工商银行上饶分行 采取四项措施提高流动性风险防范能力

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1、工商银行上饶分行采取四项措施提高流动性风险防范能力2009年10月27日8点47分来源：中国金融网作者：饶瑄关键词:银行融资缺口达3000亿······银行“排雷”地方融资平台：大脚刹车猛然提拨备农业银行潘功胜新洽淡马锡最后一家国有银行牌外管局外储放贷方式革新拟委托国开行全球放贷前四个月外资流入激增资本流动压力重新加大美国商务部长抵港开始访华之旅避谈人民币汇率温家宝：遏制房价过快上涨防止政策叠加的影响政策持续收紧考验房企　　在宏观调控政策频繁出台、流动性管理难度不断加大的情况下，为预防和控制资金流动性风险，工行上

2、饶分行从完善机制着手，及时采取相应措施，不断完善流动性风险管理机制，严格资金调拨制度，在确保流动性安全的前提下实现收益最大化，确保流动性管理实现平稳有序运行。　　一、进一步完善流动性风险的管理机制。制定了《流动性事件应急预案》和《流动性风险管理实施细则》，建立流动性管理的监测反馈系统，建立了流动性风险处置预案，提高了避险能力。对可能发生的全局或局部流动性风险，制定完善处置预案，确保资金流动性风险管理的规范性和准确性，提高流动性风险管理能力，有效地防范流动性风险。　　二、加强资金头寸管理防范资金流动性风险。一是加强

3、资金头寸管理，资金调度采取勤算、勤缴、勤调，灵活头寸调度。二是加强备付率的管理，加强资金预测、预报，对大额资金走向进行及时跟踪、反馈，在元旦、春节、“五一”等假日期间，早做准备和预测，做好节假日及旺季资金预测工作，提高现金、系统内备付，加强预测，确保正常支付的资金需求，有效地防止资金风险发生。　　三、加强上下级行之间和部门之间的联系。该行在准确预测资金流向、流量的基础上，提高资金调度管理水平，保持合理的人行备付、现金备付及总行备付，既要保证对外支付清算，又要切实提高资金使用效益，及时了解重点客户的资金需求与资金流

4、量动态，根据信贷计划安排，及时预测和判断资金流动性情况，对各项资金需求要做到心中有数，从而及时统筹安排资金，确保资金支付。努力提高抗风险的能力。工商银行上饶分行采取四项措施提高流动性风险防范能力2009年10月27日8点47分来源：中国金融网作者：饶瑄关键词:银行融资缺口达3000亿······银行“排雷”地方融资平台：大脚刹车猛然提拨备农业银行潘功胜新洽淡马锡最后一家国有银行牌外管局外储放贷方式革新拟委托国开行全球放贷前四个月外资流入激增资本流动压力重新加大美国商务部长抵港开始访华之旅避谈人民币汇率温家宝：遏制

5、房价过快上涨防止政策叠加的影响政策持续收紧考验房企　　在宏观调控政策频繁出台、流动性管理难度不断加大的情况下，为预防和控制资金流动性风险，工行上饶分行从完善机制着手，及时采取相应措施，不断完善流动性风险管理机制，严格资金调拨制度，在确保流动性安全的前提下实现收益最大化，确保流动性管理实现平稳有序运行。　　一、进一步完善流动性风险的管理机制。制定了《流动性事件应急预案》和《流动性风险管理实施细则》，建立流动性管理的监测反馈系统，建立了流动性风险处置预案，提高了避险能力。对可能发生的全局或局部流动性风险，制定完善处置

6、预案，确保资金流动性风险管理的规范性和准确性，提高流动性风险管理能力，有效地防范流动性风险。　　二、加强资金头寸管理防范资金流动性风险。一是加强资金头寸管理，资金调度采取勤算、勤缴、勤调，灵活头寸调度。二是加强备付率的管理，加强资金预测、预报，对大额资金走向进行及时跟踪、反馈，在元旦、春节、“五一”等假日期间，早做准备和预测，做好节假日及旺季资金预测工作，提高现金、系统内备付，加强预测，确保正常支付的资金需求，有效地防止资金风险发生。　　三、加强上下级行之间和部门之间的联系。该行在准确预测资金流向、流量的基础上，

7、提高资金调度管理水平，保持合理的人行备付、现金备付及总行备付，既要保证对外支付清算，又要切实提高资金使用效益，及时了解重点客户的资金需求与资金流量动态，根据信贷计划安排，及时预测和判断资金流动性情况，对各项资金需求要做到心中有数，从而及时统筹安排资金，确保资金支付。努力提高抗风险的能力。　　四、防范资金风险。加强沟通，承担职责，确保流动性、效益性的协调统一，切实防范流动性风险。积极调整资产负债结构，提高防范流动性风险的能力。以内部资金转移价格为杠杆，有效传导总行经营意图，负债业务大力吸收总行鼓励的业务品种，进一步

8、优化资产负债结构，提高资产收益率，提高我行资金实力。应对流动性风险：如何“化险为夷”http://www.chinaforex.com.cn2009-1-1217:10:00中国外汇蒋静作者观点银行经营中由于赢利性和安全性的矛盾，使得流动性风险总是存在于银行整个经营活动中。这就对银行内部控制和管理提出了很高的要求。而当前我国商业银行对内部控制的理论准备和实践经验还存在一些