[金融管理与实务专业]金融管理与实务专业标准

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1、[金融管理与实务专业]金融管理与实务专业标准篇一:金融管理与实务专业标准职业职业特征工作对象工作场所职业能力职业资格存款业务员为客户提供存款、付款和汇兑业务柜台服务现金、各种存款凭证等银行营业厅能够办理存款业务，能熟练操作计算机，具有一定的沟通能力银行业从业人员资格会计人员从业资格银行信用卡业务员以信用卡为中介，从事资产负债业务并提供中间服务各种银行卡等银行营业厅能够办理银行卡业务知识，能熟练操作计算机，具有一定的沟通能力及市场开拓能力银行业从业人员资格银行信贷员以贷款人的身份从事信贷活动贷款合同、贷款

2、凭证等银行信贷部门能够操作贷款业务，能够鉴别客户，能识别风险、管理风险银行业从业人员资格银行国外业务员在国际金融市场上从事与外币及其衍生物有关的投融资业务活动外币及外币支付凭证银行国际业务部能够办理外币兑换及国际结算业务等，能熟练操作计算机银行业从业人员资格银行清算员利用资金清算网络系统，从事银行业务资金的汇划和结计电子汇划汇差清算票据银行综合柜台后台能够办理银行往来和清算业务银行业从业人员资格保险推销员向客户推销人寿、财产、意外伤害等商业保险各种保险产品等社区、公众场所、学校等能够推销保险产品，具有一

3、定的市场营销能力保险代理人职业资格保险理赔员从事保险理赔业务保险合同、保险理赔单、住院证明等事故现场、理赔柜台能够鉴定和处理保险事故保险代理人职业资格保险代理人根据保险人的委托，在保险人授权的范围内代办保险业务保险产品、保险单等社区、公众场所、学校等能够代理保险公司展业，具有人际交往和说服沟通能力保险代理人职业资格保险经纪人代表被保险人在保险市场选择保险人或保险人组合，同保险方洽谈保险合同条款并代办保险手续及提供相关服务保险产品等保险经纪公司能够接受客户委托，代办保险业务保险经纪人职业资格保险公估人独立

4、从事保险事故评估、鉴定业务，协助保险理赔出险财产保险公估公司、保险事故现场能够独立从事保险事故评估、鉴定业务，协助保险理赔保险公估人职业资格保险保全师帮助客户办理各种保险保全业务保险合同保险公司能够办理各种保险保全业务，有较强的执行能力保险保全师职业资格证券发行员在证券经营机构从事证券代理发行业务各种有价证券、证券发行方案企业、证券公司能够办理证券发行业务证券从业人员资格证券交易员在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务委托单、清算单、交割单、过户单等证券公司、交易所能够办理证券交易业务证券从业人员资格

5、理财顾问向客户提供投资咨询、理财顾问服务理财产品各类金融机构理财部门能够为客户提供投资咨询、理财顾问服务熟悉金融、有较强分析判断能力和策划能力银行业从业人员资格，理财规划师，金融理财师信托业务接受委托人委托，代为管理、运营或处理托管财产信托合同、信托方案等银行信托业务部门、信托投资公司能够能够制定信托计划，推销信托产品，有较强的分析判断能力和沟通能力理财规划师，金融理财师金融租赁业务办理融资性租赁业务租赁合同、租赁方案等租赁公司能够进行租赁业务决策，签定租赁合同，办理租赁业务，有较强的分析判断能力和沟通

6、能力理财规划师，金融理财师工作过程系统化课程是从总体上按照职业岗位要求设计的课程体系，其逻辑顺序是通过分析金融职业领域确定学习领域：分析金融行业特点——确定金融职业领域——整理每个金融职业领域的主要工作任务——归纳每个金融职业领域完成主要工作任务所应具备的能力即确定行动领域——把行动领域的能力要求转化为学习领域。　　序号职业领域说明《存款业务经营与管理》《存款业务经营与管理》是金融管理与实务专业学习领域设计的重要组成部分，是针对金融职业领域的职业岗位能力培养设置的专业学习领域。主要学习情境包括：存款机构

7、认知；存款产品设计；存款业务操作；存款市场开拓；存款利息计算；存款派生原理与存款准备金制度；存款保险制度；存款产品定价等。通过该学习领域的学习，使学生能够认识存款对于金融机构业务经营的重要性，熟悉存款业务操作方法，准确计算各种存款利息，灵活进行各种存款产品组合，掌握存款业务市场开拓技能。该学习领域是《信贷业务经营与管理》《柜员业务操作》等学习领域学习的基础。《金融营销》《金融营销》是本专业学习领域设计的重要组成部分。金融业作为服务性行业，实现利润最大化的根本途径是通过各种方式寻找客户、争取客户、发展客户

8、、维持客户。本课程的设置有助于学生在具体的工作岗位完成这一任务。该领域主要培养学生营销意识、市场意识、客户意识，树立以市场为导向、以客户为中心的观念，通过一些营销战略和策略的实施实现特定的营销目标。《金融营销》的理念和方法贯穿于金融机构业务活动的全过程，金融机构每1个岗位每1个部门的员工也都必须树立全员营销的观念，因此，本领域与其它学习领域如《存贷款业务经营与管理》、《证券经纪业务操作》、《财产保险承保》等都存在一定联系，只有对各项业务有具