物流金融仓储监管操作_指南

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1、目录第一章金融仓储简介2第一节金融仓储概念2第二节金融仓储的特点2第三节金融仓储职能3第四节金融仓储融资业务的作用4第五节金融仓储业务模式51.仓单质押模式52.保税仓业务模式63.融通仓模式74.信用证下货权质押模式8第二章金融仓储监管业务操作流程9第一节前期调研项目评审要素91.融资企业资信、实力，行业分析92.客户应变能力分析93.产品分析104.监管区域分析10第二节项目启动11第三节金融仓储监管项目运营流程121.金融仓储监管-静态监管流程图122.金融仓储监管-动态监管流程图（核定库存）123.金融仓储监管-动态监

2、管流程图（非核定库存）134.金融仓储监管--首次质物确认流程图.145.金融仓储监管--入库监管流程图.156.金融仓储监管-出库监管流程图16第三章风险控制体系17第一节风险来源171.信用风险172.市场风险173.法律风险184.操作风险18第二节风险控制要素191.信用风险控制要素192.市场风险控制要素203.法律风险控制要素204.操作风险控制要素21第三节风险预警22第四节突发风险应急预案22第四章主要单证制作2323第一章金融仓储简介第一节金融仓储概念金融仓储是指在金融仓储企业的运营过程中，为应用和开发各种金

3、融产品而发生的物流活动，金融机构与金融仓储企业等通过合作创新,主要以仓储物资或仓单等担保品为依托,针对仓储运营过程中的客户尤其是中小企业提供的融资及配套的结算、保险等服务的业务，仓储金融除了一般仓储的基本功能外,还具有贷款抵(质)押品发现、抵(质)押价值维持与价值变现等功能通常指质押监管业务。在金融仓储中一般涉及三个主体：金融仓储企业，客户和金融机构，金融仓储企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融资，使其物流与资金流，商流，信息流加速融合，互相协作，互相促进，将有限的资金合理，高效的利用好，更好的为物流服务，使其达到物畅

4、其流。第二节金融仓储的特点金融仓储业务是通过银行，生产企业，金融仓储企业以及多家经销商的物流，信息流，资金流的互补，突破传统的地域限制，使厂家，经销商，银行和下游用户的物流，资金流，信息流在封闭流程中运作，因此在运作过程中，具有以下特点：1.标准化。23这里的标准化，不仅仅指所有动产质押品的质量和包装标准都以国家标准和协议约定的标准由物流仓储公司验收，看管，而且要求所有动产质押品都是按照统一，规范的质押程序由金融仓储公司看管及操作流程的标准化，避免动产质押情况下由银行派人看管和授信客户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。1

5、.信息化。所有质押品的监管都是借助金融仓储公司的物流信息管理统一进行，银行业务管理人员，都可以随时通过金融仓储公司提供的信息，检查质押物的品类，数量和价值，以便获得质押物的适时情况。2.广泛性。金融仓储业务的广泛性可以从以下几方面来解释。首先服务区域具有广泛性，银行可以在自己业务辐射范围内开展业务。其次质押物品种具有广泛性。凡是金融仓储企业能够看管的商品，包括各类工业品和生活品，产成品以及在产品等均可作为质押物。再次，服务客户对象具有广泛性，无论何种企业，只要具有符合条件的动产质押产品，都可以开展该项业务。对于流动资金缺乏的厂

6、商，金融仓储业务可增加厂商的流动资金；对于不缺乏流动资金的厂商，金融仓储业务可增加其经销商的流动资金，亦可两者有机结合,促进企业销售，增加利润。第三节金融仓储职能金融仓储在现代物流产业中的职能主要体现在物流设施的投融资，物流结算，物流保险三个方面。它们构成金融仓储的主体。1.物流结算职能。物流结算是指金融机构的结算功能在物流在现代物流业中的运用。是整个物流金融体系中的重要一环。随着物流业的顾客扩展到全国范围乃至世界范围。如果没有金融结算及资金划转等服务措施的配套，物流企业的成本无法降低，中小企业就会对现代物流服务望而却步。2.

7、物流融资职能。物流融资贯穿于物流运作的整个流程之中，包括采购，加工，运输，仓储，装卸，配送直到送到需方手中。从融资方向看，物流融资即可指物流企业通过资本市场为自身的发展融资，又可指物流企业联合金融机构为其他中小企业提供的金融服务。3.23物流保险职能。物流保险是指金融保险在物流业的运用。物流保险作为针对物流企业定制和设计的金融产品，能极大地简化物流业的复杂环境，为物流业的拓展提供保障。物流业的责任风险几乎伴随着业务范围的全程：运输过程，装卸搬运过程，仓储过程，流通加工过程，包装过程和信息服务过程。物流保险作为物流金融的重要组成

8、部分，提供一个涵盖物流链条各个环节的完整的保险解决方案，努力帮助物流公司防范风险。第四节金融仓储融资业务的作用通过金融仓储融资业务，可以达到申请贷款企业、银行和金融仓储企业三方共赢。不但，申请贷款企业解决了产品库存占用其大量资金的问题，加快资金的周转速度；而且，银行寻找到了具