银行业专业人员职业资格个人理财精讲教材

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1、银行业专业人员职业资格个人理财精讲班前言教材封面一、考试概况这是个什么考试？　　银行业专业人员职业资格考试是指银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。银行业专业人员职业资格英文译为：QualificationCertificateofBankingProfessional。人力资源社会保障部、中国银行业监督管理委员会共同负责银行业专业人员职业资格制度的政策制定，并按职责分工对银行业专业人员职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中国银行业协会具体承担银行业专业人员职

2、业资格考试工作。　　银行业专业人员资格考试水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别。资格考试一年考两次，上下半年各一次。分公共基础科目和专业科目。具体如下：基础科目《银行业法律法规与综合能力》上半年考试日期为5月30日、31日下半年考试日期为10月31日、11月1日考试方式为计算机考试专业实务风险管理个人理财公司信贷个人贷款《个人理财》考试怎么考？考试时间考试时间120分钟，上机考试，随机抽题考试题型单项选择0.5分/题，90题，45分共145道题总分100分多项选择1分/题，40题，40分判断1分/题，15题，15分学员常见问

3、题你的困难？l　学习时间少，没有时间看书l　记忆力不好，记不住l　教材变动有哪些？l做不对题如何备考怎么学，怎么过？——“五步备考复习法”第1计划——合理计划　　第2借力——紧跟小莉老师的课程听考点　　　　第3巧记——理解推导性记忆、联想性记忆，关键字记忆　　第4巧练——依据考纲（2015新教材）考点，紧抓高频考点第5冲刺——考前模拟、押题冲刺二、考情分析《个人理财》考情分析　　《个人理财》这门课是在《银行业专业实务》中的一门课程。为商业银行从事个人理财业务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问，知识体系涵盖经济学

4、、金融学、市场营销、管理学、会计、风险管理、法律等多学科，注重现实中技能的培养，是一门综合性、实践性的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求较高。1、新教材变动大，考试对计算题的要求明显增加新教材此内容与原教材对比难度系数备考指数章数名称小节第一章个人理财概述第一节个人理财相关定义原教材第一章第一节、第二节有相同★★★★★第二节个人理财业务的发展及原因第三节理财师的执业资格和要求第二章个人理财业务相关法律法规第一节理财师的法律法规基础知识原教材的第七章★★★★★★★★第二节理财规划中的法律法规第三节理财产品及销售相关法律法规新

5、教材此内容与原教材内容对比难度系数备考指数章数名称小节第三章理财投资市场概述第一节金融市场概述原教材第三章，内容上有所减少，难度上有所降低★★★★★第二节金融市场分类第三节理财投资市场介绍第四章理财产品概述第一节银行理财产品原教材第四章、第五章，内容合并减少★★★★★第二节银行代理理财产品第三节其他理财产品新教材此内容与原教材内容对比难度系数备考指数章数名称小节第五章客户分类与需求分析第一节了解客户需求分析新增，部分内容来自于原第二章第二节★★★★★★第二节了解客户的主要内容第三节客户分类与客户需求分析第四节了解客户的方法新教材

6、此内容与原教材内容对比难度系数备考指数章数名称小节第六章理财规划计算工具与方法第一节货币时间价值的基本概念新增，部分内容来自原第二章第一节，难度加大，★★★★★★★★★★第二节规则现金流的计算第三节不规则现金流的计算第四节理财规划计算工具新教材此内容与原教材内容对比难度系数备考指数章数名称小节第七章理财师的工作流程与方法第一节概述新增，部分内容源自原第六章★★★★★第二节接触客户，建立信任关系第三节分析客户家庭财务现状第四节明确客户的理财目标第五节制定理财规划方案第六节理财规划方案的执行第七节后续跟踪服务2、考核知识以基础为主　

7、　90%的题目都是教材上的原文，延伸考核的题目非常少　　从2010-2014年的考题情况看，有30%左右的题目是历年考题的原题或简单变形；55%的题目是高频考点的变形;其余题目基本上也都是教材上的原文或者是简单理解3、教材偏向于应用，难度向AFP靠拢4、学习方法1）认真运用前面所提“五步备考复习法”2）紧跟网校课程学习，充分运用网校答疑平台和课后练习银行业专业人员职业资格个人理财精讲班233网校名师：陈小莉第一章　个人理财概述本章基本框架及考点分布本章共计个11考点，其中8个高频考点　　第一节　个人理财相关定义（4个）　　第二节

8、　个人理财业务的发展及原因（3个）　　第三节　理财师的执业资格和要求（4个）第一节　个人理财相关定义本节共计4个考点，3个高频考点考点一．个人理财概述（高频）1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、