财险互动专员工作心得

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1、财险互动专员工作心得篇一：2012年互动工作总结国寿财险**中支互动部2010年述职报告材料2010年国寿财险经过完整年度的经营，互动渠道各项工作得以很好地开展，并也取得了一定的成绩。然而，本年度在业务发展中相继面临着平安、人保以及太平洋电销的强烈冲击以及财险手续费纳入寿险佣金合并扣税等不利因素的影响，市场竞争极其激烈。但是，全市各营业单位的互动同仁仍勇于迎接挑战，绝大部分寿险营销伙伴仍忠诚于中国人寿品牌，在前所未有的竞争中，互动业务仍取得了良好而健康的发展，彰显了互动渠道的特殊优势，势必更加坚定了全体互动同仁把渠道建设得更好的信心和决

2、心。一、2010年工作总结（一）全市互动业务发展状况1、互动业务整体情况从2010年全省互动渠道指标完成情况看，**互动年度实收保费达成率仅为91左右%，完成情况欠佳，这与为合理避税，本属互动渠道的业务录入在营销渠道有一定关系。日历年度赔付率为48.82%，低于全省互动总体水平，赔付率控制良好。2010年度全年保费完成率仅为88.40%，其中，永定公司是全市唯一完成中支下达全年任务的营销部，漳平公司则是后发制人，在最后的两个月冲刺力度大，完成率高于全市总体水平。而上杭和新罗营销部的互动业绩完成情况欠佳，据了解，主要原因是：首先，两个营业

3、单位为了营销人员合理避税，其次寿险内勤人员无寿险工号无法出单，所以将本属互动渠道的业绩录入到营销渠道，这也很大程度影响了两个营业单位的互动任务完成进度。从日历年度赔付情况看，新罗营业单位的赔付率控制较好，低于全市平均水平。漳平和长汀的的互动赔付率大大高于全市水平，同时，上杭、长汀和武平的互动赔付率高于所在营业单位，需分析原因并于2011年加强管控。40035030025020015010050060.0%40.0%20.0%0.0%-20.0%-40.0%-60.0%-80.0%1月2月3月4月5月6月7月8月9月月月1110从全年签单

4、保费的走势情况看，2010年1月份和年末的3、4个月保费收入情况良好，环比增长较高，而2-9月份整个阶段保费收入起伏不定，总体状况不容乐观。12月与2009年的签单保费对比知，2010年整年度的互动签单保费总体呈下滑态势，尤其是6月份的保费对比悬殊大。除了遇行业淡季和为避税将互动业绩录入营销渠道外，本年度相继遇到老三家电销冲击大，保费流失非常严重。流失的保费中73%以上均属上年度出险次数为零的优质客户，所以如何科学应对电销问题已迫在眉睫，应列为2011年工作重点之一。2、个别KPI指标分析2010年互动渠道总保费收入2366万元，其中2

5、318.68万元为机动车辆保险的保费收入，占比98%,而全年非车险总保费仅为47.32万元，占比仅2%。主要原因是公司的承保政策严格，不但没有更好地开拓非车险市场，一些续保的业务都因不符合承保条件而被拒保，造成业务流失。2011年是公司的发力年，总公司召开的关于“2011年非车险业务管理工作研讨会”上已明确指出，作为承载公司险种结构调整的重要力量，非车险业务应重点解决“发力有为”的问题，但是，必须有公司的承保政策的支持。互动渠道车险保费收入为2310万元，其中，机动车商业险保费为1665.87万元，占比为72.13%，机动车交强险保费为

6、630.9万元，占比27.32%，商业险和交强险占比约为5：2。客户在购买商业险时，主要是选择三者和车损险，二者保费收入占商业险总保费收入的73%，而附加险的保费占比较低，专员应加强附加险险种的宣导，让业务员对附加险的知识有更进一步的了解，从而推广附加险险种的销售。从系统中取数知，互动渠道商业车险的件均保费为2665元，件均保费较低，所以，更突出了培训的重要性，专员必须加强对业务员车险知识的培训，提高业务员对客户购买商业险时的引导能力。篇二：互动专员工作指引互动专员日常工作指引第一张灯片大家好！我是中国人寿财险吉林省分公司互动业务部的潘

7、景春，很高兴今天能与大家一起交流一下互动专员日常工作的流程。在座的各位即将成为中国人寿财险吉林省分公司的互动专员，那么什么是互动专员呢？第二张灯片互动专员的定义是产险互动专员是公司派驻寿险公司营业单位的业务代表，负责接洽业务、查验标的、提供客户服务，代表公司行使销售及服务职能；互动专员是互动业务的助销人员，负责公司下达的业务指标达成组织，以业务指标达成率作为绩效考核的主要依据；互动专员是互动业务的辅导人员，为寿险公司销售人员提供培训，协助寿险公司销售人员开展销售工作；互动专员是寿险公司营业单位的互动业务管理人员，负责互动业务单证管理和承

8、保出单，协助营业区的主业推动，同时接受寿险公司营业单位的日常管理。第三张灯片经过多年来公司的总结，财险互动专员应履行十八条工作职责。一、与寿险公司营业单位沟通，协调产险互动业务工作计划二、结合产险公司互动计