金融物流仓单质押作业指导书

《金融物流仓单质押作业指导书》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、金融物流仓单质押作业指导书1.目的规范和促进中国外运福建有限公司福州储运分公司质押监管业务工作，保证福州外储质押监管业务顺利开展，保证有效控制和规避风险，维护公司利益。2.适用范围本作业指导书适用于中国外运福建有限公司福州储运分公司质押监管业务。3.支持性文件《质押监管业务管理细则》4.工作流程以及要点4.1项目申报4.1.1缮制项目申请表及可行性报告并上报省公司运营部，经股份公司或省公司审批通过并出具授权书方可与质权人、出质人正式签署商品融资质押监管合同。4.1.2负责与出质人正式签署仓储管理服务协议或租赁监管协议。4.1.3与质权人确认监管仓库/场地，包括仓库/场地名称和地址。4

2、.1.4第一次开仓单（或质物清单）前，现场复查确认监管场地环境是否符合监管要求，办公和食宿条件是否符合规定要求。4.1.5由项目经理指导、培训该项目的现场监管人员，熟知项目相关的管理制度、作业流程及单证等。4.2质物的验收及入库4.2.1根据协议内容的要求制作具体项目的质物验收及入库的操作流程，要求对每一笔质物进行现场验收，现场人员制作的所有报表必须基于对质物的实地盘点结果而非第三方提供的报表。4.2.2审查《出质通知书》的真实有效性，接收出质人交付的质物并进行核货、验货。核查质物的数量和外包装，确认与《出质通知书》记载相符。依据质物的外观情况出具《质物清单》，列明所控质物的详细情况

3、，确认单、物相符后，制作《入库单》并依据《入库单》登记台帐，做好盘点表的记录。4.2.3收货完毕，收发货员在《质物保管账》上登记收货数量，并严格按一物一档的原则建立物资档案。4.2.4向质权人交付《质物清单》，做好现场质押标识，按照监管协议的规定对质物进行监管。4.3质物的监管4.3.1保证每个监管点配备有充足的监管人员，项目经理同现场监管员应保持24小时通讯畅通，适时掌握监管现场情况。4.3.2定期进行人员换岗时，交接人员应进行交叉盘点，填写盘点表，说明具体质押情况，接班人员应明确知道堆垛堆放位置及相关质押状况。4.3.3每天对监管质物进行查验、核对种类、清点数量、检查包装和标识，

4、妥善监管质押物，做到三无：“无变质、无损坏、无隐患”；做到五防：“防水、防火、防盗、防霉变、防生锈”；4.3.4详细记录监管质物的出入库时间、数量、去向以及质物现状。发现监管质物短少、损毁、变质、灭失和外包装异常等情况，应及时汇报各操作单位项目经理并保留证据（含现场相片、与质权人、出质方的书面数据确认等）。4.3.5加强对监管点的巡查力度，各下属经营单位应做到事前对部分特殊产品或新服务产品的前期勘察，事中由省公司运营部牵头，评审小组成员及各下属经营单位进行互为交叉巡查，同时项目经理每周不得少于一次到监管现场进行独立盘点，并检查监管操作流程和风险防控的执行情况，发现问题要及时提出整改和

5、纠正；事后加大对续签项目的抽样检查。4.3.6现场监管人员应严密关注库存风险警戒线，根据实际情况分析质押货物动态，做到及时发布风险警报，并同时通知单证人员。对低于警戒线的项目，应在当天书面通知银行，坚决不做低于冻结线的监管业务。4.3.7续签项目之前应对质物的监管情况进行全面的审查，及时发现质物监管过程中存在的问题，以便更好地和银行、客户沟通解决。4.4表帐的管理4.4.1现场监管人员需管理的单据和报表有：《质物进出存报表》、《质物保管台帐》、《监管货物盘点报告表》、《财产交接单》等，具体报表格式应在各自流程中规定并附样本。4.4.2按照各质押监管协议的约定周期向质权人提供质物的库存

6、盘点报表。4.4.3动态质押业务应每日依据质权人《质物种类、价格、最低要求通知书（代出质通知书）》填制库存盘点表送交质权人（其中重点做好最低控货线的数据统计）。如收到质权人《质物价格调整通知书》，应及时调整和修改《质物清单》和《盘点表》。4.4.4所有账册、表格应做到数据准确、字迹清楚，报表等文件应定期进行装订归档，作为凭证。4.5质物的出库4.5.1审核《提货通知书》的真实有效性，接受质权人对质押物和相关单证的查验、配合质权人处置质物。严格按照监管协议的规定，给予出质人提取质物，并在监管的质物发生变化后出具新的《质物清单》。4.5.2出质企业凭《领料单》或其它格式的内部领料凭证向监

7、管人员提货，现场监管人员根据流程审核无误后，确认可以释放质物。同时，现场跟踪质物释放的进度与情况，在发货完毕，统计出库质物价值，并确认目前库存价值，填写《质物出仓作业单》，及时将出仓情况与出质方按规定表格进行交接确认。4.5.3及时做好监管货物保管凭帐和相关业务单证的归档工作。4.6结束监管后的工作4.6.1按照质权人的书面指示解除全部质物的质押后，监管责任终止，各下属经营单位应做好人员撤离监管点的所有后续工作。4.6.2各下属经营单位将项目操作过程的全部