毕业设计成果报告书

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1、湖南外贸职业学院HUNANINTERNATIONALBUSINESSVOCATIONALCOLLEGE毕业设计成果报告书院（部）会计学院专业班级投资与理财1501班学号201509080107姓名杜诚指导教师匡一贞老师日期2018年5月10日毕业设计成果报告书题目为杜先生制定一份理财方案一、选题背景随着社会、经济的发展，人们赚得钱越来越多以及日益增长的物质需求，促使人们利用自己现有的资金来获得更多的报酬以及对资金的规划。因此制定一份合理的理财方案就显得尤为重要。二、设计思路与过程第一，从客户的基本情况入手，对客户的收入要有一个基本的了解，才能做出足够

2、合理的方案。第二，要了解社会的方方面面，如：通货膨胀率，国家的相关政策等等。第三，对客户的家庭也需要进行分析，考虑到客户的一个收支情况，除了进行一些投资之外，还需要进行一个应急准备金的分析，以防可能发生的变故等等。第四，询问客户有什么理财目标，在客户提出的目标基础上再进行建议或者修改。第五，对客户的理财方案进行一个合理的建议，如：投资规划，子女教育，家庭保障等等。最后，再对规划结果的一个准确的分析，确保理财方案更趋近于合理。三、成果简介该客户能进行保险投资，且保险品种结构较合理，有了好的保障。家庭成员的生活费和教育金都做好了准备。对金融资产投资重新规

3、划后，有了更好的投资比例，使资产稳步增值。四、成果特点从客户所在城市的一个收入增长率，还有客户进行资产投资收益率等各个细节入手，力求站在一个客观的角度将客户所可能面临的风险降到最低。五、收获与体会随着毕业日子的到来，毕业设计也接近了尾声。经过几周的奋战我的毕业设计终于完成了。在没有做毕业设计以前觉得毕业设计只是对这几年来所学知识的单纯总结，但是通过这次做毕业设计发现自己的看法有点太片面。毕业设计不仅是对前面所学知识的一种检验，而且也是对自己能力的一种提高。通过这次毕业设计使我明白了自己原来知识还比较欠缺。自己要学习的东西还太多，以前老是觉得自己什么东

4、西都会，什么东西都懂，有点眼高手低。通过这次毕业设计，我才明白学习是一个长期积累的过程，在以后的工作、生活中都应该不断的学习，努力提高自己知识和综合素质。在这次毕业设计中也使我们的同学关系更进一步了，同学之间互相帮助，有什么不懂的大家在一起商量，听听不同的看法对我们更好的理解知识，所以在这里非常感谢帮助我的同学。我的心得也就这么多了，总之，不管学会的还是学不会的的确觉得困难比较多，真是万事开头难，不知道如何入手。最后终于做完了有种如释重负的感觉。此外，还得出一个结论：知识必须通过应用才能实现其价值！有些东西以为学会了，但真正到用的时候才发现是两回事，

5、所以我认为只有到真正会用的时候才是真的学会了。在此要感谢我的指导老师安艳杰对我悉心的指导，感谢老师给我的帮助。在设计过程中，我通过查阅大量有关资料，与同学交流经验和自学，并向老师请教等方式，使自己学到了不少知识，也经历了不少艰辛，但收获同样巨大。在整个设计中我懂得了许多东西，也培养了我独立工作的能力，树立了对自己工作能力的信心，相信会对今后的学习工作生活有非常重要的影响。而且大大提高了动手的能力，使我充分体会到了在创造过程中探索的艰难和成功时的喜悦。虽然这个设计做的也不太好，但是在设计过程中所学到的东西是这次毕业设计的最大收获和财富，使我终身受益