世界反洗钱行动与中国金融业对策分析

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1、，·专 律制度，增加交易报告的主体和内容，建立交易报告制度，充分发挥金融机构在反家利益和经济利益不受侵害，使我国在国际经济迅猛发展的现在立于不败之地。反洗钱金融体系 ���������甋���������������������������甎������������������琺�����������������������������������，�������������．���������������������������，������������，���琧�����琣����������������甅����，�������������������瑆�

2、����������������������������珺������������������������������������ ����������琣����������������������，���������������������．��������������，�������������琣�������������������������������瑃���������������������瓵��������������．���篗��������������� 导言渠道流往国外，减少了本国税收。 导言 基于以上原因，为了使我国适应国际反洗钱的潮流及

3、应对我国经济领域中洗钱现象的层出不穷，避免洗钱破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，防止洗钱对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用，特别是作为银行系统的从业人员应对洗钱及反洗钱的概念及现状等有所了解，并对反洗钱的专业知识有所了解和掌握，才不至于被犯罪分子在不知不觉中所利用，以捍卫我们的国家利益和经济利益不受侵害，使我国在国际经济迅猛发展的现在立于不败之地。因此，选择反洗钱行动及我国金融业对策分析题目具有非常重要的理论及现实意义。鉴于我国在反洗钱的历史经验上与国际社会相比尚有不足，因此，本文的基本思路是借鉴国际社会一直以来对于反洗钱的经验、教司�及规定和对

4、策，并结合我国洗钱犯罪的基本特点，侧重于研究了金融机构反洗钱的法律、法规及如何发挥金融机构在反洗钱中的监察、管理的作用。在本文的第一章中，对洗钱问题进行了系统地阐述，主要针对洗钱的手段、特点和现状进行说明，并引出洗钱对社会的危害，以加深读者对洗钱这种经济犯罪的认识和警惕。洗钱活动�世纪之前就已经存在，但“洗钱”作为一个术语，在�世纪�年代才运用于法律领域。国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。从国际社会反洗钱立法情况来看，早期在定义洗钱犯罪的法律条文中，仅将毒品犯罪作为洗钱的上游犯罪。随后，各国在 本章从中国反洗钱制度的初步建立直至今日所经历的～些

5、大事作了介绍，同时也论述了中国反洗钱行动存在的问题即基础犯罪案件数量上升、缺乏健全的反洗钱机制、外汇管制的逐步放松、经济转型时期的制度缺陷等，都使各种违法犯罪资金的洗钱活动活跃起来，从而客观上要求我国将反洗钱的法律建设提到日程上来。本章对我国反洗钱法制建设的必要性、内容及意义作了相应的介绍。银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。事实上，在一些洗钱犯罪比较严重的国家，银行已经成为犯罪分子洗钱的主要渠道，绝大多数洗钱犯罪是借助银行提供的支付交易中介服务完成的。从这个意义上来说，认真执行大额和可疑支付交易报告制度是银行业做好反洗钱工作的重要基

6、础。银行业作为反洗钱的重要关卡，必须充分发挥预防、揭露和控制洗钱犯罪的作用，承担起堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责。对中国银行业来说，反洗钱还是一项比较陌生的工作，特别是对识别可疑交 基于以上原因，本文在第三章中详尽地阐述了金融机构在反洗钱行动中的监察管理的综合作用。提出了建立独立的反洗钱机构，在央行的指导下，建立交易报告制度，增加交易报告的主体和内容的建议。本章对��年��日正式实施的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的主要内容以及相关案例进行了分析，以此来帮助银行从业人员尽快提高反洗钱理论水平和实践能力，特别是

7、辨别可疑支付交易的实践能力，满足各银行组织学习和培训的需要，确保《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》能够得到有效地贯彻实旌。总之，本文立足我国洗钱活动特点和银行业反洗钱工作现状，结合国际上反洗钱的经验和教训，以可疑支付交易的识别与报告为主线，紧密结合支付交易实务，深入细致地阐述了银行在支付交易环节对洗钱犯罪的防范手段及措施。本文在写作过程中参考了各方面的宝贵资料，列举了许多真实的数字和事例，具有很强的说服力，通过国内外洗钱行动的对比，找出我国的差距和弱点，并结合我国实际情况找出适合我国的反洗钱行动的方案和措施，使读者能更好地了解反洗钱的重要性，及提高反洗钱的

8、防范意识和能力。 付交易