企业网银电子商业汇票操作手册 - 上海农商银行srcb

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1、企业网银电子商业汇票操作手册2013上海农商银行srcb2013-4-28电子商业汇票21、业务简介22、功能介绍2（1）出票交易2（2）承兑管理9（3）提示收票18（4）背书转让27（5）保证管理35（6）提示付款43（7）贴现管理52（8）票据质押58（9）追索管理74（10）票据查询87电子商业汇票1、业务简介电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票增强了票据风险的管理，降低了票据的业务成本，提高了票据的支付结算效率和金融服务效率。2、功能介绍电子商业汇票功能包括出票

2、、承兑管理、提示收票、背书转让、贴现管理、质押管理、提示收票、追索管理等业务功能。（1）出票交易1、出票申请第一步：在电子商业汇票主菜单中点击“出票交易-出票申请”，进入“出票信息登记”界面。第二步：输入相关票据信息：“票据种类”在下拉菜单中选择“商承”或“银承”，选择“银承”则表示该票据为银行承兑汇票，选择“商承”表示该票据为商业承兑汇票；“票面金额”手工输入，申请承兑金额必需大于0；“出票日期”，“到期日期”年，月，日均在下拉菜单中选择；“出票人账号”可在下拉菜单中选择不同账号；注意：Ø出票日须小于到期日；Ø出票日与到期日之间不能超过12个月；Ø出票日不能早于出票当日；

3、Ø“转让标识”可在下拉菜单中选择“可再转让”：即可背书转让，“不得转让”：即不可背书转让；Ø所有字段中，右侧带“*”为必输项，不带“*”为非必输项。“承兑人名称”：手工输入承兑人的名称，如果“银承”承兑人为银行名称，如果“商承”为承兑人的公司名称；“承兑人账号”：手工输入；“承兑行名称”：在下拉菜单中选择；“承兑行所在地”：在下拉菜单中选择；“选择承兑行网点”：可在下拉菜单中选择，也可选择模糊查询网点，将网点名称的关键词输入，点击网点查询，在下拉菜单中进行选择匹配的网点名称；“承兑网点名称”：随承兑网点名称自动显示；“承兑行网点号”随承兑网点名称自动显示。注意：Ø承兑人账号

4、及行号须与出票人账号及行号相同；Ø承兑人名称不能和收款人名称相同；Ø承兑人账号不能和收款人账号相同。“收款人名称”：手工输入收款人的名称；“收款人账号”：手工输入账号；“收款行名称”：在下拉菜单中选择；“收款行所在地”：在下拉菜单中选择；“选择收款行网点”：可在下拉菜单中选择，也可勾选“模糊查询网点”，将网点名称的关键词输入，点击网点查询，在下拉菜单中进行选择匹配的网点名称；“收款网点名称”：随收款网点名称自动显示；“收款行网点号”随收款网点名称自动显示。注意：Ø收款人账号及行号不能与出票人账号及行号相同；Ø收款人账号及行号不能与承兑人账号及行号相同；第三步：出票信息输入之

5、后，点击“确认”。出票申请被提交到网银，并返回出票确认页面，如果出票信息有误，可点击“重置”，返回原界面。第四步：核对返回界面，如发现信息有误，可点“返回”，还原到起始状态。如核对无误，输入交易密码，点击“提交”，返回“出票申请结果”界面，经审核柜员授权后，完成出票。票面信息查询显示该笔票据已登记。2、出票撤票出票完成后，如发现票据错误，或其它原因错误，可以申请出票撤票，点击主菜单“出票交易-出票撤票”进入出票撤票界面。第一步，点击“查询”，显示所有可以作撤票的票据，每页20笔，可翻页查看。第二步：点击选中票据，点击“撤票申请”。返回出票撤票的申请界面。第三步：点击“确定”

6、，进入确认界面，否则点击“返回”返回上一级菜单。第四步：确认无误后，输入交易密码，点击“确认”，显示撤票结果界面，经审核员审核后，出票撤销完成。票面信息查询显示该笔票据已作废。（2）承兑管理1、提示承兑申请第一步：在电子商业汇票主菜单中点击“承兑管理-提示承兑申请”，进入“提示承兑查询”界面。第二步：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的账号，再点击“查询”，显示所有可作提示承兑的票据，可翻页查看，点击选中所需操作的票据，点击“提示承兑”进入“提示承兑申请”界面。第三步：核对提示承兑要素无误后，点击“确认”进入“提示承兑确认”界面，否则点击“返回”，返回到上一级菜单。注意：Ø“

7、合同编号”，“发票号码”为非必输项。第四步：确认承兑要素无误后，输入交易密码，点击“提交”，显示“提示承兑结果”界面，若点击“返回”则返回上一级菜单。经审核员审核后，提示承兑完成。票面信息查询显示该笔票据为承兑待签收。2、提示承兑撤销承兑完成后，如果发现有错误，或者其它原因想取消承兑申请，可以作“提示承兑撤销”。第一步：在主菜单中点击“提示承兑撤销”，进入“撤销提示承兑查询”界面。第二步：在“企业账号”下拉菜单中选择不同的企业账号，点击“查询”，显示所有可以作提示承兑撤销的票据，每页20笔，可翻页查看。点击选中票据