国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战与对策分析

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1、国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战与对策分析、制造或拥有放射性装置的行为规定为犯罪。为了统一各国制止核恐怖主义行为的立法和司法标准，制止核恐怖公约对这一新的犯罪的构成要件进行了详细的规范：任何人非法和故意拥有放射性材料，或制造、拥有放射装置，目的在于致人死亡或致人严重伤害，或致使财产或环境遭受重大损害;任何人以任何方式，利用放射性材料或装置，或利用致使放射性材料外泄或有外泄危险的方式，使用或威胁使用、破坏或威胁破坏核设施，以达到致人死亡或致人严重伤害，致使财产或环境受到重大损害，或者迫使某人或某法人、某国际组织或某国家实施或不实施特定的行为。在联合国

2、的倡议下，各国开始建立和实施了系列出口管制和安保措施，以防止扩散分子及其支持者获取扩散所需的物品、服务、技术和专业知识。在反扩散融资方面，安理会第1540号决议中包含的多边金融禁令是对现有反扩散管理体制的有益补充。联合国宪章第八章下的安理会第1540号决议于201X年4月28日得到全票通过，安理会第1673号决议重申了其目标。这是国际上第一个关于反大规模杀伤性武器扩散，包括其运载系统和相关材料的指导性文件，并首次提出了禁止资助扩散。决议指出，对决议中所有义务的释义不得与现行的条约相冲突。安理会第1540号决议规定，各国有义务采取一系列措施防止和打击大规模杀

3、伤性武器的扩散。一是禁止各国为试图开发、获取、制造、拥有、运输、转移或使用核生化武器及其运载系统的非国家行为者提供任何形式的支持;二是要求各国通过和实施适当、有效的法律，禁止任何非国家行为者，尤其是为恐怖目的而制造、获取、拥有、开发、运输、转移或使用核生化武器及其运载系统，以及禁止企图从事上述任何活动、作为共犯参与这些活动、协助或资助这些活动的图谋，特别是考虑到FATF的要求，各国必须禁止资助大规模杀伤性武器扩散的行为。三是要求各国建立和实施有效的国内管制，以防止大规模杀伤性武器的扩散，包括对相关材料进行衡算和实物保护，建立边境管制、中介管制、出口管制，防

4、止非法贩运，并要求各国管制为大规模杀伤性武器相关材料的出口提供资金和服务，例如融资。201X年FATF在其新《40项建议》中将反大规模杀伤性武器扩散融资和反洗钱、反恐怖融资三部分内容平行列入反洗钱工作框架，随后出台了《有关联合国安理会反大规模杀伤性武器扩散决议的实施指引》，对国际反扩散融资标准及其实施提出了详细要求。从逻辑上说，金融行动特别工作组提出的这一新的建议，在贯彻联合国安理会关于防范、制止、瓦解大规模杀伤性武器扩散及扩散融资的决议的基础上，仍然沿袭反洗钱的一贯政策原则从银行金融系统的预防和监控入手，杜绝筹集大规模杀伤性武器扩散扩资金的经济渠道和金融

5、技术渠道。防范、制止、瓦解大规模杀伤性武器扩散融资的主要手段是原先作用于恐怖融资的定向金融制裁，即按照联合国安理会的决议，毫不延迟地冻结被指定的个人或实体的资金或其他资产，并确保没有任何资金直接或间接地提供给被指定的个人或实体。三、国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战由于国际反扩散与反扩散融资问题上所表现出来的艰巨性、复杂性和不确定性，如何落实国际反扩散融资标准，将原则立场转化成具体的政策，克服存在的不利因素和处理好有关的具体问题，将是我国面临的巨大挑战。法律体系方面的挑战在国际法方面，为了发现和防止扩散，各国间已缔结了包括核不扩散条约在内的一系列多边

6、条约。然而，传统条约并没有聚焦于扩散融资，国际法条文的缺失必然影响包括我国在内各国推进反扩散融资工作的进度。在实践做法上，包括我国在内的大多数国家利用共同条款，比如恐怖融资条款，来防止扩散融资。这些国家可能会认为其反恐法律法规足以使他们充分履行禁止非国家行为者进行扩散的义务，但现实是这些法律法规可能并不适用于所有情况。安理会1540委员会也提醒非国家行为者进行扩散可能并非出于恐怖目的，他们的行为也可能不是为了协助恐怖活动。当扩散融资的资金来源合法，与犯罪收益没有关系时，反洗钱法律法规的适用性也是一个问题。若扩散融资最终并非出于恐怖目的，反恐怖融资的法律也未

7、必适用。反洗钱措施运用方面的挑战金融机构可以帮助打击扩散和扩散融资，并为持续调查提供有用的信息。FATF的研究表明，金融方面的信息有助于调查违反出口管制的行为。然而在通常情况下，包括我国在内的各国金融机构对为客户办理的金融交易背后的相关商业活动并不十分了解，特别是当交易没有使用信用证等详细文件证据时。目前，还没有国家要求金融机构必须专门针对扩散融资提交报告，这对包括我国在内的各国金融机构履行反扩散融资义务都是一个很大的障碍。对于我国来说，即使在法律突破的情况下，如何有效发挥反洗钱手段在反扩散融资中的作用仍是监管部门和金融机构面临的一个共同挑战。此外，FAT

8、F的调查显示很少有国家采取了措施对诸如贸易公司、货运代理等贸易中介