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时间:2018-07-26
《《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、内部资料注意保存《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写2011年8月33《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点前言为便于各银行机构更好的理解《良好标准》,把握评估内容,良好标准领导小组办公室在《良好标准评估手册》的基础上,编写了《评估重点》。《评估重点》可作为银监会派出机构指导银行评估工作的参考书。《评估重点》的结构分两大部分:第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍,第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。包括1.每项原则的要义解读和总体把握;2.每条标准的评估重点。33目录第一部分评估工作的开
2、展和总体原则方法介绍4第二部分各项原则和标准的具体评估方法6(一)组织机构及人员6原则1组织领导6原则2归口管理10原则3岗位设置13原则4团队建设17(二)制度建设21原则5管理制度21原则6业务制度25(三)系统保障与数据标准29原则7基础系统29原则8监管统计系统35(四)数据质量的监控、检查与评价44原则10日常监控44原则11监督检查48原则12考核评价53(五)数据的报送、应用和存储56原则13数据报送56原则14分析运用59原则15资料存储6133第一部分评估工作的开展和总体原则方法介绍《银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)》(以下简称《良好标准》)涵盖了监管统计数据质量管理
3、的各个方面,共包含5方面要素,分别为:组织机构及人员,制度建设,系统保障和数据标准,数据质量的监控、检查与评价,数据的报送、应用和存储;5方面要素下包含15项原则,15项原则下包含61条具体标准。希望通过银行对照《良好标准》进行自我评估以及银监会组织实施外部评估,帮助银行确定需要关注的领域,制定行动计划,有步骤地改进监管统计数据质量管理工作,努力达到《良好标准》的要求。一、评估工作的开展。第一,先由银行对照《良好标准》开展自评,根据自评发现的问题,制定整改方案,逐年对整改效果进行评价。第二,主监管员应定期跟踪了解银行开展自评和整改的情况,与银行进行沟通、复核、确认,提出实施外部评估的意见和建议
4、,或者提请实施专项现场检查。第三,银监会组织监管统计人员、主监管员和其他相关监管人员成立工作团队,在银行自评的基础上,对法人机构开展外部评估。外部评估可以和银监会现场检查相结合,也可根据需要单独开展。外部评估中,对数据质量的核查以定期报送报表和数据为主。二、评估的方法评估人员在实施评估时,应对照每条标准和原则,通过文件资料查验、相关人员访谈、数据质量核查等手段,从三个方面对银行统计数据质量管理的现状予以评估:第一,在机构范围内有规范的制度性文件或者具有约束性的其他书面材料,即“有没有”;第二,这些制度文件得到了全面和实质性地执行,即“做没做”;第三,执行达到了预期效果,数据质量能满足监管要求,
5、即“做的好不好”。评估中首先从每一条标准的评估入手,利用获取的信息进行分析判断,得出评估结果。根据每一条标准的评估结果,结合该项原则的总体要求,进而得出每一项原则的评估结论。每一条标准并不都具有同样的重要性,每条原则下多数标准的评级未必能够代表某一条原则的总体评级情况,需要评估人员根据具体情况做出全面客观的判断。每条原则或标准的评估结论以定性为基础分为4档:分别为符合、大体符合、较不符合和不符合,评级标准及其使用的简要说明如下:达到“符合”标准需要满足的条件是:完全达到要求,没有明显不足。评为“大体符合”33依据的条件是:银行没有完全符合条款要求,但总体有效性较好,覆盖了主要方面。评估中发现的
6、一些小问题未对数据质量带来实质性的影响,银行具备在较短时期内实现达标的能力并且做出了具体安排。评为“较不符合”的依据是:虽然制定了规章制度和政策程序,但存在较明显缺陷;事实证明,有关政策和程序在实际工作中没有得到全面执行,由此对数据质量带来实质性影响。评为“不符合”的依据是:在数据质量管理的主要方面没有规章制度,或相关制度未得到有效执行,严重影响数据质量。三、评估的原则在按照以上评级标准进行评估的过程中,评估应遵循匹配性原则、实质性原则和前瞻性原则确定评估档次。第一,匹配性原则是指数据质量管理水平应与银行业务规模和复杂程度相适应,规模越大业务越复杂的银行,其数据质量管理水平应越高。第二,实质性
7、原则是指数据质量管理中存在的缺陷足以对数据质量产生实际影响。第三,前瞻性原则是指,数据质量管理应对银行未来业务发展和规模扩展具有一定的适应性。第二部分各项原则和标准的具体评估方法(一)组织机构及人员原则1组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作,明确政策和目标,建立机制和流程,落实各环节责任。[总体把握]:本原则及下属三条标准主要是评估银行董事会、高管层和主管
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