关于银行组织架构理论研究评述

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1、关于银行组织架构理论研究评述[论文摘要]本文在对银行再造理论的发展过程进行全面梳理的基础上，对银行组织架构理论的已有研究成果进行了概括和总结，并给予简要评述。　　[论文关键词]组织结构；银行组织架构；理论评述　　金融海啸导致的全球性金融危机使人们更加深刻地认识到金融因素在经济发展中的核心地位。作为金融因素的主要载体，银行组织的发展对经济发展的作用至荚重要。国内外众多学者对银行组织架构理论问题进行了深入的研究，使得银行组织架构理论日臻成熟与完善。然而，国内尚无文献专门对其进行梳理和总结。鉴于此，本文在梳理银行组织架构理论发展脉络的基础上，对银行组织架构理

2、论研究进行概括和总结，并简要评述。　　一、银行再造理论发展概述　　银行组织架构理论发端于“银行再造理论”。银行再造理论是银行经营变革研究的一个分支，起源于2O世纪60年代。当时金融自由化、全球化给商业银行传统的经营理念带来了逆向冲击，迫使银行实业家和理论研究者在银行经营战略、组织架构和成本控制等方面探求应对策略。经过20多年的发展，银行再造理论呈现出综合性和多元化的特点，并开始走向成熟。　　20世纪90年代，以GeorgeM．Bollenbacher(1992)、PallF．Janno(1993)为代表的学者对银行再造理论的研究引发了人们对银行再造研究

3、的热潮，银行再造理论开始指导银行再造实践。之后，John H．Wolfforth(1995)、PaulH．Allen(1995)、Goodstein(1998)和PhilMiddleton(2000)等人分别对银行再造理论进行了拓展，使得银行再造理论的研究边界不断延伸。Wolfforth(1995)指出，银行再造理论区别于其他变革理论的关键在于“流程再造”。但Allen(1995)则进一步指出，流程再造成功的必要条件是银行的组织架构、思维方式、价值观、管理制度、员工技能、权利分配等因素随之改变。而Goodstein(1998)首次对流程再造进行了细化，

4、认为工作系统的改进可以提高银行的经营绩效；Middleton(2000)则将银行再造理论扩延到了战略再造。更多的学者从不同的视角丰富和深化了银行再造理论，如JamesEssinger(2000)探讨了信息技术与银行再造的关系。进入21世纪以来，银行业务流程再造成为银行再造理论研究的重点和热点，其内容主要包括银行定价体系再造、银行信贷流程再造、个人银行业务流程再造和直接银行业务等四个方面。银行再造理论作为一种对银行经营和发展起到重要指导作用的新兴理论，其内容正逐步丰富，研究边界也在逐步扩大。　　二、银行组织架构理论综述　　(一)关于企业组织结构　　1．关

5、于组织层次及其结构　　组织层次(或管理层次)用于描述经济组织的纵向结构特征。组织层次在表面上表现为组织结构的层次数量，但它却反应了组织内部的纵向分工。亨利·法约尔(1916)最早对组织层次进行了研究，并提出了管理幅度原理，为层级制组织奠定了理论基础。他认为，组织层次的数量应与组织的规模成正比，这是由管理幅度所决定的。也就是说，管理者管理下属的数量是有限的，且不同的层次具有不同的管理幅度：层级越高，其管理幅度越小；层级越低，管理幅度越大。而M·Weber(1947)对此持有不同的观点，他认为一种完善的组织体制的组织层次应该是固定的，应按照权利等级划分为三

6、层，即最高决策层、中间管理层和基层作业层。这三个层次形成一个指挥链，而且能够做到职责清楚，提高经营管理效率。　　NancyAustin(1999)认为组织层次也应该分为三层，但是其层次结构与M·Weber(1947)的不同。Austin(1999)将组织层次结构形象的描述为车轮型组织结构：车轮中心是客户，职能部门(如财务、营销、产品研发、产品销售等部门)是轮辐，首席执行官和董事会是轮圈。MichaelColenso(2000)则一改前述组织层次数量固定的模式，提出组织层次应为缩减层次的扁平型结构，主张根据价值与战略驱动下放决策权，并强调组织层级的变动必

7、须伴随着工作单元职权领域、业绩目标、责任范围、工作内容等方面的变革。MichaelCo—lenso(2000)的扁平化理论的提出对银行组织再造理论的发展具有划时代的意义。DonaldC．Mosley(2001)沿承了co—lenso(2000)的扁平型组织层次结构，提出了更为扁平的倒金字塔型组织结构，主张决策权应自下而上，与客户联系紧密的营销人员应被赋予重要的决策权，而处于其他层次的人员须为营销人员的营销行为服务。　　2．关于管理职权的设置　　关于管理职权的设置，有两种截然不同的观点，一种是以泰罗为代表的管理职权分权论，主张权利的下放。一种是以韦伯为代

8、表的管理职权集权论，强调权威的重要性。科学管理理论的创始人泰罗(1911)提出了管理职权的“例