开放体系下中国对外资银行的审慎监管

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1、论开放体系下中国对外资银行的审慎监管摘　要　按照加入wto的承诺，我国已于2006年年底向外资银行全面开放了国内金融市场。但作为发展中国家，我国与发达国家在金融服务的市场化与抵抗风险的能力方面存在较大差距。如何在高度自由化的背景下对外资银行进行审慎监管，是值得进一步研究的问题。关键词　金融自由化　外资银行　审慎监管作者简介：张伟华，厦门大学法学院国际法学硕士研究生。中图分类号：d922.28文献标识码：a文章编号：1009-0592(2012)08-195-02一、中国对外资银行监管的法理基础与现实必要性（一）中国对外资银行监管的法理基础1．属地管辖权。《建立国际经济新秩序宣言》和《各国经济

2、权利与义务宪章》规定，接纳跨国公司从事经营活动的国家,根据它们所拥有的完整主权，可以通过本国法律、条例和采取各种有利于本国经济发展的措施来管制和监督跨国公司的活动。豍外资银行是跨国公司的特殊形式，东道国政府当然要对其进行监管，这也体现了东道国的经济主权和属地管辖权。论开放体系下中国对外资银行的审慎监管摘　要　按照加入wto的承诺，我国已于2006年年底向外资银行全面开放了国内金融市场。但作为发展中国家，我国与发达国家在金融服务的市场化与抵抗风险的能力方面存在较大差距。如何在高度自由化的背景下对外资银行进行审慎监管，是值得进一步研究的问题。关键词　金融自由化　外资银行　审慎监管作者简介：张伟

3、华，厦门大学法学院国际法学硕士研究生。中图分类号：d922.28文献标识码：a文章编号：1009-0592(2012)08-195-02一、中国对外资银行监管的法理基础与现实必要性（一）中国对外资银行监管的法理基础1．属地管辖权。《建立国际经济新秩序宣言》和《各国经济权利与义务宪章》规定，接纳跨国公司从事经营活动的国家,根据它们所拥有的完整主权，可以通过本国法律、条例和采取各种有利于本国经济发展的措施来管制和监督跨国公司的活动。豍外资银行是跨国公司的特殊形式，东道国政府当然要对其进行监管，这也体现了东道国的经济主权和属地管辖权。论开放体系下中国对外资银行的审慎监管摘　要　按照加入wto的承

4、诺，我国已于2006年年底向外资银行全面开放了国内金融市场。但作为发展中国家，我国与发达国家在金融服务的市场化与抵抗风险的能力方面存在较大差距。如何在高度自由化的背景下对外资银行进行审慎监管，是值得进一步研究的问题。关键词　金融自由化　外资银行　审慎监管作者简介：张伟华，厦门大学法学院国际法学硕士研究生。中图分类号：d922.28文献标识码：a文章编号：1009-0592(2012)08-195-02一、中国对外资银行监管的法理基础与现实必要性（一）中国对外资银行监管的法理基础1．属地管辖权。《建立国际经济新秩序宣言》和《各国经济权利与义务宪章》规定，接纳跨国公司从事经营活动的国家,根据它们

5、所拥有的完整主权，可以通过本国法律、条例和采取各种有利于本国经济发展的措施来管制和监督跨国公司的活动。豍外资银行是跨国公司的特殊形式，东道国政府当然要对其进行监管，这也体现了东道国的经济主权和属地管辖权。2．外国投资者默示同意论。理性的投资人不可能无视东道国的属地管辖权，便贸然进入他国地域内进行投资活动，所以进入东道国境内投资这一行为本身就意味着外国投资者已经对其投资成本与风险(包括可能因东道国行使属地管辖权而造成的损失)有了清醒的权衡，因而可视为外国投资者已默示地同意了东道国政府对其及其投资的监督管理权。（二）中国对外资银行监管的现实必要性正如有的学者所指出的，尽管从法律上看是东道国法人

6、，但外资银行本质上都是外来者。这也就是说，尽管外资银行在法律层面上来讲可能具有中国法人的资格，但其终究还是外资银行，其缺少主人翁的姿态去维护中国金融市场的稳定，获取利润是其开展业务的首要前提与动力，甚至是唯一的目的。因而，我国必须加强对外资银行的监管，否则很可能造成国内金融市场的动荡。另外，我国经济发展也受到了外资银行的不利影响。主要表现有：中资银行在中外银行的市场竞争中处于弱势地位；我国的宏观调控由于外资银行的进入而加大了难度；国民经济的健康发展和结构调整也受到了外资银行的影响。综上，为了有效的阻止外资银行的消极影响，使其发挥积极作用，为我国的金融事业做出独特的贡献，同时也为了保护中资金融

7、机构，保障国内经济平稳健康地发展，加强对外资银行的法律监管就显得尤为重要。二、我国对外资银行监管的不足之处一直以来，我国监管部门都在不断努力，力求监管标准接近国际水平。以《外资银行管理条例》和《外资银行关系条例实施细则》为核心外资银行监管法律体系已经确立，这一体系已相对完善，但其本身存在的问题仍不容忽视。主要表现在以下几方面：（一）立法体系混乱，层次较低截至2010年底，在华外资银行机构总数已达360家，资产