小额帐户管理制度及流程

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1、重庆营业部小额休眠及不合格帐户管理制度及操作流程根据总公司下发的文件及根据上海证监局《关于规范小额休眠账户管理的通知》及有关监管要求，为确保休眠账户得到前端交易控制、新开资金账户得到校验，现就完善休眠账户激活及新开资金账户开户业务流程等有关事项通知如下：一、营业部柜台应严格按公司信息技术部《关于新意系统上报休眠账户的激活等业务操作说明》办理股东账户的激活，并按照零售部下发的有关小额休眠账户激活流程办理休眠账户资金账户激活工作。二、对休眠账户激活采取柜台前端控制措施，避免当日激活当日出现买卖委托的情况发生。按照规定，休眠账户激活第二天才能使用，

2、为了避免当日激活客户当日发出买卖委托指令，营业部除在客户激活时告知客户当日不能进行买卖委托外，还应采取以下控制措施：1、股东账户激活、恢复资金账户并规范为合格账户后立即冻结其被激活的股东账户。相关经办人员,复核人员签章。2、当日收市后对已冻结的股东账户解除冻结，确保客户第二天账户处于正常状态。相关经办人员,复核人员签章。三、对新开资金账户增加股东账户校验环节，通过新意系统确认股东账户是否处于休眠状态，以便采取相应的控制措施。1、柜台在为持旧股东账户卡客户开立资金账户时应通过新意系统进行账户状态查询，确认该股东账户卡是否被当作小额休眠账户被限制

3、交易，如该股东账户已被休眠，营业部须按小额休眠账户激活流程对该股东账户进行激活处理，激活成功后再开立对应的资金账户，并告知客户股东账户激活需第二天才能交易。客户填写激活查询表,经办人复核人签章办理。2、按照本通知第二条规定采取柜台前端控制措施。即开立合格的资金账户后对激活的股东账户进行冻结（仅冻结被激活的休眠股东账户），并在收市后解除冻结。柜台还需注意该客户所持股东账户是否当日从其它券商办理激活的账户，如为当日办理激活的，营业部应采取相同的柜台前端控制措。四、对申请激活的小额休眠账户，必须按照第三方存管要求开立资金账户，做到激活一户、规范一户

4、。五、营业部小额休眠账户资金管理1、客户小额休眠账户资金集中存放于公司在银行开立的“客户交易结算资金小额休眠帐户”下，由公司业务营运部统一管理和划拨。2、休眠资金帐户另库存放期间，按资金帐户进行计息，在国家调整利率时按人民银行调息通知要求进行。相关资金蓝补需做签报。3、休眠帐户激活后，营业部每日（最长不超过3个工作日）向业务营运部发起资金（小额休眠）划款申请，每月的最后一个工作日完成当月尚未划转的激活资金。公司业务营运部直接负责“客户交易结算资金小额休眠账户”及资金管理，公司零售经纪部负责小额休眠账户台账管理及明细维护；营业部建立和管理各自分

5、台账及维护。管理和维护在服务中心，总帐和分账与财务部每两天核对一次。六、不合格帐户管理规范按照公司<帐户规范方案><不合格账户规范业务操作细则>办理。七、不合格账户资金管理1、不合格账户对应的资金集中存放在公司在银行开立的“客户交易结算资金小额休眠帐户”下，由公司业务营运部统一管理和划拨。2、不合格资金帐户另库存放、中止交易期间,按资金帐户进行计息,在国家调整利率时按人民银行调息通知要求进行。相关资金蓝补需做签报。3、在不合格账户恢复后,营业部每日（最长不超过3个工作日）向业务营运部发起资金（不合格账户）划款申请，每月的最后一个工作日完成当月

6、尚未划转的激活资金。公司业务营运部直接负责“客户交易结算资金中止交易账户”及资金管理，公司零售经纪部负责不合格账户台账管理及明细维护；营业部建立和管理各自分台账及维护。管理和维护在服务中心，总帐和分账与财务部每两天核对一次。营业部各部门应严格按通知要求办理休眠账户激活不合格账户规范工作及新开资金账户开户业务，并耐心做好客户咨询与相关解释工作。重庆营业部2008/1/30