整改验收实施方案附件3：p2p网贷机构整改验收申请及材料报送指引

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1、附件3P2P网贷机构整改验收申请及材料报送指引一、整改验收材料内容拟申请验收的P2P网贷机构应向注册地所在区县提交验收申请，申报材料包括以下五个部分：（一）申请机构基本情况1.机构基本情况：包括但不限于本机构（含分支机构）名称、成立时间、法人代表、实际控制人、注册地、经营地、认缴及实缴注册资本金、业务范围、经营地的房屋产权证明或租房合同、官方网站名称、网址及上线时间、相关APP名称、微信公众号、微博等社交媒体渠道及其他官方互联网渠道信息、总分支机构所有对公账户的开户行、账号等。2.股权架构：包括但不限于股东或出资人名册、基本情况及出资额、股权结构及变化

2、情况、股东信用记录、持股5%以上股东出具未代他人持有股份的承诺书、个人股东提供的由公安机关出具的无犯罪记录证明、法定验资机构出具的验资证明（应详细说明股东情况）、符合《中华人民共和国公司法》及网络借贷信息中介机构相关监管制度的章程等。3.高管及员工：包括但不限于公司治理架构、法定代表人、实际控制人以及董监高相关人员基本信息资料（含身份证、专业技术职称、国家认可的学历证明材料和相关资质证明复印件），包括但不限于履历情况、信用报告、个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信公正履职等进行承诺）、公安机关出具的无犯罪记录证明、职责分工、机构部门设置及人

3、员配置、监督岗位的的设置情况及人员简历等。（一）整改情况1.成立以来经营总体情况、产品信息及变化情况及原有不规范经营行为的整改情况等。2016年10月末及材料报送日上月末的存量项目情况，包括但不限于客户数量、借贷余额、逾期及处置情况等。2.对照网络借贷信息中介机构整治相关文件，提供业务整改完成情况、及措施成效佐证材料，包括但不限于：（1）单一借款人超限额的业务整改情况；（2）违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）规定的十三项禁止性行为的业务整改情况；（3）相关监管要求下发后，是否立即停止提供房地产首付贷、房地产场外配资

4、、校园贷以及现金贷等借贷撮合业务，相关业务整改情况；（4）与各类地方金融交易所合作的业务整改情况；（5）未实现出借人与借款人之间直接借贷的业务整改情况；（6）截止报送日上月末存量业务明细表、合规性说明及格式合同文本。3.国家整治办关于规模控制要求及市、区两级整治办通过整改通知书、约谈、通知等形式提出的相关整改要求落实情况。4.资金存管整改情况、措施成效及佐证材料，包括但不限于：是否与通过网贷专项整治领导小组办公室组织开展的网贷资金存管业务测评的在渝银行业金融机构开展资金存管业务合作，主要资金结算账户是否开设在商业银行在重庆市行政辖区内的分支机构，是否存

5、在部分存管问题，出借人、借款人和担保人等是否在网络借贷资金存管专用账户下分别开立了子账户用于收付资金，是否满足其他资金存管要求等。5.宣传营销整改情况、措施和效果，包括但不限于：是否设立分支机构或线下门店，是否有合作营销机构，是否在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介，是否宣传风险备付金，是否以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销，是否符合其他宣传营销相关法律法规要求等。6.信息披露整改落实情况和佐证材料，包括但不限于：撮合交易信息（如前十大借款人待还金额占比、最大单一借款人待还金额占比、关联关系借款余额及笔数

6、、逾期金额及笔数等），借款人基本信息（如截至借款前6个月内借款人征信报告中的逾期情况、借款人在其他网络借贷平台借款情况等），项目基本信息，项目风险评估及可能产生的风险情况，已撮合未到期项目有关信息等。（一）经营管理情况1.制度建设：现有的业务管理、风险管理相关制度，包括但不限于：业务及风控流程、客户真实身份认证、反欺诈、议事规则、财务、审计、人力资源、安全保卫等制度。2.管理情况：提供业务和风险管理能力说明材料，以及相关要求整改落实情况，包括但不限于：是否对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核的，是否要求参与网络

7、借贷的出借人与借款人，必须为网络借贷信息中介机构核实的实名注册用户，是否将客户的信息采集、甄别筛选、资信评估、开户等核心工作外包，是否采取措施，控制同一借款人在同一网络借贷信息中介机构平台及不同网络借贷信息中介平台上的余额上限，是否向出借人以醒目方式提示网络借贷风险和禁止性行为，并经出借人确认。是否对出借人的年龄、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力等进行尽职评估等，3.经营规划：包括但不限于：未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划等。业务发展计划包括业务模式、业务流程、合作机构、目标客户群、发展战略、撮合规模等，其中业务模式需提交出

8、借人和借款人签署的全部格式合同文本，合作机构需提交合作协议。财务发展计划包括盈利能力、收入结构