2011年理财经理考试题库

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1、目录一、基金部分1二、第三方存管部分3三、保险、信托理财、PE、股指期货、融资融券4四、理财产品、贵金属销售8五、消费信贷10六、信用卡部分13七、黄金买卖、外汇买卖、外汇期权知识18八、出国留学业务知识20九、个人外汇业务策知识21十、借记卡、储蓄、中间业务24十一、网银及手机银行知识26十二、理财业务风险、理财经理道德规范、法律要求30十三、财富业务管理体系（包括日常工作模式）35十四、对公基础知识40十五、理财规划的基本概念及基本流程43十六、家庭财务报表、退休、遗产与保险规划51十七、投资规划、衍生产品55十八、宏观、微观经济学5

2、7十九、国际收支与汇率60622011年理财经理考试题库一、基金部分1、（）是基金资产的名义持有人和管理人。Ａ、银行Ｂ、客户Ｃ、基金公司Ｄ、证券公司答案：Ｃ2、开放式基金成立初期可以在基金契约和招募说明书中规定在一定期限全封闭，不接受赎回，但该期限最长不得超过（）个月。Ａ、１Ｂ、２Ｃ、３Ｄ、４答案：Ｃ3、证券投资基金通过集中社会各方面（）资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。Ａ、短期性Ｂ、中长期Ｃ、流动性Ｄ、长期性答案：Ｃ4、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的

3、份额净值将会下降到（）。Ａ、1.16元Ｂ、1.28元Ｃ、1.23元Ｄ、1.18元答案：Ｄ5、以下不是基金定投业务特点的是（）。Ａ、强制储蓄Ｂ、平滑市场风险Ｃ、增加投资收益率Ｄ、降低基金投资门槛答案：Ｃ626、以下基金种类能在银行渠道购买到的是（）Ａ、ETFＢ、LOFＣ、封闭式基金Ｄ、ETF联接基金答案：Ｄ7、6月23日总行基金净值表公布华夏大盘上日单位净值9.674元，单位净值9.671元，累计分红0.4800元，累计净值10.1510元，如果客户现持有1000份华夏大盘，则客户持有的基金市值为（）Ａ、9674元Ｂ、9671元Ｃ、1015

4、1元Ｄ、480元答案：Ｂ8、安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作更为灵活。Ａ、最小，高Ｂ、最大，高Ｃ、最大，低Ｄ、最小，低答案：Ｂ9、我国股票基金、债券基金的申购、赎回原则为（）。Ａ、份额申购，份额赎回Ｂ、金额申购，金额赎回Ｃ、金额申购，份额赎回Ｄ、份额申购，金额赎回答案：Ｃ10、有关私募基金的特点表述，不正确的有（）。Ａ、投资者的投资金额要求高Ｂ、运作灵活，受到的限制与约束较少Ｃ、投资风险较小Ｄ、主要以富于阶层为目标客户答案：Ｃ一、第三方

5、存管部分1、客户开通第三方存管服务后，申请变更“签约借记卡”时需要提供的资料包括（）A、身份证和新的签约借记卡B、身份证和旧的签约借记卡C、身份证和股东代码卡D、股东代码卡和新的签约借记卡62答案：A2、第三方存管业务目前开办的币种为（）A、港币B、美元C、人民币D、英镑答案：C3、我行第三方存管业务目前仅支持（）户A、活期一本通B、信用卡C、定期一本通D、借记卡答案：D4、办理第三方存管业务客户需开通（）A、网上银行B、电话银行C、手机银行D、电子银行答案：B5、第三方存管业务的服务对象是具有合法证券投资资格的（）A、个人B、企业法人C

6、个人及企业法人D、自然人答案：C6、客户在我行办理第三方存管业务是需提供的资料包括（）A、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡B、本人有效身份证件及复印件、三方服务协议C、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡、三方服务协议D、股东代码卡、三方服务协议答案：B7、为客户开通第三方存管服务时，客户的证券资金账户与借记卡的（）必须一致。A、证件类型、证件号码B、户名、证件类型、证件号码C、户名、证件号码D、户名、证件类型答案：B8、我行那些渠道可以进行第三方存管银证转账（）A、手机银行、电话银行、自助终端B、手机银行、自助终端、网上银行C、手机

7、银行、电话银行、网上银行D、电话银行、网上银行、自助终端答案：C9、查询客户第三方存管个人资料可通过（）A、身份证件号码B、保证金账号C、借记卡卡号D、保证金账号或借记卡卡号答案：D10、第三方存管业务的开通方式包括（）A、预指定开户、证券单边开户、银行单边开户、预约开户B、证券单边开户、银行单边开户、预约开户62C、预指定开户、银行单边开户、预约开户D、预指定开户、证券单边开户、预约开户答案：A一、保险、信托理财、PE、股指期货、融资融券1、不足额保险中的比例赔偿方式的“比例”是指（）A、保险金额与保费收入的比例B、保险金额与实际保险价

8、值的比例C、保险价值与保费收入的比例D、个别保险金额与总保费收入的比例答案：B2、王先生为其妻子购买了10年期的两全保险，三年后，王先生与其妻子离婚，则离婚后保险合同的效力状况是（）A、立即失