净资本的4%；融券规模不超过公司净资本的4%；（六）单个客户融资融券授信额度不超过公司业务总规模的8%。第十一条融资融券业务管理总部应在收到营业网点申报资料的2个工作日内完成授信审查。第四章授信审批第十二条融资融券业务管理总部对于相同的申请额度以客户等级评分作为审批的优先顺序，按照客户申请的融资、融券金额实行分类管理。第十三条审批程序（一）提交审批：融资融券业务管理总部提交经审核的客户授信申报资料和授信建议；（二）分级审批：融资融券授信依次按分级权限上报审批。-12-（三）

8、形成决议：融资融券业务管理总部评级授信复核岗负责整理签署的意见，得出最终审批结论。第十四条融资融券授信额度分级审批权限：（一）融资融券业务管理总部负责人审批300万元(含)以下授信额度；（二）公司融资融券业务分管副总裁负责审批300-500万元（含）的授信额度；（三）融资融券业务管理委员会授信审批小组集体审批500-1000万元（含）的授信额度；（四）融资融券业务管理委员会负责审批超过1000万元的授信额度。第十五条结论反馈融资融券业务管理