2011年证券从业资格考试《证券投资基金》考前突击基础知识点精华

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1、2011年证券从业资格考试《证券投资基金》考前突击基础知识点精华第一章 证券投资基金概述   本章共有7节内容。  《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点;熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别;了解证券投资基金市场的运作与参与主体。掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别;了解证券投资基金的起源与发展;了解我国证券投资基金业的发展概况。掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。了解基金业在金融体系中的地位与作用。  主要介绍证券投资基金的一些基础知识。  证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与直接投资股票、债券不同,证券投资基金是一种间接投

2、资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。根据组织形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金;根据运作方式不同,基金可分为封闭式基金与开放式基金。第一节 证券投资基金的概念与特点    一、证券投资基金的概念  证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。看书上P2图1—1。  关于证券投资基金概念的考点如下,这些考点可能成为单项选择题:  1.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。  2.个人投资者或机构投资者通过购买一定数量

3、的基金份额参与基金投资。  3.基金所募集的资金在法律上具有独立性。  4.基金资产由基金托管人保管。  5.基金资产由基金管理人进行组合投资。  6.基金投资者是基金的所有人。基金盈余全部归基金投资者所有。  7.基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。  8.证券投资基金是一种间接投资工具。  9.证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。  10.基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。  11.证券投资基金在美国被称为“共同基金”;在英国及中国香港被称为“单位信托基金”;在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资

4、计划”。  二、证券投资基金的特点(重要考点,经常以多项选择题出现)  (一)集合理财,专业管理  (二)组合投资,分散风险  (三)利益共享,风险共担  (四)严格监管,信息透明  (五)独立托管,保障安全第59页共59页    第59页             三、证券投资基金与其他金融工具的比较  (一)基金与股票、债券的差异(共3条,常以多项选择题出现)  1.反映的经济关系不同  股票反映的是一种所有权关系;  债券反映的债权债务关系;  基金反映的是一种信托关系,受益凭证。  2.所筹资金的投向不同  股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业领域。  基金是间接投资工

5、具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。  3.投资收益与风险大小不同  股票:高风险、高收益。  债券:低风险、低收益。  基金:介于股票和债券之间,风险相对适中、收益相对稳健。  (二)基金与银行存款的差异  考点主要有两个:  基金通过银行代销,但不是银行发行的。(以判断题目出现)  有3条差异,常以多项选择出现。  1.性质不同  2.收益与风险大小不同  3.信息披露程度不同。第二节 证券投资基金的参与主体    一、证券投资基金的运作  基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金信息披露以及其他基金运

6、作活动在内的所有相关环节。  从基金管理人的角度看,可以分为:基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。(多项选择题)  二、基金的参与主体  分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律机构三大类。(常以多项选择题目出现)  (一)基金当事人(常以多项选择题出现)  1.基金份额持有人  基金份额持有人即基金投资人,是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。  基金份额持有人享有的权利(见教材P5)(请同学们仔细阅读,此处常成为考点)  2.基金管理人  基金管理人的主要职责(见教材P6)。  基金管理人在基金运作中具有核心作用。  在我国,基金管理人只能

7、由依法设立的基金管理公司担任。  3.基金托管人  基金托管人的职责(见教材P6)。  在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任第59页共59页    第59页           。  (二)证券投资基金市场服务机构  包括:基金销售机构、注册登记机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司与基金评级机构。  (三)基金监管机构和自律组织  基金监管机构(中国证监会)  基金自律组织(证券交易所是

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