商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范

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1、商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范课程背景：目前随着商业银行体制、机制不断创新，风险防控体系建设不断加强，风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。如何有效地防范风险、降低发案率，合规经营，是金融管理人员需要认真面对的一项长期而艰巨的任务。因此，加强基层机构风险管理，强化风险监控检查机制，实现防范案件关口的前移。在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险

2、管理意识，是防范和化解金融风险的重要手段和措施。课程收益：■通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理■掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任■掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、清算收付业务、安全保卫等风险管理和案件防范知识■通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工授课方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论课程时间：2天，6小时/天授课对象：支行行长、运营主管、主办、业务经理以及其他相关人员课程大纲前言：监管风暴下的金融时期1、新形势下的金融走向和监管

3、风暴2、“强监管、严问责”形势下的合规管理要求3、银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、6/6版权所有翻印必究！柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。4、2017年郭树清监管风暴及穿透监管思路5、回顾与前行——银监会、人民银行2017年强监管“成绩单”分析6、游走在银行业“寒心”的合规小结：“强监管”下的强化制度建设、

4、强化处罚力度的后监管风暴是要求金融业改革和发展的必然趋势！第一讲：未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理一、基层机构风险管理的主要职责1、基层网点管理的特点（1）麻雀虽小，五脏齐全┄┄管理事项多样性（2）善于务虚，善于务实┄┄管理手段直接性（3）管理范围地域性2、基层机构的主要职能（1）经营职能（2）执行职能（3）组织职能（4）控制职能二、基层机构的风险管理1、分析银行基层机构主要集中的5大风险（1）信用风险（2）操作风险（3）案件风险（4）技术风险（5）自然风险2、关注风险管理3大过程（1）风险测评风险┄┄管理的基础和关键过

5、程（2）风险控制┄┄事前、事中、事后6/6版权所有翻印必究！（3）风险转移┄┄风险管理的基本原则3、基层机构的案件防范┄┄基层机构风险管理的重要任务（1）防案工作的迫切性（2）目前银行案件的主要分类a)金融违法案件b)合同纠纷案件c)外部侵害案件d)内部经济案件（3）常见基层机构发案的特点（4）案例分析4、依法合规经营┄┄商业银行的“生命线”（1）正确处理业务发展与强化内控的关系（2）做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心5、基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任┄┄决定性作用（1）摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行

6、，从严管理（2）建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化┄┄严于律己，以身作则第二讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范1、重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析2、重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策（1）基层柜面管理（2）业务部门管理（3）基层行管理二、办理存款业务时的案件与风险防范1、办理存款业务的案例及分析2、办理存款业务时的风险防范措施（1）基层柜面管理（2）基层机构负责人6/6版权所有翻印必究！三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范1、储蓄挂失业务的案例及分析2、储蓄存款挂失

7、业务的风险防范措施四、办理取款业务时的案件与风险防范1、办理取款业务的案例及分析2、办理取款业务时的风险防范措施五、印章、密码管理中的案件与风险防范1、柜员密码管理的案例及分析2、印章、密码的风险防范措施六、尾箱管理中的案件与风险防范1、尾箱管理的案件与分析2、尾箱管理的风险防范措施第三讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范一、银行账户管理1、银行账户管理的案件与分析2、银行账户管理的风险防范措施二、印鉴和现金管理1、印鉴和现金管理的案件与分析2、印鉴和现金管理的风险防范措施三、票据管理1、票据管理的案件与分析2、票据管理的风险防

8、范措施四、结算方式的管理1、汇兑业务的案件与分析6/6版权所有翻印必究！1、防范结算方式的措施第四讲：银行卡业务的风险管理与案件防范1、银行卡业务的案件与分析2、银行卡业务风险与案件的防范措施与对策第五讲：现金出纳业务的风险管理与案件