个贷应用工作流平台部分介绍（机构、岗位、流程）

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1、个贷应用工作流平台部分介绍一、机构说明说明：1.个贷应用中涉及到如下几种类型的机构：总行（图中用白色框表示），分行（黄色），个贷中心（蓝色），个贷分中心（紫色），支行（绿色）1.机构之间的关系整个机构呈树状结构，总行为树的根节点，总行下有多个分行；每个分行下有多个个贷中心；个贷中心的子节点可以有两种类型：个贷分中心和支行；个贷分中心下有多个支行；支行是整棵树的叶子节点，没有子节点。2.关系图中最深的层次为5层，如图中所示的总行à南京分行à江阴个贷中心1à靖江个贷分中心1à支行13.个贷中心下可以同时有个贷分中心和支行两种类型的机构，如图中的江阴个贷中心

2、1，既有靖江个贷分中心1，也有支行1，支行2等。4.总行、分行和支行在工作流平台中使用其在核心系统的实体机构号，个贷中心和个贷分中心没有实体机构号，是一个虚拟机构，工作流平台中会为每一个个贷中心（包括分中心）分配一个虚拟机构号作为唯一标示。二、岗位描述描述方式：岗位（所属机构）Ø客户经理（个贷中心、个贷分中心）Ø资料录入（个贷中心、个贷分中心）Ø贷款审查（个贷中心、个贷分中心、分行、总行）Ø贷审会意见录入（分行）Ø贷款预审批（分行、总行）Ø贷款审批（个贷中心、个贷分中心、分行、总行）Ø办证岗（个贷中心、个贷分中心、分行）Ø催收岗（个贷中心、个贷分中心、

3、分行）Ø签约岗（个贷中心、个贷分中心、分行）Ø资金管理（上海分行）Ø放款监督（个贷中心、个贷分中心）Ø档案管理（个贷中心、个贷分中心、分行）Ø贷后检查（个贷中心、个贷分中心、分行、总行）Ø资产保全（个贷中心、个贷分中心、分行、总行）Ø系统管理（分行、总行）Ø授权管理（分行、总行）Ø业务管理（分行、总行）Ø项目审查（个贷中心、个贷分中心）Ø项目审批（分行、总行）三、流程说明项目审批流程流程图流程说明节点（1）Ø岗位：个贷分中心或者个贷中心的客户经理Ø如果客户经理属于个贷分中心，后续节点为节点（2）；如果客户经理属于个贷中心，后续节点为节点（3）节点（2）

4、Ø岗位：个贷分中心的项目审查岗Ø此节点的后续节点为节点（3）Ø如果审查结果为拒绝，则流程结束Ø如果审查结果为退回，则流程退回到节点（1）节点（3）Ø岗位：个贷中心项目审查岗Ø前序节点可以是节点（1）或者节点（2），根据节点（1）中客户经理所属的机构而确定Ø如果审查结果为拒绝，则流程结束Ø如果审查结果为退回，则流程退回到节点（1）节点（4）Ø岗位：分行项目审批岗；Ø如果审批结果为拒绝，则流程结束；Ø如果审批结果为退回，则流程退回到节点（1）；Ø如果审批结果为同意并且项目金额没有超过审批人的审批金额，则流程结束；Ø如果审批结果为同意并且项目金额超过了审批人

5、的审批金额，则流程到节点（5）Ø如果审批结果为上报，则不管项目金额是否超过审批人的审批金额，流程到节点（5）节点（5）Ø岗位：总行项目审批岗；Ø如果审批结果为拒绝，则流程结束；Ø如果审批结果为退回，则流程退回到节点（1）；Ø如果审批结果为同意，则流程结束；贷款申请流程流程图流程说明节点（1），资料录入Ø岗位：个贷中心或者个贷分中心的资料录入岗Ø后续节点：节点（2）节点（2），资料复核Ø岗位：个贷中心或者个贷分中心的资料录入岗；Ø根据上一节点操作人员的机构确定本节点操作人员的机构，需要控制不能是上一节点的操作人员；Ø如果复核结果是退回，则到节点（1）；Ø

6、如果复核结果是同意，则继续；Ø后续节点：节点（3）或者节点（5）。如果交易是由个贷分中心发起，到节点（3），否则到节点（5）节点（3），审查（个贷分中心）Ø岗位：个贷分中心的审查岗Ø如果审查结果是退回，则到节点（1）Ø如果审查结果是拒绝，则流程结束Ø如果审查结果是同意，则流程继续Ø后续节点：节点（4）节点（4），审批（个贷分中心）Ø岗位：个贷分中心的审批岗Ø如果审批结果是退回，则到节点（1）Ø如果审批结果是拒绝，则流程结束Ø如果审批结果是同意，并且贷款金额不大于审批人的审批金额，则流程继续，到节点（14）Ø如果审批结果是同意，并且贷款金额大于审批人的审

7、批金额，则流程继续Ø如果审批结果是上报，无论贷款金额是否大于审批人的审批金额，流程都继续Ø后续节点：节点（5）节点（5），审查（个贷中心）Ø岗位：个贷中心的审查岗Ø如果审查结果是退回，则到节点（1）Ø如果审查结果是拒绝，则流程结束Ø如果审查结果是同意，则流程继续Ø后续节点：节点（6）节点（6），审批（个贷中心）Ø岗位：个贷中心的审批岗Ø如果审批结果是退回，则到节点（1）Ø如果审批结果是拒绝，则流程结束Ø如果审批结果是同意，并且贷款金额不大于审批人的审批金额，则流程继续，到节点（14）Ø如果审批结果是同意，并且贷款金额大于审批人的审批金额，则流程继续，到

8、节点（7）Ø如果审批结果是上报，无论贷款金额是否大于审批人的审批金额，流程都继续，到节点（7）