中国icbc跨境人民币业务发展路径选择

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1、中国ICBC跨境人民币业务发展路径选择第3章中国ICBC跨境人民币业务经营背景分析3.1跨境人民币业务发展概述3.1.1跨境人民币业务的起因1．国际贸易的迅猛发展引致了跨境人民币业务需求长期以来，我国的国际贸易一直保持高速、平稳的发展态势，特别是自加入世贸组织以来，我国的经贸关系几乎遍布全球。在国际贸易中，我国主要采用美元、欧元等主要国际货币，这也导致了在与欧美国家以外的其他地区，需要使用第三方货币来进行结算，增加了清算环节的代价是降低了资金的流转速度，并提升了交易成本。大量的贸易企业希望在跨境结算时采用相对稳定人民币，以此减少结算

2、环节，规避汇率波动带来的损失。特别是在亚太等周边国家，由于与中国贸易往来密切，贸易结算量大，同时对于人民币汇率情况有较长时间的接触，因此倾向于采用跨境人民币结算等业务。2．我国经济的高速、平稳发展为跨境人民币业务提供了坚实基础国际贸易中对于结算货币的选择是基于汇率的波动情况，而从根本上讲，汇率的波动反映了一国经济发展的综合状况以及未来的发展预期。尽管近几年“唱空中国”曾一度喧嚣尘上，但是中国经济高速、平稳的发展让市场对于人民币的币值有了较强的信心。特别是自次贷危机以来，美国刺激经济政策内外失度、欧盟陷入欧债危机苦无对策、日本经济重建

3、自顾不暇，主要的几大经济体的不振使得中国经济成为世界关注的重心，这也为人民币的海外扩展提供了市场认同度。3．相关支付结算系统的完善为跨境人民币业务提供了平台保障支付结算系统是保证跨境人民币业务发展的基础平台，而系统能否与现实匹配发展决定了跨境人民币业务发展速度。由于我国商业银行国际化起步较晚，因此在早期国际贸易支付结算过程中，多依赖国外研发的支付结算系统。由于缺少自主创新能力，因此在原有平台上的拓展空间有限。近年来，我国增强了对人民币支付结算系统的自主研发，并根据跨境人民币业务的发展需要，对结算的账户的设置、流程的优化进行了调整，提

4、高了本币结算的便利性，改善了支付结算环境，规避了外汇政策的监管，大大便利了人民币跨境结算业务的发展。14．全球金融危机为人民币国际化提供了契机2008年，次贷危机的爆发将世界经济拖入衰退阶段，主要国际货币发行国都遭受重挫，美元、欧元等主要国际货币出现大幅度的波动，特别是美国为刺激经济实行量化宽松的货币政策，使得美元贬值预期增强。改革以美元为核心国际货币体系成为世界经济稳定发展的迫切需要，而人民币却以其自身的稳定，成为世界关注的焦点。中国周边和东南亚各国纷纷选择人民币作为避险的货币。2008年12月12日，中韩签订规模为1800亿元人

5、民币/38万亿韩元的双边货币互换协议。2009年1月20日，内地与香港签订的双边货币互换协议规模为2000亿元人民币/2270亿港元。2009年2月8日中国与马来西亚签订的互换协议规模为800亿元人民币/400亿林吉特。再加上白俄罗斯国家银行，四份货币互换协议总规模高达4800亿元人民币。3月11日，我国央行与白俄罗斯共和国国家银行宣布签署双边货币互换协议，该协议互换规模为200亿元人民币/8万亿白俄罗斯卢布。2009年1月中国人民银行与香港金融管理局签署了货币互换协议，所提供的流动性支持规模为2000亿元人民币/2270亿港元。2

6、009年2月，中国人民银行和马来西亚国民银行宣布建立货币互换安排，签署规模为800亿元人民币/400亿林吉特的双边货币互换协议，目的是通过推动双边贸易及投资促进两国经济增长。不到一年的时间里，韩国、香港、马来西亚、白俄罗斯印度尼西亚等亚太国家和地区与我国人民银行签订了货币互换协议，总额高达6500亿元人民币。2009年3月29日，中国人民银行与阿根廷中央银行宣布签订700亿元人民币等值双边货币互换框架协议。一系列政府间双边货币安排，为人民币正式走向国际舞台奠定了基础，也为海外人民币资金的储备提供了来源。3.1.2跨境人民币业务发展历

7、程1．政策沿革2009年7月，人民银行在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市开展了跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域暂定为港澳地区和东盟国家，试点企业采用名单制；7月6日跨境贸易人民币结算首单业务在上海正式启动。2010年6月跨境贸易人民币结算试点范围扩大到北京等20个省(市、自治区),境外地域由港澳、东盟地区扩展到所有国家和地区，出口企业仍实行试点名单制，同时也扩大了商业银行为企业办理跨境人民币结算业务的范围。2011年8月23日，人民银行、财政部、商务部海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的

8、通知》，明确跨境贸易人民币结算地区扩大至全国。在当前跨境人民币业务迅猛发展、结算量日益增加的背景下，人民币大量外流，在境外形成了巨大的人民币存量，而目前境外人民币直接投资境内银行间债市、RQFII机制对于人民币回流作用有限。这在一定程