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1、西南大学网络与继续教育学院课程考试试卷类别:网教专业:金融理论与实务2017年6月课程名称【编号】:金融理论与实务【0466】A卷大作业满分:100分要求:本大作业共有5题,学生选择至少2个题目,每题50分,每题答案字数不得少于1000字。一、阐述货币制度的含义、构成与历史演进。二、阐述衍生金融市场的含义、特征、功能及构成类型。三、阐述投资银行的含义、特征与业务。四、阐述货币需求的含义及货币需求理论的内容。五、阐述货币政策的含义、特征及目标。一、阐述货币制度的含义、构成与历史演进(一)含义:货币制度是指国家对货币的有关要素、货币流通的
2、组织与管理等进行的一系列规定。国家制定货币制度的目的是保证货币和货币流通的稳定,为经济的正常运行提供一个稳定的货币环境。(二)构成:1.规定货币材料指国家用法令的方式规定用哪种材料充当铸造货币的币材。确定不同的货币材料就构成不同的货币的本位制,如国家用法令规定白银作为铸造货币的币材,则这种货币制度就称为银本位制,同理,如果国家规定黄金为货币材料,则货币制度就称为金本位制。2.规定货币单位当货币作为计价单位为商品和劳务标价时,其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位,这就是货币单位。国家对货币单位的规定通常包括两方面内容:规定货币单位
3、的名称和货币单位的值。如1英镑的含金量为7.97克。3.规定流通中货币的种类。流通中的货币有主币和辅币之分。4.规定货币的法定支付能力。国家一般通过法令的形式对流通中的各类货币的支付能力进行规定。按照支付能力的不同,可分为无限法偿和有限法偿。5.规定货币的铸造与发行。在金属货币制度下,由于辅币为不足值货币,铸币按市面价值在市场中流通,因此铸造辅币可以获得铸币收人。为了避免铸币收人旁落,国家规定辅币全部由国家垄断铸造。主币则或者由国家垄断铸造,或实行“自由铸造”制度。(三)国家货币制度的历史演进1.金属货币制度(1)银本位制-4-银本位
4、制,作为历史上最早出现的金属本位制度,它是以一定重量和成色的白银作为本位货币币材的一种货币制度。(2)金银复本位制金银复本位制是指同时以黄金与白银为币材,金、银两种金属同时作为本位货币流通的货币制度。(3)金本位制金本位制是以黄金作为本位货币的货币制度。其特征主要有:A以一定量的黄金计量和表示一国货币单位价格标准。B货币可自由在国内外兑换为一定数量的黄金。C黄金可以自由买卖,自由输入与输出。2.不兑现的信用货币制度不兑换的信用货币制度指的是货币的单位价值并不与一定量的任何金属保持等值关系的货币制度。其特点有:(1)纸币为本位货币,黄金
5、非货币化,退出流通领域。(2)纸币不能兑换金银,故也称不兑换纸币制。(3)纸币由国家法律强制流通,具有无限法偿的能力和充当最后支付工具。(4)纸币发行可以自由变动,不受一国所拥有的金属数量的限制,故也称自由本位制。(5)纸币发行者须对纸币的发行与流通进行周密的计划和有效的管理,故也把纸币本位制称为管理纸币本位制。三、阐述投资银行的含义、特征与业务。1.含义投资银行(InvestmentBanks)是与商业银行相对应的一类金融机构,主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构,是
6、资本市场上的主要金融中介。2.职能(1)沟通资金供需投资银行是一种直接的信用方式,即它可向投资者推荐介绍发行股票或债券的筹资者,也可为投资者寻找合适的投资机会。但从根本上说,投资银行不作为资金转移的媒体,并不直接与投资筹资双方发生契约关系,而是帮助一方寻找或撮合合适的另一方,最终是资金双方直接接触。(2)优化资源配置投资银行通过证券发行、投资基金管理、并购等业务,在促使资源在整个经济体系中的合理运用和有效配置发挥着重要作用,使得社会经济资源都能在相应的部门发挥出最佳出最佳效益,帮助整个社会达到帕累托最优。(3)构建证券市场在证券发行过
7、程中,投资银行通过咨询、承销、分销、代销、融券等方式辅助构建证券发行市场,证券发行人聘请投资银行帮助制定各券种的发行价格、发行方式、发行规模和时间后向投资者进行证券承销,一般采取包销的方式,这种方式使得投资银行承担了在证券没有全部出售时买入剩余证券以降低发性风险的报销义务。(4)促进产业集中投资银行凭借其专业优势,依赖其广泛的信息网络、精明的战略策划、熟练的财务技巧以及对法律的精通,来完成对企业的前期调查、事物评估、方案设计、协议执行以及配套的融资安排、重组计划等诸多高难度专业化的工作。从这意义上来说,投资银行促进了企业实力的增加、社
8、会资本的集中和生产的社会化,最终推动了经济社会的加快发展。3.业务(1)证券承销证券承销是投资银行最本源、最基础的业务活动。投资银行承销的职权范围很广,包括该国中央政府、地方政府、政府机构发行的债券、企业发行的股票和债券
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