广电总台8 贷款定期检查记录201204new

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1、贷款定期检查记录企业名称：偃师市广播电视总台检查时段：2012年4月1日-2012年4月30检查时间：2012年5月2日使用提示：本记录反映客户经理定期对客户贷款资金使用、项目实施进展、业务经营、财务状况、风险预警等方面内容的检查分析情况。检查内容：１、贷款定期检查记应按月填写，其中财务状况分析中的客户财务指标分析，以及担保情况检查可按季进行检查监测记录。２、根据相关规定和客户实际情况当月需分析检查内容（选择）：□　政策性贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－政策性贷款》　　　□　准政策性贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－准政策性

2、贷款》□　商业性流动资金贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－商业性流动资金贷款》■　项目贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－项目资金贷款》一、客户贷款本息情况单位：万元1、我行贷款情况月初贷款余额1600本月发放贷款0本月收回贷款0月末贷款余额1600其中：政策性贷款　　0　　;　准政策性贷款：0　　商业性贷款1600（流动资金贷款：0　项目贷款：1600　　）402收购资金账户资金是否按照合同用途使用：□　是□否，401信贷资金账户资金是否按照合同用途使用：■　是□否，2、他行贷款情况月初贷款余额0其中：短期贷款0；中长期贷款0

3、月末贷款余额0其中：短期贷款0；中长期贷款03、月末我行贷款占客户全部贷款的比重（％）100%比上月100%4、或有负债情况月初余额0月末余额05、我行贷款逾期情况逾期90天以内的贷款0逾期90-180天的贷款0逾期180天以上贷款06、我行贷款质量形态正常贷款1600关注贷款0不良贷款07、我行贷款收回情况本期应收贷款0本期实收贷款0其中：收回不良贷款0本期应收未收贷款8、我行贷款收息情况月初欠息余额0本月应计利息9.2本月实收利息9.2本年累计利息36本年累计收息36月末欠息余额0其中：表内欠息：0表外欠息：0需详细说明情况：无二

4、、客户货币资金变动及货款回笼归行情况（一）库存现金情况：月初库存现金0　万元，月末库存现金0　万元。（二）客户银行存款资金变动情况。（提示：1、客户经理应根据客户在我行及其他结算银行对账单及客户存款明细账全面掌握客户存款资金变动情况，填写以下内容。2、对客户在同一行有多个存款账户的，可合并反映。）单位：万元结算行期初存款余额本期借方累计发生额本期贷方累计发生额期末存款余额偃师市支行600951期末在我行存款余额51万元（其中：风险准备金存款0万元）；在他行存款0万元（三）销售货款回笼归行情况。客户本期实现销售收入/万元，本年累计实现销

5、售收入/万元，销售款累计回笼/万元，销售款进入我行账户　　/　万元（其中：销货款直接进入我行账户　　/　万元，通过他行账户转入　　/　万元），本月客户销售回笼款归行率　/　％。客户本月销售货款归行率比上月（提高/降低）/百分点，比月末我行贷款占客户全部贷款的比重（高/低）/百分点。异常原因分析：无三、财务状况分析（一）客户财务报表的收集与数据录入情况。1、本期客户是否主动、按时向我行提供完整的财务报表及相关资料：□　是■否2、如要求客户提供经审计的财务报表，中介机构发表的审计意见属于：□无保留意见□有说明段的无保留意见□保留意见□否定

6、意见■无法表示意见2、本月收集财务报表包括：■资产负债表■损益表□现金流量表3、是否将本月客户财务书数据录入到CM2006系统中：□　是■否（二）CM2006系统提示的风险预警信息。1、本月CM2006系统是否出现风险预警信息：□是■否2、对CM2006系统提示的风险预警信息是否及时处置：■是□否（三）客户财务指标分析（按季）。（提示：客户经理将财务指标与CM2006提供的行业参考平均值、上期分值进行比较，政策性融资客户可不填列。计算公式说明：应收账款周转率=本季度销售收入*4/（上季末应收账款余额+本季末应收账款余额）*0.5*10

7、0%;存货周转率=本季销售收入*12/（上季末存货余额+本季末存货余额）*0.5*100%；流动资产周转率=本季销售收入*12/（上季末流动资产余额+本季末流动资产余额）*0.5*100%；销售（营业）利润率=主营业务利润/本季末销售收入*100%;成本费用利润率=利润总额/（主营业务成本+三项期间费用）*100%；销售净利润率=本月净利润/本季销售收入*100%；总资产报酬率=净利润/（上季末总资产余额+上季末总资产余额）*0.5*100%；销售收入增长率=（本季销售收入-上系销售收入）/上季销售收入*100%；资产负债率=负债/资

8、产*100%；流动比率=流动资产/流动负债*100%；速动比率=（流动资产-存货-待摊费用）/流动负债*100%；利息保障倍数=EBIT/当季财务费用。）指标值与行业平均值比较与上期比较备注营运能力指标（折算全年）应收账