银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题

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1、银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题银行协助司法机关

2、查询,冻结,扣划客户存款应注意的几个问题黪留硅,f秀银行协助司法栅关ml际金Im1NTEF1IcEI....................一,....__J查询,冻扣划产个强多’2-随着国家法制建设的日益加强,司法机关通过银行协助执行生效的判决,裁定,调解的法律事务将逐步增多,依法协助司法查询,冻结,扣划客户存款必将成为银行的一项经常性业务工作.对于银行来说,完成法律瞅予的义务,协助司法机关执行公务,防止发生妨碍司法机关执行公务事件,有着十分重要的意义.为了积极支持司法机关的执法工作,维护法律尊严和金融机构的正常

3、工作秩序,保障银行及有关当事人的台法权益,防止妨碍诉讼行为及其他不当行为的发生,银行工作人员必须熟悉掌握协助司法机关查询,冻结,扣划单位或个人储蓄存款的法规及其有关问题.一,有权啬询,冻结,扣划客户存款的执法机关根据《中华人民共和国中国人民银行法》I第32条和第33条l《中华人民共和国商业银行法》l第29条和第3.条},《中华人民共和国民事诉讼法》(第921条】,《中华人民共和国刑事诉讼法》(第4条,第117条,第158条,第198条和925条】,《中华人民共和国海关法》(第37条l,《中华人民共和国反不正当竞争法

4、》【第17条),《中华人民共和国税收征收管理法》l第26条,第27条和第32条),《中华人民共和国审计法》【第33条】和《中华人民共和国行政监察法》【第21条l等法律及有关法规规定,有权依法查询,冻结,扣划客户存款的执法机关如下:],县级和县级以上人民法院.但县级和县级人民法院的权力仅限于以下案件:查询,冻结,扣划当事人存款涉及的经济纠纷,民事纠纷案件;刑事附带民事诉讼案件中当事人负有赔偿责任的案件;人民法院通知暂停支付的票据案件,即未背书转让的汇票,银行本票和支票持有人因该票据被盗,遗失或者灭失,由持票人向法院申

5、请后,法院受理并用“公示催告程序”公告和通知票据付款人暂停支付的案件根据《票据管理实施办法》第24条规定.依法背书转让的票据,任何单位和个人不得冻结票据款项,但法律另有规定的除外.2,县级和县级以上人民检察院,有权查询,冻结犯罪嫌疑人的银行存款.主要是人民检察院自行侦查的贪污,受贿等经济犯罪案和免诉案件,但不具有扣划犯罪嫌疑人的银行存款的权力.3,县级和县级以上公安机关【包括国家安全机关及军队保卫部门】,有权查询,冻结涉案存款人的存款主要是涉及盗窃,诈骗,抢劫及黄,赌,毒等刑事案件,但不具有扣划犯罪嫌疑人的银行存款

6、的权力=毛虬人士国晡金_『NTERNATION/~.FINANCE4,县级和县级以上税务机关,有权查询,冻结,扣划纳税人或扣缴义务人的涉案存款5,县级和县级以上海关,有权查询,冻结,扣划进出口货物的纳税义务人的涉案存款6,县级和县级以上纪检监察机关,在调查贪‘污,贿赂,挪用公款等违反行政纪律的行为时.有权查询案件涉嫌单位或个人在银行的存款,但不具有冻结,扣划涉案存款的权力7,县级和县级以上工商行政管理机关,有权查询涉及投机倒把违反法纪或经济台同仲裁案件有关当事人的银行存款,但不具有冻结,扣划涉案存款的权力.8,县级

7、和县级以上审计机关,有权查询审计对象的银行存款,但不具有冻结,扣划涉案存款的权力.《中华人民共和国商业银行法》规定,冻结和扣划客户存款均应依法进行,因此,在1995年7月1日《商业银行法》实施前依据行政法规或部门规章制度规定的某些执法机关的冻结,扣划权.就随着法律的新规定而自动丧失.此种情况还有很多,如依据《企业法人登记管理条例》及《投机倒把处罚条例》,工商行政管理机关的冻结,扣划涉案存款权;依据《审计条例》,审计机关的扣划涉案存款;依据《违反外汇管理处罚施行细则》,外汇管理机关的冻结,扣划涉案存款权;依据《价格管

8、理条例》,物价管理机关的扣划涉案存款权等等.二,法定程序殛应注意事项有关执法机关因侦查,起诉,审理经济纠纷案件,经济犯罪案件或执行民事判决.以及刑事附带民事诉讼等案件,需要查询有关当事人的涉案存款,查阅相关资料,裁定冻结或扣划客户存款的,均必须符台下列法定程序和基本手续:{一】查询客户存款的程序及应注意事项1,执法机关经办人应出具县级以上执法机关负责人签发的