有关金融行业年终总结.doc

《有关金融行业年终总结.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、有关金融行业年终总结　　总结中，须对工作的失误等有个正确的认识，勇于承认错误，可以形成批评与自我批评的良好作风。本文为金融行业年终总结范文，让我们通过以下的文章来了解。 　　有关金融行业年终总结范文一随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方吁位的服务，提升自身效益讽，就必须建立一支反应迅娘速、综合素质高、服务意吾识强的营销队伍———客起户经理队伍

2、。但是否客户责经理队伍的成员具有较强怪的业务能力和服务意识，脂是否真正认知客户经理的米岗位职责所在，我认为还健需进一步探讨，在这里我毡仅从自己在学习中所学到姥的如何做一名合格客户经影理，谈谈个人的一点想法予： 　　客户经理既是银行译与客户关系的代表，又是啡银行对外业务的代表，不拴仅需要全面了解客户需求远并向其营销产品与业务，窒还要协调和组织全行各有闭关部门及机构为客户提供新全方位的金融服务，这就响要求必须要有良好的职业乙道德与综合能力。在工作鳖中始终树立客户第一的思懦想，把客户的事情当成自贵己的事来办，想客户之所婴想

3、，急客户之所急。 　　纺1、要有高度的责任感、药良好的职业道德和较强的曰敬业精神。具有较强的责合任心和事业心，在兼顾银菜行利益的同时，满足客户毡的服务或要求。严守银行砾与客户的秘密。 　　2、伟应具备较高的业务素质和怎政策水平。熟悉和了解金肘融政策、法律知识、金融本产品，通过在职岗位培训枕、轮岗培训、内部培训等镊方式，不断增强业务素质冻，以适应业务发展的需要络。 　　3、要机智灵敏，邵善于分析和发现问题。有鸣一定的营销技能与分析、复筹划能力。 　　4、热情榆、开朗，有较强的攻关和杀协调能力。善于表达自己徐的观点和看法

4、，与银行管择理层和业务层保持良好的蔼工作关系，团队协作精神爵强。 　　5、承受力强，或具有较强地克服困难的勇渴气。能够做到吃千辛万苦版，走千家万户。 　　作为衔一名客户经理，要有清醒至的头脑，灵敏的嗅觉，及将时捕捉各种经济信息，并屋不断分析、研究、及时发漾现问题，反馈信息，促进葵银行业务的健康发展。要懒注重研究与开发市场，通庸过网络、媒体等手段，了叛解国家产业、行业、产品制政策、地方政府的经济发循展动态，分析客户的营销造环境，在把握客观环境的缎前提下，调查客户，了解悬客户的资金运作规律，及聚时确定营销计划，巩固银咏行

5、的资金实力。及时了解贿各家商业银行与客户业务答往来情况及在我行所占的约比重;同时坚持以客户为喝中心，明确客户的现状及夕发展规划，客户在我行的缅业务数量、质量、收益、明潜力、需求等情况，锁定叙目标客户，建立起良好的掂合作关系。 　　客户经理会作为全权代表银行与客户旋联系的“大使”，应积极伏主动并经常地与客户保持信联系，发现客户的需求，续引导客户的需求，并及时薄给予满足，为客户提供“秉一站式”服务。对现有的界客户，客户经理要与之保芍持经常的联系，而对潜在绘的客户，则要积极地去开椅发。开发的目的主要是营撅销产品，力争实现“

6、双赢欣”。根据银行的经营原则整、经营计划和对客户经理帅的工作要求，通过对市场兼的深入研究，提出自己的哗营销方向、工作目标和作终业计划。首先要本着“银裂企双赢”的原则，计算好峭本行的投入产出账，也替找客户算好账，为客户设计渠最合适的金融产品组合;箔其次是细分客户，确立目牛标市场和潜在客户，对客无户进行各方面的分析与评恋价。时刻保持与客户的联容系和调动客户的资源，利芽用有效的沟通手段和沟通榨策略保持与客户的关系，战对客户进行富有成效的拜谐访与观察。第三，在与客满户的交往中，客户经理要蹄积极推销银行产品。善于吟发现客户的业

7、务需求，有侯针对性地向客户主动建议蹿和推荐适用的产品。如有磨需求及时向有关部门报告院，积极探索为其开发专用她产品的可能性。第四，加排强风险管理，有效监测和寡控制客户风险。密切注意毡客户生产、经营、管理各琴个环节的变化情况和大额浦资金流动情况，无论出现痔什么问题都要与资产安全正联系起来考虑，及时采取椿措施。按照规定建立健全绪客户档案和监测台账，及岳时、分析资料，实时监测枉客户信用情况;并认真做时好贷后检查和日常检查，屯及时催收贷款利息和本金倔;必要时积极参与企业管芯理，协助企业搞好生产经吱营管理和财务管理，尽最携大限度

8、减少资金损失。 　债　思维决定行动，行动决欺定结果。客户经理必须具逮有较强的开拓创新意识，谰主要体现在客户市场的开榨拓及金融产品营销的开拓炕。优质服务体现在全新的栖客户服务理念、全方位的独客户服务内容以及现代化柜的服务手段上。为使简单畔枯燥的服务工作变得丰富私而多采，真正体现客户第绪一的观念。客户经理在接鹏触客户的过程中，要牢记临“客户的需求就